Comment obtenir une procuration générale?

D'exécuter une procuration générale — Discutez avec votre famille, vos amis proches et un avocat avant de rédiger et d'exécuter une procuration générale.

Cet article est écrit pour les personnes vivant en Europe. Les procurations dans d'autres juridictions font des choses différentes et ont des règles et des exigences différentes. Veuillez vous assurer que vous consultez les lois de votre propre juridiction si vous ne vivez pas en Europe.

En Europe, une procuration (POA) est un document juridique créé pour donner à une partie (le mandataire) le pouvoir d'agir au nom d'une autre partie (le mandant). Plus précisément, une procuration générale donne à l'agent le pouvoir complet d'agir au nom du mandant concernant toutes sortes de questions, y compris les transactions financières personnelles, les transactions immobilières et tout nombre d'autres transactions personnelles et commerciales. Discutez avec votre famille, vos amis proches et un avocat avant de rédiger et d'exécuter une procuration générale.

Partie 1 sur 6: discuter d'une procuration générale

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Parlez avec vos proches. Une procuration générale affectera considérablement vos droits légaux et permettra à quelqu'un d'autre de prendre des décisions importantes pour vous. Avant d'exécuter un POA général, discutez avec votre famille et vos amis de vos réflexions sur le problème. Discutez avec eux des raisons pour lesquelles vous l'envisagez; l'importance de le faire à ce moment de votre vie; et s'ils ont des préoccupations au sujet d'une procuration générale.
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Comprendre les conséquences de l'exécution d'un POA général. Un POA général donne à votre agent la possibilité de traiter toute affaire légale en votre nom. Lorsque vous choisissez d'obtenir un POA général, vous pouvez choisir de le rendre «régulier» ou «durable». Un POA ordinaire général a une date de début (effet) et se terminera à la date de fin indiquée dans le document ou lorsque vous le révoquez. Une procuration générale ordinaire n'est également efficace que tant que vous (le mandant) avez la capacité juridique d'agir. Dès que vous devenez inapte ou invalide, la POA générale régulière cessera d'être en vigueur. Un POA durable général, en revanche, n'a pas de date de fin spécifiée et restera en vigueur même si vous devenez inapte ou invalide.
- Si vous ne souhaitez pas donner à votre agent le pouvoir de traiter des affaires juridiques en votre nom, vous devrez rédiger un POA limité ou spécial. Ce type de POA autorisera votre agent à agir uniquement sur des transactions spécifiques qui seront énoncées dans le document POA.
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Envisagez une tutelle ou une curatelle. Si vous ou quelqu'un d'autre êtes déjà frappé d'incapacité ou invalide, un POA général ne sera pas possible. Afin d'exécuter un POA général valide, le principal doit être sain d'esprit et de corps. Si vous ou quelqu'un d'autre êtes déjà frappé d'incapacité ou invalide, un tribunal devra nommer un tuteur ou un conservateur.
- Un tuteur est nommé par un tribunal et sera responsable de toutes les affaires personnelles du directeur (par exemple, soutien, santé, soins, réadaptation, traitement et résidence).
- En revanche, un conservateur se limite à la gestion des affaires financières et immobilières du principal.

Rédaction de votre procuration générale — Partie 4 sur 6: rédaction de votre procuration générale.

