Comment remplir un formulaire de mutuelle?
Le formulaire doit inclure un résumé du montant que vous investissez dans le fonds commun de placement.
Afin d'investir dans un fonds commun de placement, vous devrez fournir à la société d'investissement diverses informations. Ces informations comprendront vos informations personnelles, vos informations de paiement et les fonds communs de placement dans lesquels vous souhaitez investir. Après avoir fourni toutes ces informations, l'investissement peut être effectué par le courtier.
Partie 1 sur 3: fournir vos informations de base
- 1Remplissez votre nom. En haut de tout formulaire de fonds commun de placement, il vous sera demandé de donner votre nom. Remplissez votre nom légal complet, afin que l'investissement vous soit correctement attribué.
- Certains formulaires vous demanderont de mettre votre nom de famille en premier, tandis que d'autres vous demanderont de mettre votre prénom en premier. Lisez les instructions sur le formulaire et suivez-les tout en remplissant les informations.
- 2Ajoutez des investisseurs supplémentaires. Si vous souhaitez avoir une autre personne sur votre compte de fonds commun de placement, vous pouvez l'ajouter à ce stade. Cependant, le fait d'avoir le nom de quelqu'un d'autre sur le compte en fait un partenaire égal dans l'investissement, alors faites-le avec prudence.
- Si vous souhaitez créer un compte pour votre enfant ou petit-enfant, vous pouvez le faire en ajoutant son nom à votre compte. Cela doit être fait dans une partie spécifique du formulaire qui est généralement désignée pour les "investissements au nom d'un mineur". Ils ne peuvent pas avoir leur propre compte s'ils ont moins de 18 ans. Cependant, en ayant son nom sur votre compte, il en sera le bénéficiaire.
- 3Indiquez votre date de naissance. Afin de vérifier votre identité, le formulaire vous demandera votre date de naissance. Votre date de naissance aidera également la société d'investissement à s'assurer que vous êtes assez vieux pour investir dans un fonds commun de placement.
- Il est fort probable qu'on vous demandera de saisir votre date de naissance avec uniquement des chiffres numériques. Aux États-Unis, cela se fait en mettant le mois, le jour, puis l'année. Dans d'autres pays, le jour sera avancé avant le mois.
En haut de tout formulaire de fonds commun de placement, il vous sera demandé de donner votre nom. - 4Remplissez vos coordonnées. Pour que la société d'investissement vous contacte au sujet de votre compte, vous devez lui donner à la fois un numéro de téléphone et une adresse e-mail où vous pouvez être joint. Dans la plupart des cas, l'adresse e-mail sera utilisée pour la correspondance.
- Légalement, l'OPC est tenu de vous tenir régulièrement informé des évolutions. Ces mises à jour vous seront généralement envoyées par courrier électronique.
- 5Donnez votre adresse. Vous devrez également fournir une adresse postale afin d'ouvrir un compte de fonds commun de placement. Cela aide la société d'investissement et le gouvernement à s'assurer que vous êtes autorisé à ouvrir un compte et cela leur donne un endroit où envoyer la correspondance concernant le compte.
- Lorsque vous ouvrez un fonds commun de placement, vous êtes susceptible de recevoir des mises à jour sur votre investissement par la poste. Vous recevrez également des informations fiscales qui vous seront envoyées par le gouvernement.
- 6Fournissez des informations démographiques supplémentaires. Selon l'entreprise que vous utilisez pour ouvrir votre compte de fonds communs de placement, elle peut vous poser diverses autres questions. Ce ne sont généralement que des questions démographiques qu'ils utilisent en interne pour des statistiques ou des campagnes promotionnelles.
- Par exemple, le formulaire peut demander votre genre ou votre sexe. Ceci est généralement utilisé pour que l'entreprise connaisse la répartition de ses investisseurs et pour qu'elle puisse utiliser les bons pronoms avec vous lorsque vous interagissez avec eux.
Partie 2 sur 3: donner vos informations financières
- 1Indiquez comment vous paierez votre investissement. Afin de payer votre investissement, vous pouvez généralement vous connecter à un compte bancaire ou payer par chèque. Il devrait y avoir une case à cocher indiquant le mode de paiement que vous utiliserez.
- Selon le montant que vous investissez et ce que votre société d'investissement préfère, vous pouvez utiliser un chèque personnel, un mandat ou un chèque certifié pour payer votre investissement.
Cela permettra à l'entreprise de placement de transférer des fonds dans votre nouveau compte de fonds commun de placement. - 2Précisez combien d'argent vous allez mettre dans le fonds commun de placement. Le formulaire doit inclure un résumé du montant que vous investissez dans le fonds commun de placement. L'argent peut être placé dans une variété de fonds, mais le montant total que vous payez doit être spécifié.
- 3Donnez vos coordonnées bancaires. Si vous payez par virement directement depuis un compte bancaire, vous devrez fournir le nom de votre institution bancaire et le numéro d'acheminement de cette banque. Vous devrez également fournir votre numéro de compte spécifique afin que des fonds puissent être demandés sur le compte.
Partie 3 sur 3: préciser le fonds d'investissement
- 1Identifiez exactement dans quels fonds communs de placement vous investissez. Afin de vous assurer que vous investissez votre argent exactement là où vous le souhaitez, le nom du fonds doit être spécifié. Si vous investissez de l'argent dans plusieurs fonds différents, ils doivent tous être répertoriés.
- Il existe 4 principaux types de fonds communs de placement: les fonds du marché monétaire, les fonds d'obligations, les fonds d'actions et les fonds à échéance. Le type de fonds dans lequel vous investissez doit être indiqué sur le formulaire.
- Si vous n'êtes pas certain du nom de fonds communs de placement en particulier, laissez votre conseiller en placement les noter.
- Le nom du fonds peut varier légèrement selon que vous investissez auprès d'un courtier indépendant ou d'un courtier pour le fonds.
Afin d'investir dans un fonds commun de placement, vous devrez fournir à la société d'investissement une variété d'informations. - 2Précisez le nombre d'actions que vous achetez. Pour chaque fonds commun de placement coté, vous devrez noter combien d'argent vous investissez et combien d'actions vous achetez. Si vous n'investissez que dans un seul fonds commun de placement, le montant d'argent que vous indiquez sera le même que votre paiement total.
- Le prix des actions d'un fonds commun de placement est fixé quotidiennement. Ce prix est appelé VNI (valeur nette d'inventaire). C'est ainsi que le prix sera mentionné sur votre formulaire.
- 3Vérifiez votre investissement. Après avoir rempli toutes les informations requises, il vous sera demandé de vérifier l'investissement avec votre nom et votre signature. Cela permettra à l'entreprise de placement de transférer des fonds dans votre nouveau compte de fonds commun de placement.
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