Comment acheter un bien immobilier commercial?

L'investissement immobilier commercial nécessite généralement un engagement plus long — Alors que certains investisseurs immobiliers résidentiels achèteront, réhabiliteront et revendront une propriété dans un but lucratif dans un court laps de temps, l'investissement immobilier commercial nécessite généralement un engagement plus long.

L'investissement dans l'immobilier commercial peut être une entreprise lucrative pour ceux qui ont la bonne expérience ou pour ceux qui embauchent des conseillers experts. Si vous êtes nouveau dans l'investissement dans des propriétés immobilières commerciales, vous devez tenir compte d'un certain nombre de facteurs avant d'investir, notamment les risques et les avantages de l'investissement, le type de propriété que vous souhaitez acquérir et la meilleure façon de protéger votre propriété. biens personnels. Chaque type de propriété commerciale comporte des défis uniques et il est préférable de vous entourer d'investisseurs et de professionnels expérimentés pour vous guider tout au long du processus.

Partie 1 sur 4: évaluer votre investissement immobilier

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Comprendre les différents types d'immobilier commercial. L'immobilier commercial ne se limite pas aux centres commerciaux et aux bureaux. Au lieu de cela, le terme fait référence à toute propriété utilisée à des fins commerciales, y compris les espaces résidentiels loués à des locataires et les terrains bruts qui seront développés. Les principaux types d'immobilier commercial, plus précisément, comprennent:
- Commerce de détail: il s'agit de propriétés louées à des locataires commerciaux, comme les centres commerciaux, les centres commerciaux linéaires et d'autres types de centres commerciaux.
- Résidentiel: Ce sont généralement des appartements, mais leur configuration peut varier considérablement (appartements de grande hauteur, appartements avec jardin, etc.).
- Hôtels: Cela comprend tout type d'hôtel ou de motel.
- Bureau: espaces de travail pour les entreprises.
- Industriel: espaces de fabrication comme les usines et les entrepôts.
- Terrain: il peut s'agir de terres développées ou non développées (brutes).
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Analysez les avantages de l'achat d'un bien immobilier commercial. L' investissement immobilier commercial présente de nombreux avantages pour les investisseurs potentiels. En fonction du marché immobilier, du nombre de baux déjà en place et de l'état général de la propriété, les investisseurs peuvent réaliser un profit significatif. Certains avantages potentiels de l'investissement dans l'immobilier commercial sont:
- De nombreux investisseurs achètent des terres brutes dont la valeur peut augmenter à mesure que les promoteurs construisent sur les terres environnantes. De plus, le développement du terrain lui-même augmente sa valeur et son attractivité pour les autres acheteurs.
- Vous avez le potentiel de générer des revenus importants, y compris un rendement annuel sur le prix d'achat qui peut être de 6% ou plus.
- Contrairement aux baux immobiliers résidentiels, les propriétaires d'immeubles commerciaux et les locataires ont tous deux un intérêt direct à entretenir l'immeuble pour soutenir et accroître les affaires. Cela fonctionne en faveur du propriétaire du bien puisque le locataire de la propriété est plus susceptible d'investir dans la création d'un espace exploitable et attrayant.
- Vous pourriez être en mesure de conclure un bail triple net, dans lequel le locataire paie les dépenses immobilières et les taxes foncières et l'acheteur n'est tenu que de payer l'hypothèque. Les grandes entreprises possédant de nombreux espaces de vente au détail sont plus susceptibles de conclure ces types de baux.
- En règle générale, les baux commerciaux sont plus flexibles car ils ne sont pas réglementés aussi étroitement que les baux résidentiels puisque le locataire et le bailleur sont généralement tous deux des entités commerciales.
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Analyser les risques de l'investissement immobilier commercial. En décidant d'acheter une propriété, un propriétaire potentiel doit tenir compte des risques ainsi que des avantages potentiels. Lors de l'évaluation des risques, les acheteurs doivent évaluer les risques suivants:
- Un acheteur doit tenir compte du temps qu'il doit consacrer à la gestion de la propriété. Le propriétaire est responsable de la gestion de chaque propriété, de l'évaluation des problèmes de sécurité et d'entretien et de la rédaction des baux. Un investisseur qui souhaite obtenir un rendement important doit s'attendre à consacrer beaucoup de temps aux besoins de la propriété.
- Si la gestion de la propriété devient trop lourde, l'acheteur pourrait avoir besoin de faire appel à un expert pour gérer tous les aspects de l'achat et de l'entretien de la propriété, ce qui pourrait nécessiter des dépenses financières importantes.
- Vous devrez peut-être verser un acompte important ou investir de l'argent dans le remplacement d'un toit ou le repavage d'un parking.
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Examinez votre stratégie d'investissement. Alors que certains investisseurs immobiliers résidentiels achèteront, réhabiliteront et revendront une propriété dans un but lucratif dans un court laps de temps, l'investissement immobilier commercial nécessite généralement un engagement plus long. Certains experts recommandent aux investisseurs en propriété commerciale de conserver la propriété pendant au moins dix ans pour voir un retour sur investissement significatif et stable. Si vous cherchez à gagner de l'argent rapidement, avec peu de temps, l'immobilier commercial n'est peut-être pas votre meilleure option.
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Trouvez du financement. En règle générale, les particuliers ne peuvent pas financer seuls l’achat d’une entreprise d’immobilier commercial. Afin de mobiliser le montant important de capital nécessaire à un investissement immobilier commercial, l'investisseur devra généralement trouver un financement extérieur. Cela signifie demander un prêt commercial, élaborer un financement vendeur avec le propriétaire actuel ou trouver des investisseurs partenaires pour lever les fonds et aider à orienter l'investissement. Trouver des investisseurs expérimentés est particulièrement important pour les nouveaux investisseurs. Lorsque vous recherchez des partenaires, tenez compte des éléments suivants:
- Ont-ils de l'expérience dans les transactions immobilières commerciales?
- Ont-ils suffisamment de liquidités ou de crédit pour vous aider à obtenir un prêt hypothécaire?
- Quel type de retour sur investissement veulent-ils?
- Quel niveau de gestion, le cas échéant, veulent-ils avec la propriété?