Partie 2 sur 6: embaucher un avocat

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Demandez des recommandations. Vous devriez essayer d'engager un avocat pour vous aider dès que vous savez que vous souhaitez exécuter une procuration générale. Étant donné qu'une procuration générale affectera considérablement vos droits légaux, vous devriez trouver un avocat spécialisé dans les fiducies et les successions ayant de l'expérience dans la rédaction et l'exécution de procurations générales. Demandez à votre famille et à vos amis s'ils connaissent des avocats qualifiés qui pourraient vous aider. Presque tout le monde connaît quelqu'un qui a embauché un avocat spécialisé dans les fiducies et les successions pour s'occuper de leurs affaires personnelles. Vous en avez peut-être même embauché un auparavant pour vous aider avec les fiducies ou les testaments.
- Demandez à vos amis et à votre famille comment ils connaissent l'avocat et, s'ils ont personnellement interagi avec l'avocat, comment cette interaction s'est-elle ressentie. L'avocat était-il sympathique? intelligent; et abordable?
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Utilisez les ressources de la barre d'état. Si vos amis et votre famille ne peuvent pas vous aider à trouver un avocat, visitez le site Web du barreau de votre état. Presque tous les États offriront gratuitement des services de recommandation d'avocats. Par exemple, en Californie, vous pouvez appeler une hotline et parler à une personne qualifiée de votre question juridique. Cette personne vous mettra ensuite en contact avec un avocat local qualifié qui pourra vous aider. Tous les avocats auxquels ils vous réfèrent auront une assurance contre la faute professionnelle et seront des experts dans votre domaine spécifique du droit.
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Vérifiez les avis. Une fois que vous avez une courte liste de candidats, effectuez une recherche en ligne et lisez les avis que vous trouvez. De nombreux sites Web offrent désormais aux clients la possibilité d'évaluer et d'évaluer les avocats avec lesquels ils ont travaillé. Sachez que ces critiques peuvent être biaisées et ne racontent pas nécessairement toute l'histoire. Les clients qui ont perdu des dossiers peuvent soumettre de mauvaises critiques même si l'avocat a fait un travail remarquable. Les amis d'un avocat peuvent soumettre un avis en suspens même s'ils n'ont pas utilisé les services de l'avocat.
- Une chose que vous devriez toujours faire est de vérifier les antécédents d'inconduite d'un avocat. Vous pouvez généralement visiter le site Web d'un barreau d'État et saisir le nom ou le numéro du barreau de l'avocat pour vérifier ses antécédents professionnels. Méfiez-vous de tout avocat qui a été réprimandé ou suspendu pour mauvaise conduite.
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Mener des consultations initiales. Lorsque vous avez une petite liste d'avocats qualifiés, appelez chacun d'eux et organisez une première consultation. Une première consultation vous donne l'occasion de rencontrer l'avocat en face à face afin de poser des questions sur votre cas ainsi que d'autres questions administratives. Avant de mettre en place une première consultation, assurez-vous de demander si la réunion sera payante ou gratuite. Lors de votre première consultation, posez quelques-unes des questions suivantes:
- Depuis combien de temps pratiquez-vous le droit des fiducies et des successions?
- Combien de POA généraux avez-vous rédigés et exécutés?
- Combien de vos procurations ont été contestées devant les tribunaux?
- À quel point pensez-vous que mon POA sera complexe?
- Que recommanderiez-vous de faire?
- Quels types de difficultés voyez-vous, le cas échéant, avec ce POA?
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Parlez des frais. Soit avant, pendant ou après votre consultation initiale, mais avant d'engager un avocat, renseignez-vous sur les honoraires. Pour ce type de travail, un avocat peut vous facturer un tarif horaire, un tarif forfaitaire ou peut prendre des biens au lieu d'honoraires.
- Si un avocat travaille sur une base horaire, il vous facturera le temps qu'il passera à travailler sur votre procuration générale. Les tarifs horaires varient considérablement et peuvent aller de 75€/h à 370€/h. Vous pourrez peut-être trouver un avocat qui travaille sur une échelle mobile, ce qui signifie qu'il déterminera les honoraires horaires que vous paierez en fonction de votre revenu et de votre capacité de payer.
- Si un avocat vous facture des honoraires forfaitaires, certains frais vous seront facturés pour certaines tâches. Par exemple, 220€ peuvent vous être facturés pour la rédaction d'un POA général. L'avocat peut également vous facturer 190€ si vous devez faire rédiger un formulaire de révocation ou ajouter une autre pièce jointe supplémentaire à votre document. De plus, si l'avocat doit défendre son travail devant le tribunal, il peut également facturer des frais pour cela.
- Si vous n'avez pas assez d'argent pour payer un avocat, certains accepteront des biens plutôt que de l'argent.
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Choisissez le meilleur candidat. Après avoir fait des recherches et discuté avec tous vos avocats potentiels, choisissez celui qui vous met le plus à l'aise. L'avocat que vous choisirez travaillera avec vous pendant une période prolongée et vous lui direz des choses que vous ne pourriez pas dire à d'autres personnes. Bien que le coût de l'avocat ne devrait pas être votre seule préoccupation, assurez-vous que l'avocat vous facture des honoraires raisonnables.

