Comment créer une société d'investissement?
Avant de créer une société d'investissement, lisez les plans d'affaires d'autres sociétés d'investissement pour avoir une idée de la façon dont ils sont mis en place et gérés. Ensuite, décidez du type de société d'investissement que vous souhaitez avoir et déterminez si un partenariat, une société ou une société à responsabilité limitée vous convient le mieux. Quoi que vous décidiez, soyez prêt à rédiger un plan d'affaires et un document d'exploitation pour votre entreprise. En outre, envisagez de faire appel à un avocat, qui pourra vous aider à établir votre entreprise et vous fournir des conseils juridiques généraux. Pour obtenir des conseils sur l'image de marque de votre société d'investissement, la création d'un site Web et le ciblage des clients, faites défiler vers le bas!
Avant de créer une société d'investissement, lisez les plans d'affaires d'autres sociétés d'investissement pour avoir une idée de la façon dont ils sont mis en place et gérés.
Si vous aimez investir, vous pouvez attendre d'être embauché par un fonds spéculatif ou créer votre propre société d'investissement. Les sociétés d'investissement achètent des titres émis par des entreprises et elles émettent également des titres que leurs clients achètent. Selon votre juridiction, vous devrez peut-être vous inscrire auprès de plusieurs agences gouvernementales. Vous devriez travailler avec un avocat pour identifier toutes les exigences. Démarrer une société d'investissement est beaucoup de travail, mais c'est tout à fait faisable.
Partie 1 sur 3: prendre des décisions préliminaires
- 1Choisissez le type de société d'investissement. Il existe de nombreux types d'entreprises qui relèvent de la rubrique «société d'investissement». Vous devez identifier exactement ce que vous voulez créer. Les plus courants sont les suivants:
- Société d'investissement à capital fixe. Vous émettez des actions dans le cadre d'une offre publique unique. Lorsque les investisseurs veulent vendre, ils peuvent vendre les actions sur un marché secondaire (par exemple, la bourse).
- Société d'investissement à capital variable. Contrairement à une société d'investissement à capital fixe, vous émettrez en permanence de nouvelles actions de votre entreprise. Les clients vous achèteront des actions puis vous les revendront.
- 2Choisissez une structure d'entreprise. Les sociétés d'investissement peuvent être des sociétés, des partenariats ou des sociétés à responsabilité limitée (SARL). Chaque forme comporte ses propres risques et avantages, auxquels vous devez réfléchir attentivement.
- Les sociétés sont détenues par des actionnaires et dirigées par des dirigeants nommés par un conseil d'administration. Vous formez une société en déposant des statuts constitutifs auprès de l'État. Une société protège ses propriétaires de la responsabilité personnelle des obligations commerciales, telles que les dettes ou les poursuites.
- Les partenariats appartiennent aux partenaires, qui acceptent de gérer conjointement une entreprise. Les partenariats n'ont pas à déposer de documents auprès de l'État. Cependant, les associés sont personnellement responsables des obligations de la société. Dans certaines juridictions, vous pouvez créer une société en commandite. L'associé commandité est personnellement responsable des obligations de la société, mais ses associés commanditaires ne le sont pas.
- Les sociétés à responsabilité limitée sont des hybrides société-société. Ils protègent également les propriétaires (appelés membres) de la responsabilité personnelle des obligations commerciales. Vous aurez besoin de l'autorisation de votre juridiction pour former une LLC.
- 3Engagez un avocat. De nombreux problèmes juridiques surgiront et vous devriez obtenir des conseils juridiques d'experts. Parlez à de petites sociétés d'investissement et demandez-leur si elles recommanderaient leur avocat. (Les grandes sociétés d'investissement auront leur propre avocat en interne). Appelez l'avocat et planifiez une consultation, où vous pourrez discuter de votre société d'investissement.
- Si vous n'avez aucune référence, contactez votre barreau local. Demandez une référence à une personne expérimentée avec les sociétés d'investissement.