Les locataires ont tous deux un intérêt direct à entretenir l'immeuble pour soutenir — Contrairement aux baux immobiliers résidentiels, les propriétaires d'immeubles commerciaux et les locataires ont tous deux un intérêt direct à entretenir l'immeuble pour soutenir et accroître les affaires.

Partie 2 sur 4: Localiser et fidéliser des experts

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Trouvez un courtier immobilier commercial expérimenté. Afin de localiser et d'acquérir des biens immobiliers commerciaux de premier ordre, vous devez embaucher un courtier immobilier commercial qui possède une expérience significative des propriétés commerciales. Lors de l'évaluation d'un courtier, tenez compte des éléments suivants:
- Assurez-vous que votre courtier est non seulement expérimenté dans la recherche de propriété, mais également dans la recherche de locataires potentiels pour la propriété.
- Assurez-vous que le courtier est expérimenté dans les transactions commerciales et non dans les transactions résidentielles.
- Identifiez un courtier qui est établi dans la communauté, qui a un bureau et une stabilité financière afin qu'il / elle soit en mesure de prioriser les besoins de votre entreprise et ne se concentre pas sur sa commission ou ses honoraires.
- Demandez des recommandations aux autres propriétaires commerciaux. Ces propriétaires peuvent être la meilleure source de vérification des courtiers potentiels.
- Rencontrez plusieurs courtiers avant de prendre une décision.
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Trouvez un avocat spécialisé en immobilier commercial. Ces avocats seront expérimentés dans le traitement des contrats, du droit de la propriété et des lois nationales et locales concernant les transactions immobilières. Vous souhaitez trouver un avocat ayant de l'expérience en représentation d'acheteurs immobiliers commerciaux. Lors du choix d'un avocat, tenez compte des éléments suivants:
- Faites appel à un avocat qui a travaillé dans la communauté dans laquelle vous investissez.
- En engageant un avocat local, vous pouvez plus facilement demander à d'anciens clients leur opinion sur l'avocat.
- Vous pouvez trouver un avocat expérimenté en demandant une recommandation à d'autres entreprises ou en contactant votre barreau d'État et en utilisant leur système de référence d'avocat.
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Embaucher un expert-comptable agréé (CPA). Vous recherchez un CPA expérimenté dans le domaine des transactions immobilières commerciales. Un CPA peut vous aider à évaluer les états financiers d'une propriété, vous conseiller sur son potentiel d'investissement, préparer des états financiers et examiner les contrats (bien que ce soit principalement la responsabilité de votre avocat). Tenez compte des éléments suivants lors de l'identification d'un CPA:
- Demandez-vous si le CPA est quelqu'un avec qui vous pensez pouvoir travailler pendant longtemps. Un bon CPA continuera à travailler avec vous bien au-delà de l'achat initial de la propriété, il est donc important d'établir une bonne relation de travail.
- Interviewez plusieurs CPA pour savoir qui répondrait le mieux aux besoins de votre entreprise.
- Demandez-leur de discuter de leurs informations d'identification, de leurs services et de leurs frais.
- Demandez-leur de discuter de leur spécialisation en fiscalité et comptabilité et s'ils pourraient aider à créer une LLC.
- Demandez une liste de références pour lesquelles ils ont traité des affaires liées à l'immobilier commercial.