Si vous avez déjà engagé un avocat pour vous aider à rédiger votre procuration générale, cet avocat aura examiné le document pour vous.

Partie 3 sur 6: choisir un agent

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Parlez à quelqu'un en qui vous avez confiance. Votre agent sera la personne chargée de gérer toutes vos affaires juridiques au sein de la POA générale. Étant donné que cette personne aura accès à vos informations les plus sensibles et pourra prendre des décisions qui affecteront votre bien-être financier et personnel, vous ne devriez envisager de nommer un agent que si vous lui faites pleinement confiance.
- Choisissez un membre de la famille si possible. Essayez de parler à vos enfants, vos parents ou vos frères et sœurs. Ces personnes auront généralement vos meilleurs intérêts à l'esprit et vous pouvez généralement leur faire confiance.
- Ceci est particulièrement important lorsque vous créez un POA durable général qui restera en vigueur même si vous devenez incapable ou invalide.
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Tenez compte de la santé et de l'âge d'un agent. Votre agent doit être relativement jeune et en bonne santé, si vous pouvez l'aider. Votre agent sera responsable de vos affaires pendant une longue période, potentiellement indéfiniment, et vous voulez qu'il soit là et capable de prendre des décisions quand vous en avez besoin.
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Trouvez un agent avec des valeurs similaires. Lorsque vous envisagez un agent, trouvez quelqu'un qui pense comme vous, croit en ce que vous faites et se comporte de la même manière que vous. Votre agent aura la possibilité de prendre un certain nombre de décisions importantes en votre nom et cela aide quand votre agent peut prendre les mêmes décisions que vous prendriez vous-même.
- Par exemple, si vous êtes un investisseur prudent et que votre agent a accès à vos comptes de placement, vous voulez que votre agent soit également prudent afin qu'il investisse votre argent de la même manière que vous.
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Désignez un agent suppléant. Par mesure de précaution, vous devriez trouver quelqu'un prêt à être un agent suppléant. Un agent suppléant deviendra votre agent principal si quelque chose arrive au premier agent. Bien que vous souhaitiez que votre agent initial réussisse et termine les tâches que vous lui demandez, des choses se produisent et vous voulez vous assurer d'avoir un plan de sauvegarde.