Ai-je besoin d'un brevet ou d'une autre protection pour créer une société d'investissement? - 4Choisissez un nom d'entreprise. Votre nom doit se démarquer sur le marché. Il doit également être lié à vos valeurs et à votre stratégie d'investissement. Les bonnes valeurs à promouvoir sont la stabilité, l'intégrité et l'équilibre. Par exemple, «Atlas Investing» est efficace. Vous devez également vérifier qu'un nom n'a pas déjà été choisi dans votre juridiction.
- Il devrait y avoir un site Web d'entités commerciales que vous pouvez rechercher. Aux États-Unis, consultez le site Web du secrétaire d'État de votre État.
- Vous devez également confirmer que personne n'a déposé le nom. Aux États-Unis, vous pouvez effectuer une recherche dans le registre fédéral des marques.
- 5Lire les plans d'affaires des sociétés d'investissement. Les sociétés d'investissement sont si diverses qu'il est impossible de généraliser quels devraient être vos objectifs. Par exemple, certaines sociétés d'investissement se concentrent sur certaines communautés, comme les retraités. D'autres sociétés d'investissement essaient de maximiser le rendement le plus élevé possible pour leurs investisseurs. Identifiez les sociétés d'investissement sur lesquelles vous souhaitez vous inspirer et essayez de trouver des copies de leurs plans d'affaires.
- Il existe également des plans génériques en ligne que vous pouvez lire pour démarrer.
- 6Rédigez votre propre plan d'affaires. Le plan d'affaires vous aidera à clarifier ce que vous espérez réaliser avec votre société d'investissement et comment vous comptez atteindre vos objectifs. Un business plan contiendra généralement les informations suivantes:
- Résumé de l'entreprise. Décrivez les services que vous offrirez et votre type d'entreprise. Identifiez le montant de capital dont vous disposerez au départ et le total de vos dépenses de démarrage.
- Analyse de marché. Identifiez les autres sociétés d'investissement avec lesquelles vous serez en concurrence et analysez ce qu'elles font bien. Discutez de la façon dont vous vous démarquerez de la concurrence.
- Plan de commercialisation. Identifiez votre consommateur cible en fonction de son âge, de son emplacement, de son sexe, de son éducation, de ses revenus, etc. Discutez des efforts promotionnels que vous entreprendrez pour atteindre votre marché cible.
- Opérations et gestion. Identifiez les membres de la direction et discutez de leur expérience et de leur formation.
- Informations financières. Créez des flux de trésorerie projetés, un bilan et des ratios commerciaux. Vous devez également prévoir vos ventes.
Partie 2 sur 3: former votre entreprise
- 1Déposez les documents auprès de votre juridiction. Si vous formez une société ou une LLC, vous devrez déposer des statuts constitutifs ou une organisation auprès du secrétaire d'État de votre État. En règle générale, il devrait y avoir des formulaires imprimés à remplir que vous pouvez utiliser. Vous devrez fournir des informations de base sur votre entreprise, telles que son siège social, son agent enregistré et le nom d'un ou plusieurs administrateurs ou fondateurs.
- Vous devrez également payer des frais de dossier, qui varieront en fonction de votre juridiction.
- Vous pourrez peut-être vous inscrire en ligne, ce qui peut accélérer le processus d'approbation.
- 2Créer un document d'exploitation. Vous aurez besoin de règles en place pour gérer votre société d'investissement. Vous devriez trouver des exemples de documents d'autres sociétés d'investissement. Ces documents expliqueront qui peut prendre des décisions commerciales et comment. En règle générale, vous ne déposez pas ces documents. Au lieu de cela, vous les stockez à votre principal lieu d'affaires.
- Si vous formez une société, vous devrez rédiger des statuts. Dans vos statuts, vous devriez discuter de la façon dont les gens peuvent être nommés dirigeants ou membres du conseil d'administration. Expliquez également comment les assemblées des actionnaires ou du conseil d'administration peuvent être convoquées.
- Si vous formez un partenariat, vous aurez besoin d'un accord de partenariat. Votre accord doit expliquer le pourcentage de propriété et la façon dont les profits et les pertes sont répartis. Vous voulez également clarifier qui peut lier le partenariat et ce qui se passera si un partenaire décède.