Vous devez embaucher un courtier immobilier commercial qui possède une expérience significative — Afin de localiser et d'acquérir des biens immobiliers commerciaux de premier ordre, vous devez embaucher un courtier immobilier commercial qui possède une expérience significative des propriétés commerciales.

Partie 3 sur 4: Localisation et inspection des propriétés

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Explorez une variété de types de propriétés commerciales. Au moment de décider du type de propriété commerciale que vous souhaitez acheter, demandez à votre courtier de vous expliquer les différents types de propriétés commerciales ainsi que les avantages et les inconvénients de chacune. Même si vous avez investi dans une propriété commerciale dans le passé, vous devez tout de même procéder à une évaluation complète du type de propriété qui répond le mieux à vos besoins actuels. Les propriétés commerciales comprennent:
- Les immeubles de bureaux comprennent les propriétés situées dans les quartiers d'affaires centraux ou dans les parcs de bureaux de banlieue.
- Les propriétés industrielles comprennent les propriétés de fabrication ainsi que les entrepôts.
- Les propriétés de vente au détail comprennent les centres commerciaux linéaires de différentes tailles, les centres commerciaux régionaux et la superficie réservée aux restaurants de chaînes de vente au détail ou à d'autres magasins de détail.
- Les immeubles d'appartements, qui peuvent inclure des immeubles d'appartements plus petits de 3 à 4 étages, des immeubles de taille moyenne de 5 à 9 étages et comprenant des ascenseurs ainsi que des immeubles de grande hauteur.
- De nombreux investisseurs immobiliers commerciaux se concentrent sur les terres brutes, qui peuvent être développées ou détenues dans l'espoir que la valeur des terres augmente à mesure que d'autres investisseurs développent les terres qui les entourent.
- Les hôtels sont également un type de propriété commerciale.
- Certains investisseurs peuvent penser qu'ils seraient plus à l'aise d'investir dans un immeuble parce que cela leur semble plus familier. Pourtant, lors de votre investissement, vous devez vous demander si un immeuble d'appartements, par opposition à un immeuble de bureaux ou à un centre commercial, répond à vos objectifs d'investissement spécifiques. Vous devriez également discuter de ces objectifs avec votre avocat et votre CPA.
- Assurez-vous de regarder une variété d'emplacements ainsi que des types de propriétés. L'emplacement de la propriété pourrait avoir un impact significatif sur le taux de rendement ainsi que sur le montant de l'investissement initial.
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Déterminez les utilisations disponibles. En plus de trouver le bon emplacement, votre propriété doit être zonée pour le type d'entreprise que vous souhaitez exercer. Lors de l'évaluation d'une propriété, vous devez déterminer les éléments suivants:
- Comment la propriété est actuellement utilisée.
- Indemnités de zonage et exclusions pour la propriété - quel type d'entreprise peut et ne peut pas être exercé sur place.
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Recherchez pourquoi le propriétaire vend la propriété. Il peut y avoir un certain nombre de raisons pour lesquelles une personne ou une entreprise cherche à vendre ses biens immobiliers commerciaux. Lorsque vous examinez des propriétés spécifiques, essayez de déterminer:
- Pourquoi le propriétaire vend la propriété. Ces informations pourront peut-être vous aider dans la négociation.
- Déterminez s'il y a des réparations majeures nécessaires.
- Explorez la zone entourant la propriété pour déterminer comment les entreprises locales et l'immobilier se portent et si des changements majeurs sont proposés pour la région.
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Examinez l'expansion potentielle. Bien que vous puissiez avoir une approche modeste ou semi-modeste de votre investissement au départ, vous devriez toujours penser à l'expansion future de la propriété. Vous devez déterminer s'il y a place pour la croissance ou existe-t-il des alternatives de crédit-bail si votre entreprise ne parvient pas à prospérer.