Partie 4 sur 6: rédaction de votre procuration générale

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Trouvez un bon modèle ou un bon formulaire à utiliser si possible. De nombreux États et localités proposent des formulaires que vous pouvez utiliser pour les POA généraux. Si vous utilisez un formulaire, assurez-vous qu'il est valide dans votre état et assurez-vous qu'il n'inclut aucune information préjudiciable. Même si vous ne remplissez pas le formulaire, vous pourrez peut-être l'utiliser comme modèle pour vous aider à créer votre propre document POA général.
- Par exemple, le comté de Maricopa propose un formulaire que vous pouvez utiliser et qui est conforme à la loi de l'Arizona.
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Identifiez le mandant et le mandataire. Au début de votre POA générale, vous devez nommer le mandant et l'agent. Vous devez inclure leurs noms, adresses et dates de naissance. Vous pouvez également ajouter d'autres informations d'identification si vous le souhaitez. Éloignez-vous de l'utilisation des numéros de sécurité sociale, car le document fini peut être vu par de nombreuses personnes.
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désigner un agent suppléant. Juste en dessous de la section identifiant votre agent initial, vous devez désigner un agent suppléant. Assurez-vous d'inclure le nom, l'adresse et la date de naissance de l'agent suppléant. Cette section devrait également expliquer quand et comment l'agent suppléant deviendra l'agent intérimaire.
- Par exemple, vous pouvez souhaiter que l'agent suppléant gagne son pouvoir si l'agent initial décède ou devient incapable; si l'agent initial refuse d'être l'agent; ou si l'agent initial n'agit pas conformément à ses obligations fiduciaires (par exemple, n'agit pas dans le meilleur intérêt du mandant).
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Créez une section d'accusé de réception de l'agent. Cette section énoncera les responsabilités de l'agent. À la fin de la section d'accusé de réception, vous devez fournir une ligne pour que l'agent puisse se connecter. En général, l'agent doit reconnaître qu'ils:
- Avoir lu le POA général;
- agira au profit du mandant;
- Gardera les actifs séparés;
- Fera preuve de prudence et de prudence; et
- Conservera des dossiers précis et à jour.
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Incorporer autant de pouvoirs spécifiques que possible. Le corps principal de votre POA générale comprendra une liste non exhaustive des pouvoirs spécifiques dont votre agent disposera. Puisqu'il s'agit d'une procuration générale, votre agent aura le pouvoir d'accomplir tous les actes nécessaires à la réalisation de vos souhaits. Cependant, il est toujours utile de fournir quelques exemples de pouvoirs que votre agent détiendra. Certaines inclusions possibles pourraient concerner:
- Finances personnelles;
- Biens immobiliers;
- Biens personnels; et
- Opérations commerciales.
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Rendre le POA général durable en utilisant un langage spécifique. Si votre POA général doit être durable, vous devrez inclure un langage spécifique, qui peut être trouvé dans le code statutaire de votre état. Par exemple, en Californie, vous devez inclure l'une des déclarations suivantes:
- «La présente procuration n'est pas affectée par l'incapacité ultérieure du mandant»;
- «La présente procuration prend effet en cas d'incapacité du mandant»; ou alors
- Toute autre déclaration similaire démontrant l'intention du mandant de rendre la procuration effective malgré l'incapacité.
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Autoriser la résiliation. Vous devez inclure une déclaration décrivant les manières dont votre POA général peut être résilié.
- Si vous avez un POA régulier général, vous inclurez une date d'expiration et vous pouvez également autoriser la révocation plus tôt par le principal pour soumettre un écrit à cet effet.
- Si vous avez un POA durable général, vous pouvez autoriser la révocation en demandant au principal de soumettre un écrit à cet effet.
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Inclure une date d'exécution. Vous pouvez choisir quand le document entrera en vigueur. Si vous créez un POA durable général, vous pouvez le faire entrer en vigueur immédiatement, à une date ultérieure ou lors de l'incapacité du principal. Avec un POA ordinaire général, vous pouvez choisir de rendre le document effectif immédiatement ou à une date ultérieure.
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Incluez les lignes de signature nécessaires. Incluez des zones pour le principal à signer, les témoins à signer et un notaire à signer. À côté des lignes de signature devraient se trouver des lignes où chaque partie peut dater sa signature.