- Si vous formez une LLC, vous devrez rédiger un accord d'exploitation. Ce document s'apparente à un accord de partenariat. Identifiez les propriétaires et leur pourcentage de propriété. Divisez également les profits et les pertes.
Contrairement à une société d'investissement à capital fixe, vous émettrez en permanence de nouvelles actions de votre entreprise. - 3Acquérir les licences requises. Les conseillers en placement ont généralement besoin d'un ou de plusieurs permis pour exercer dans leur juridiction. Vous devez faire des recherches approfondies sur les exigences et vous donner suffisamment de temps pour réussir les examens écrits.
- Aux États-Unis, par exemple, les conseillers financiers agréés ont une licence Series 65. Pour l'obtenir, vous devrez passer un examen de trois heures sur les lois et l'éthique de base en matière de valeurs mobilières. Une fois que vous aurez réussi, vous serez un conseiller en investissement agréé dans votre état.
- 4Inscrivez-vous auprès du gouvernement si nécessaire. Discutez avec votre avocat de vos exigences en matière d'inscription. En Europe, vous devrez vous inscrire auprès de votre état et du gouvernement fédéral. Vous pouvez trouver le régulateur des valeurs mobilières de votre état en ligne.
- Renseignez-vous sur l'inscription au gouvernement fédéral en lisant la trousse d'inscription et de réglementation des sociétés d'investissement, qui est disponible en ligne.
- 5Créez un compte pour trader. Vous aurez besoin de ce compte pour acheter et vendre des actions. Vous pouvez commencer par quelque chose de simple, comme un compte E*Trade. Ouvrez le compte sous le nom de votre entreprise, pas votre nom personnel.
- 6Obtenez des identifiants fiscaux pour payer les impôts dans votre juridiction. Aux États-Unis, vous aurez besoin d'un numéro d'identification d'employeur fédéral (FEIN), que vous pouvez obtenir sur le site Web de l'IRS: https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer -numéro-d'identification-ein-online.
- Vous devrez également vous inscrire aux impôts nationaux et/ou locaux. Communiquez avec le ministère du Revenu de votre état et votre bureau municipal.
Partie 3 sur 3: commercialiser votre entreprise
- 1Ciblez votre client attendu. Les clients avertis auront besoin d'une approche différente de celle des investisseurs novices. Par exemple, les investisseurs novices peuvent être gênés par ce qu'ils ne savent pas et avoir peur de poser des questions. Cette peur pourrait les empêcher de faire affaire avec vous.
- Votre marché cible déterminera également les médias que vous choisirez. Par exemple, si vous souhaitez toucher des professionnels établis, vous pouvez faire de la publicité dans la section affaires du journal.
- Cependant, si vous souhaitez toucher la génération Y, vous devez faire de la publicité en ligne et utiliser les réseaux sociaux. La vidéo est plus efficace pour atteindre les millennials que le texte.
Si vous aimez investir, vous pouvez attendre d'être embauché par un fonds spéculatif ou créer votre propre société d'investissement. - 2Marquez votre entreprise. Votre marque est l'identité de votre entreprise. C'est la collection d'émotions ou d'expériences que vos clients associeront à votre entreprise. Passez du temps à élaborer une stratégie de marque cohérente.
- Créez un logo et un slogan qui véhiculent votre marque. Par exemple, le slogan de Charles Schwab «Talk to Chuck» a personnalisé une entreprise géante et l'a rendue conviviale pour les investisseurs.
- Marque de manière cohérente sur tous les médias. Votre site Web, vos documents imprimés et vos cartes de visite doivent partager le même aspect, la même palette de couleurs et la même sensation.
- 3Créer un site Web. Aujourd'hui, tous les investisseurs potentiels connaissent le Web. Vous aurez besoin d'une présence sur le Web, ne serait-ce que pour que les clients intéressés puissent avoir une bonne vue d'ensemble de votre entreprise. Créez un site Web qui décrit les antécédents de chacun dans votre entreprise et qui correspond à votre image de marque.
