Comment gérer la trésorerie d'une entreprise?
Si votre entreprise est en difficulté, vous pouvez vous fixer comme objectif d'atteindre un flux de trésorerie positif ou vous pouvez viser à maintenir votre flux de trésorerie stable pendant que vous réorganisez d'autres parties de votre entreprise.
Le flux de trésorerie fait référence au montant d'argent qui entre et sort de votre entreprise. Un flux de trésorerie positif signifie que vous gagnez de l'argent, et cela peut être un signe positif de croissance. Il est important de calculer et de prévoir vos flux de trésorerie afin que vous sachiez combien d'argent votre entreprise possède actuellement. Grâce à une tenue rigoureuse des dossiers et à une surveillance constante, vous pouvez éviter les surprises et développer votre entreprise.
Méthode 1 sur 3: prédire les flux de trésorerie
- 1Notez le solde de votre entreprise au début de chaque mois. Vérifiez le compte bancaire de votre entreprise pour voir combien d'argent vous avez en main. Vous devrez le faire pendant quelques mois avant d'avoir une bonne idée de votre trésorerie.
- Si vous essayez de calculer les flux de trésorerie des mois précédents, vous pouvez utiliser vos relevés bancaires pour déterminer les liquidités disponibles au cours des mois précédents.
- 2Enregistrez toutes les transactions qui font entrer et sortir de l'argent. Les entrées sont l'argent que vous gagnez de votre entreprise tandis que les sorties sont l'argent que vous dépensez pour votre entreprise. Conservez une trace de toutes les transactions pour vous assurer que vos entrées sont supérieures à vos sorties.
- Les sources d'entrée incluent les ventes, les investissements extérieurs dans votre entreprise, la vente d'actifs (tels que des terrains ou de l'équipement), les intérêts perçus sur les revenus et tout ce qui rapporte de l'argent à votre entreprise.
- Les sources de sortie comprennent les salaires, les achats, le loyer, les remboursements de prêts, les services publics, les fournitures, les stocks et tout ce pour quoi votre entreprise dépense de l'argent.
- Enregistrez ces informations dans une feuille de calcul pour vous aider à suivre et à calculer facilement chaque élément.
- 3Soustrayez votre sortie totale de votre entrée totale chaque mois. Si vous avez un nombre positif, vous avez un flux de trésorerie positif, ce qui signifie que vous gagnez de l'argent. Si vous avez un nombre négatif, cela signifie que vous dépensez plus d'argent que vous n'en gagnez.
- Par exemple, si votre entreprise rapporte 14900€ ce mois-ci et que vous dépensez 11200€, vous soustrairez 15000 à 20000. Cela signifie que vous avez un cash-flow positif de 3730€ ce mois-ci.
- Si votre entreprise a dépensé 14900€ et n'a rapporté que 11200€, vous soustrairez 20000 à 15000. Vous aurez un cash flow de -5000, ce qui signifie que vous avez perdu de l'argent.
- N'oubliez pas d'inclure uniquement l'argent que vous avez réellement gagné ce mois-là. Si un client n'a pas encore payé ou si vous attendez toujours de payer des factures, ne l'ajoutez pas à vos calculs.
Si vous avez un nombre positif, vous avez un flux de trésorerie positif, ce qui signifie que vous gagnez de l'argent. - 4Identifiez les tendances de vos données de trésorerie. Si votre trésorerie n'a cessé d'augmenter au cours des derniers mois, cela peut être le signe d'une croissance positive. Vous voudrez peut-être mettre de côté cet argent pour développer votre entreprise et maximiser vos profits. Si vous perdez régulièrement des liquidités, vous devrez peut-être contracter un emprunt, réduire vos effectifs ou restructurer l'entreprise.
- Si vous avez d'énormes écarts dans votre trésorerie d'un mois à l'autre, vous devrez peut-être réévaluer vos finances. Essayez de déterminer la source de la volatilité dans votre entreprise et voyez si vous pouvez l'améliorer. Un conseiller financier peut vous aider.