Certains avantages potentiels de l'investissement dans l'immobilier commercial sont les suivants: De nombreux investisseurs achètent des terres brutes dont la valeur peut augmenter à mesure que les promoteurs construisent sur les terres environnantes.

Partie 4 sur 4: Établissement du financement et réalisation de la diligence raisonnable

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Trouvez un prêteur. En raison du coût important associé à l'achat d'une propriété commerciale, la plupart des acheteurs ont des investisseurs et doivent obtenir un prêt auprès d'un prêteur de bonne réputation. Le prêteur vous aidera à obtenir un financement pour acheter la propriété. Vous devriez rechercher des prêteurs expérimentés dans l'immobilier commercial.
- Pensez à faire appel à un prêteur avec lequel vous avez une relation établie. Cela peut vous aider à obtenir plus facilement le prêt.
- Les prêteurs ayant une expérience des transactions commerciales seront en mesure de vous orienter vers une variété de possibilités de financement et devraient bien connaître tous les documents et réglementations nécessaires.
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Faites inspecter la propriété. Une fois que vous faites une offre et que l'offre est acceptée, vous devez faire inspecter soigneusement la propriété avant de procéder à l'achat. Vous voulez vous assurer que la propriété physique est en état de fonctionnement et vous pouvez ensuite négocier avec le vendeur tout travail, tel qu'un nouveau toit, qui est nécessaire.
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Contactez un agent d'assurance. Avant de finaliser l'achat, vous devriez parler à un agent d'assurance des types de couverture dont vous avez besoin pour la propriété si vous décidez de poursuivre l'achat. Vous voulez vous assurer que votre couverture est établie et en vigueur à la date à laquelle vous devenez propriétaire.
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Passez en revue toutes les divulgations. Le vendeur est tenu de fournir des informations sur la propriété, qui incluent tous les problèmes physiques ou environnementaux qui ont un impact sur la propriété. Selon les informations fournies par le vendeur, vous devrez peut-être prendre des mesures supplémentaires pour évaluer tout impact environnemental potentiel et vous assurer de respecter la loi fédérale sur l'environnement.
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Préparez une analyse détaillée des revenus et des dépenses. Une fois que vous avez évalué la propriété physique, l'impact potentiel sur l'environnement et les divulgations du vendeur, vous devriez demander à vos experts de créer une analyse détaillée des revenus et des dépenses potentiels. Il est important que vous effectuiez cette analyse avant d'acheter la propriété afin de vérifier qu'il s'agit toujours d'un bon investissement.
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Achetez l'immobilier commercial. Demandez à votre avocat de vous expliquer tous les détails du contrat de vente afin que vous compreniez vos droits et obligations. En règle générale, votre contrat de vente doit contenir les éléments suivants:
- L'accord doit être par écrit et inclure tous les accords conclus par l'acheteur et le vendeur, ainsi que les signatures de l'acheteur (s) et du (des) vendeur (s). En cas de litige entre les parties, le tribunal examinera attentivement le contrat lors de l'évaluation des réclamations des parties.
- Précisez dans quelles circonstances une partie peut résilier le contrat et que l'avis de résiliation doit être fait par écrit.
- L'accord doit contenir les noms des parties, l'adresse et une description de la propriété, ainsi que le prix de vente et la date de clôture.
- Le contrat peut préciser le type d'acte qui sera remis à l'acheteur à la clôture.
- L'acheteur doit indiquer que l'achat est subordonné à l'obtention d'un prêt hypothécaire, le cas échéant.
- Le vendeur doit préciser que la propriété est vendue «telle quelle» ou décrire les travaux qui seront effectués sur la propriété avant la date de clôture.
- L'acheteur doit déclarer que la vente est subordonnée à une inspection approfondie de la propriété.

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Comment acheter un bien immobilier commercial?

Pas

Partie 1 sur 4: évaluer votre investissement immobilier

Partie 2 sur 4: Localiser et fidéliser des experts

Partie 3 sur 4: Localisation et inspection des propriétés

Partie 4 sur 4: Établissement du financement et réalisation de la diligence raisonnable

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