Partie 5 sur 6: exécution de votre procuration générale

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Faites réviser vos documents. Si vous avez déjà engagé un avocat pour vous aider à rédiger votre procuration générale, cet avocat aura examiné le document pour vous. Cependant, si vous avez rédigé et exécuté vous-même la procuration générale, vous voudrez peut-être engager un avocat pour l'examen des documents. De nombreux avocats offriront ce service pour un montant forfaitaire relativement faible.
- L'avocat examinera votre document pour s'assurer qu'il répond aux exigences minimales de votre état.
- L'avocat peut également vérifier brièvement s'il y a des erreurs ou des omissions flagrantes dans votre document. Cependant, sans payer davantage à l'avocat, il est peu probable qu'il approfondisse le document en votre nom.
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Allez chez un notaire. Certains États exigent que vous exécutiez votre procuration générale en présence d'un notaire. Un notaire assistera chaque partie à signer le document et ils signeront et tamponneront le document eux-mêmes. Vous pouvez généralement trouver un notaire dans n'importe quelle banque ou en effectuant une recherche en ligne.
- Par exemple, en Arizona, une procuration générale doit être notariée pour être valide.
- En Californie, un POA général doit être notarié s'il n'est pas signé par deux témoins valides.
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Inclure les signatures nécessaires. Le moment venu, signez votre POA général à tous les endroits désignés. Dans la plupart des États, vous (le principal) devrez signer personnellement le document ou quelqu'un d'autre devra signer le document sous votre direction et en votre présence.
- Outre votre signature, vos témoins devront signer la procuration générale et le notaire devra également signer le document.
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Avoir des témoins présents. Dans certains États, par exemple en Californie, si vous n'avez pas de notaire pour reconnaître votre signature, vous devrez signer le document en présence d'au moins deux témoins. En Californie, les témoins doivent être majeurs, votre agent ne peut pas agir en tant que témoin et les témoins doivent vous voir signer le document ou vous voir reconnaître la signature du document.

Lisez aussi: Comment déterminer si vous devez vous incorporer?

Partie 6 sur 6: conserver votre procuration générale

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Conservez le document en lieu sûr. Une fois que votre procuration générale a été validement exécutée, vous et votre agent devez conserver les originaux en lieu sûr. Si vous disposez d'un coffre-fort, pensez à le conserver. Sinon, achetez un coffre-fort pour votre maison ou demandez à votre avocat de garder le document en sécurité pour vous.
- Vous et votre agent aurez besoin de ce document à divers moments et sans lui, vous ne pourrez peut-être pas accomplir les tâches prévues par le POA général. Par exemple, si vous perdez la procuration générale, diverses entités (par exemple, des banques ou des tribunaux) peuvent refuser d'autoriser votre agent à agir en votre nom.
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Utilisez le POA général si nécessaire. Votre agent devra accéder, afficher et copier le POA général dans certains cas afin d'agir en votre nom. Par exemple, de nombreuses institutions financières demanderont à votre agent d'apporter une procuration générale originale avant de permettre à cette personne d'accéder à vos comptes et à vos informations personnelles.
- De plus, si votre agent effectuera des transactions immobilières en votre nom, la procuration générale devra être enregistrée auprès du bureau du registraire de votre comté où se trouve la propriété en question.
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Gardez les actifs séparés. Votre agent devra séparer ses biens personnels des vôtres. Tant que vous n'êtes pas frappé d'incapacité ou invalide, vous pourrez vous assurer que cela se produit. Tous vos comptes bancaires et vos finances doivent être séparés de ceux de votre agent, tous vos biens immobiliers doivent rester à votre nom et toutes vos polices d'assurance doivent également rester à votre nom.
- Ce n'est pas parce que votre agent agit en votre nom que la propriété leur appartient.
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Évitez les conflits d'intérêts possibles. Lorsque votre agent gère vos affaires, il doit s'assurer qu'il n'agit pas d'une manière qui lui profite à vos frais. Par exemple, si votre agent a utilisé votre argent pour acheter une voiture qu'il utilise pour ses besoins personnels, il se peut qu'il agisse de manière inappropriée. Même si la voiture peut être immatriculée à votre nom, il peut toujours y avoir un conflit d'intérêts.
- Soyez conscient des abus potentiels et n'ayez jamais peur de parler et de poser des questions sur les transactions douteuses.
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Révoquez votre POA générale si nécessaire. Lorsque vous révoquez votre POA générale, vous l'annulez. Lorsque vous faites cela, votre agent ne pourra plus agir en votre nom. En général, vous pouvez révoquer votre POA générale à tout moment et pour quelque raison que ce soit.
- Si vous révoquez votre procuration générale, faites-le par écrit et remettez une copie de votre révocation à toutes les parties intéressées (par exemple, votre agent, les banques et le bureau du registraire).