- 5Créez des objectifs pour l'avenir en fonction de votre trésorerie. Après quelques mois, vous pouvez utiliser vos données de trésorerie pour créer des projections pour votre entreprise. Fixez-vous des objectifs réalistes que vous pensez pouvoir atteindre au cours du prochain trimestre, 6 mois et année. Une fois que vous avez défini ces objectifs, créez un plan avec des étapes réalistes pour atteindre ces objectifs.
- Par exemple, vous pouvez décider d'augmenter votre trésorerie à 3730€ par mois au cours du prochain trimestre. Pour ce faire, vous pouvez envisager de réduire les frais généraux et d'augmenter légèrement les prix.
- Si votre entreprise est en difficulté, vous pouvez vous fixer comme objectif d'atteindre un flux de trésorerie positif ou vous pouvez viser à maintenir votre flux de trésorerie stable pendant que vous réorganisez d'autres parties de votre entreprise.
- 6Déterminez si vous avez atteint vos projections. Lorsque le temps est écoulé, comparez vos résultats à vos prédictions. Si vous avez atteint ou dépassé vos objectifs, cela signifie que vous avez réussi à gérer votre trésorerie. Si vous n'avez pas atteint vos objectifs, essayez de déterminer pourquoi et créez un nouveau plan pour augmenter votre trésorerie.
- Il peut y avoir des forces extérieures inattendues qui vous ont fait avoir un flux de trésorerie négatif. Ceux-ci peuvent inclure des catastrophes naturelles, des récessions, des pannes d'équipement ou même des clients refusant de payer. Réfléchissez à la façon dont vous pouvez mieux préparer votre entreprise à ces urgences imprévues.
- Certaines entreprises peuvent être saisonnières et avoir un flux de trésorerie plus élevé pendant la «saison» que pendant la «hors saison». Essayez de penser à des moyens de maximiser les flux de trésorerie de votre entreprise pendant la «saison» pour vous aider à surmonter la «hors saison».
Méthode 2 sur 3: surveiller votre trésorerie
- 1Enregistrez vos entrées et sorties avec un logiciel de comptabilité. Plutôt que d'écrire toutes les transactions à la main, vous pouvez acheter un logiciel de comptabilité pour le faire pour vous. Ces programmes suivront toutes les transactions pour vous et calculeront automatiquement votre flux de trésorerie. Certains programmes populaires incluent Quickbooks, Pulse et Float.
- Les feuilles de calcul Microsoft Office et Google proposent des modèles de feuilles de calcul de base qui peuvent être téléchargés gratuitement en ligne, à condition que vous sachiez utiliser les feuilles de calcul numériques.
- De nombreux programmes génèrent automatiquement des états de flux de trésorerie à la fin de chaque mois.
- 2Déléguez une personne pour surveiller toutes les transactions. Assurez-vous qu'au moins une personne est au courant de toutes les transactions, y compris les entrées et les sorties. Cette personne est chargée de s'assurer qu'il y a toujours suffisamment d'argent liquide dans le compte de l'entreprise pour payer les factures, les salaires et les services.
Si vous avez d'énormes écarts dans votre trésorerie d'un mois à l'autre, vous devrez peut-être réévaluer vos finances. - 3Embauchez un directeur financier pour votre entreprise. En plus d'avoir quelqu'un dans l'entreprise pour surveiller tous les flux, c'est une bonne idée d'avoir un consultant externe pour vous conseiller sur les nouveaux achats, l'expansion et l'embauche. Ce conseiller peut déterminer si vous êtes en mesure de vous permettre de nouveaux investissements avec votre trésorerie actuelle.
- Le meilleur endroit pour chercher un conseiller financier est la banque où vous conservez votre compte d'entreprise. La banque peut offrir une consultation gratuite dans le cadre des avantages de votre compte.
- 4Prévoyez les sources de flux de trésorerie réduits à l'avance si possible. Toutes les dépenses ne peuvent pas être prédites, mais vous pourrez peut-être vous préparer à certaines crises si vous savez qu'elles arrivent. Notez toutes les dépenses prévues, les urgences ou les achats que vous pourriez avoir à l'avenir. Économisez de l'argent ou réduisez d'autres dépenses en prévision de celles-ci.
- Par exemple, si vous dirigez un magasin de surf, vous aurez peut-être moins d'affaires en hiver. Pour vous y préparer, vous pouvez décider de fermer le magasin pendant la morte-saison, de commencer à vendre du matériel de sports d'hiver ou de réduire le nombre d'employés que vous embauchez pendant la morte-saison.