- Une fois que vous avez commencé, vous pouvez également inclure des informations sur la performance de vos fonds.
- Les clients potentiels peuvent également être attirés par des articles qui expliquent les concepts d'investissement d'une manière facile à comprendre pour un profane. C'est un bon moyen d'instaurer la confiance.
- 4Suivez les lois qui régissent la publicité. Le gouvernement réglementera étroitement la façon dont vous offrez vos produits d'investissement. Aux États-Unis, par exemple, vous devez suivre les exigences fixées par l'agence de réglementation de votre état et la Securities and Exchange Commission (SEC).
- Les lois sur les valeurs mobilières visent à protéger les consommateurs en exigeant la transparence. Si vous enfreignez ces règles, votre organisme de réglementation gouvernemental vous sanctionnera. Vous vous exposez également à des poursuites d'investisseurs mécontents. Pour ces raisons, vous devez travailler en étroite collaboration avec votre avocat lors de la rédaction de vos documents d'offre.
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Questions et réponses
- Ai-je besoin d'un brevet ou d'une autre protection pour créer une société d'investissement?Non, vous n'avez pas besoin d'un brevet pour commencer à moins que vous ne prévoyiez de sortir un produit pour votre entreprise. Ensuite, vous devrez en obtenir un pour protéger votre idée.
- Comment développer mon entreprise?Vous pouvez rechercher des investisseurs qui peuvent acheter dans votre société ou LLC. Avec l'argent supplémentaire, vous pouvez embaucher des employés et vous engager dans un marketing plus étendu. Vous voudrez peut-être aussi chercher un mentor - de préférence quelqu'un qui dirige une société d'investissement depuis quelques années de plus que vous.
- Je rêve de créer une entreprise qui constituera une équipe de petits investisseurs, puis achètera la franchise. Si nous réalisons un bénéfice, nous achèterons une autre franchise. Est-ce possible?C'est possible, mais concentrez-vous sur la construction de la franchise initiale et faites-en une entreprise rentable avant d'aller plus loin. Le revenu initial est la partie la plus difficile du démarrage d'une entreprise. Une fois que vous commencez à faire des bénéfices, les opportunités sont infinies!
- Comment commencer à investir?Commencez par savoir quel type d'investisseur vous êtes et concentrez-vous là-dessus. Vous pouvez en apprendre davantage sur l'investissement en regardant des vidéos YouTube ou en lisant des livres. Bientôt, vous commencerez à vous développer en tant qu'investisseur et à devenir plus complexe et plus confiant.
- J'ai terminé mon CFA. J'ai 12 ans d'expérience de travail sans investissement (non pertinent). Il est difficile de trouver un emploi dans l'analyse des investissements ou la collecte de fonds. Comment puis-je créer ma propre entreprise d'investissement sans expérience?Vous devrez acquérir une certaine expérience, que ce soit avec le Groupe Investors, ou avec Ameritrade, ou n'importe quelle banque. Une fois que vous aurez compris la structure et les bases de l'investissement, vous pourrez alors créer votre propre entreprise d'investissement avec l'aide d'un avocat/avocat expérimenté dans ce domaine.
Questions sans réponse
- Combien de temps faudra-t-il pour qu'une société d'investissement arrive à maturité?
- Quelle méthodologie dois-je suivre pour trouver des opportunités d'investissement?
Les commentaires (4)
- Les images avec des commentaires étaient utiles, c'est génial pour les apprenants visuels.
- J'ai appris que même si je ne suis pas un expert en investissement, ma réflexion est sur la bonne voie et j'ai encore plus de lecture et de formation à faire! J'ai le potentiel pour réussir parce que je suis assez habile pour maîtriser toutes ces étapes! Merci.
- Fondamentalement, toutes les étapes décrites ci-dessus sont un indicateur dans la bonne direction pour démarrer ma société d'investissement.
- Je cherche à créer ma propre société d'investissement immobilier. Je suis dans le jeu de développement depuis 23 ans maintenant, c'est ma passion. Par où commencer est la question, et votre article m'a beaucoup aidé à me guider dans la bonne direction. Merci.
Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