- Dans certains cas, si vous pouvez prévoir un manque à gagner, vous pouvez vous adresser à la banque à l'avance pour demander une marge de crédit pour votre entreprise.
Méthode 3 sur 3: améliorer votre trésorerie
- 1Augmentez les ventes ou les revenus de vos services. Envisagez d'augmenter vos prix ou commencez à faire de la publicité sur de nouveaux marchés. Identifiez les points faibles du service client, de la sensibilisation et du contrôle de la qualité pour vous assurer d'avoir des clients heureux et payants.
- Par exemple, si vous dirigez un salon, vous pourriez augmenter les prix de quelques dollars pour augmenter vos revenus. Vous pouvez également offrir des incitatifs aux clients qui recommandent des amis à votre salon en leur offrant une petite remise.
- Si vous avez un ancien inventaire que vous ne pouvez pas vendre, essayez de réduire le prix afin de pouvoir le vendre.
- Si vous avez régulièrement des clients avec des commandes importantes, vous voudrez peut-être exiger un dépôt lorsqu'ils réservent vos services. Cela fonctionne bien pour les entreprises telles que la construction, la restauration ou la planification d'événements.
Réponse d'expertÀ la question «comment une entreprise gère-t-elle un manque de trésorerie?»
Kathy Duong, comptable avec plus de 25 ans d'expérience, déclare: «Dans une S-Corporation, une LLC ou une entreprise individuelle, le propriétaire contribue en espèces ou paie une partie des factures. Pour une entreprise, par exemple, vous pouvez faire il s'agit d'un prêt à l'entreprise. D'autres entreprises font venir un investisseur.
- 2Réduisez les dépenses et les frais généraux. Moins de dépenses signifie moins de sorties d'argent. Examinez attentivement votre sortie pour voir s'il y a des dépenses inutiles que vous pourriez payer.
- Par exemple, vous remarquerez peut-être que vous payez trop cher en loyer. Envisagez de déplacer votre entreprise dans une zone moins chère pour réduire les coûts.
- Si vous comptez sur les services d'autres fournisseurs, voyez si vous pouvez négocier un prix inférieur pour leurs services. Sinon, faites le tour pour voir si vous obtenez la meilleure offre pour votre argent.
- 3Établissez les conditions de paiement au début d'une transaction. Vos clients doivent avoir une idée claire du moment où ils doivent payer pour vos services ainsi que des frais de retard ou des pénalités qu'ils doivent payer. Mettez-les par écrit au début pour vous assurer que vos clients paient à temps.
- Par exemple, si vous dirigez une entreprise de restauration, vous pouvez dire à votre client que vous souhaitez un acompte de 75€. Ils doivent ensuite payer le reste de la note dans les 7 jours suivant l'événement.
- Si vous exploitez un magasin, ayez des panneaux à la caisse indiquant les frais de retour ou les remises.
Il est important de calculer et de prévoir vos flux de trésorerie afin que vous sachiez combien d'argent votre entreprise possède actuellement. - 4Effectuez des paiements rapides et faciles pour les clients et les clients. Si vous n'êtes pas payé, vous ne pouvez pas augmenter votre trésorerie. Assurez-vous de facturer vos clients rapidement après avoir effectué une transaction. Fournissez une plateforme de paiement facile à utiliser et à comprendre pour vos clients.
- Evitez si possible les paiements par chèque. Les chèques sont plus lents de paiement. Si le chèque est sans provision, vous ne pourrez peut-être pas obtenir un autre paiement de votre client.
- Pour les très petites entreprises sans système de point de vente dédié, vous pouvez utiliser des sociétés de paiement en ligne comme PayPal ou Square. Ces sociétés peuvent vous fournir un lecteur de carte de crédit pour effectuer des paiements sur votre téléphone ou votre tablette.
- Ce n'est pas parce que vous avez de l'argent pour un nouvel achat que vous pouvez vous le permettre. Par exemple, si vous embauchez de nouveaux employés, vous devez être en mesure de les payer tout en payant vos factures, les remboursements de prêts et l'entretien.
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