Comment rédiger un rappel de paiement?

Vous pourriez écrire: «Cette lettre est pour vous rappeler que le paiement sur votre compte #45667 était dû le 12 avril 2016.

L'une des situations les plus difficiles pour un propriétaire d'entreprise ou un entrepreneur est de traiter avec des clients en souffrance sur leurs comptes. Demander le paiement d'une manière polie mais ferme est une question délicate, mais l'équilibre peut être atteint. Vous devez envoyer un avis de rappel indiquant combien est dû et comment le client peut payer. Si le client ne paie pas avant la date limite, vous devez alors envoyer des lettres supplémentaires. En général, il y a trois lettres: un premier avis, un rappel ferme et une demande finale.

Partie 1 sur 3: envoi du premier avis

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Formatez votre lettre. Votre lettre doit être configurée comme une lettre commerciale standard. Définissez la police sur quelque chose de lisible - généralement Times New Roman 12 points fonctionne pour la plupart des lecteurs.
- N'oubliez pas d'inclure la date à laquelle vous envoyez la lettre.
- Si vous n'utilisez pas de papier à en-tête de l'entreprise, vous devez inclure votre adresse professionnelle en haut.
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Demande de paiement. Vous devez envoyer un rappel initial le premier jour où le paiement est dû. Vous voulez utiliser un ton amical. Après tout, le client a peut-être tout simplement oublié que le paiement était dû ou un chèque peut même être envoyé par la poste. Assurez-vous de donner au client un délai de paiement.
- Vous pourriez écrire: "Cette lettre est pour vous rappeler que le paiement sur votre compte n° 45667 était dû le 12 avril 2016. À ce jour, nous n'avons pas reçu de paiement de votre part. Veuillez soumettre votre paiement dans les sept jours."
- Vous pourriez être disposé à offrir un plan de paiement. Si oui, mentionnez-le dans la lettre. Par exemple, vous pouvez accepter la moitié du montant dû ce mois-ci et l'autre moitié un mois plus tard.
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Identifiez les modes de paiement acceptables. Vous ne voulez pas que le client vous envoie un paiement en utilisant une méthode que vous n'acceptez pas. Pour vous protéger, indiquez explicitement les modes de paiement que vous acceptez: chèque personnel, mandat postal, espèces ou carte de crédit (comme Visa, MasterCard, Discover, European Express, etc.)
- Si le paiement par carte de crédit est une option, incluez des lignes au bas de votre lettre pour le numéro de carte, la date d'expiration, le nom du titulaire de la carte, la signature et le montant à facturer.
- Par exemple, vous pouvez écrire: «Vous pouvez payer par chèque ou mandat-poste à l'ordre de [insérer votre nom]. Par courtoisie envers nos clients, nous acceptons également les paiements par Visa, Master Card ou European Express. Si vous choisissez pour payer votre solde avec une carte de crédit, remplissez le formulaire en bas, signez et renvoyez cette lettre à notre bureau. Vous pouvez également appeler pour configurer le paiement par carte de crédit."
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Conclure la lettre. Vous devez indiquer au client les pièces jointes que vous avez incluses. Assurez-vous également de leur dire de ne pas tenir compte de la lettre si le paiement a déjà été envoyé. Si votre papier à en-tête ne contient pas de numéro de téléphone ou d'adresse e-mail, vous devez également fournir ces informations.
- Par exemple, vous pouvez écrire: «J'ai joint une copie de la facture que j'ai envoyée. Vous trouverez également une enveloppe timbrée et adressée que vous pouvez utiliser. Si vous avez déjà envoyé votre paiement, veuillez ignorer cette lettre.»
- N'oubliez pas de signer votre lettre. Incluez également votre titre, par exemple, Coordinateur de compte patient.
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Envoyez l'avis au client. Vous pouvez envoyer la lettre par e-mail ou par courrier. Si vous envoyez par courrier, alors il est préférable d'envoyer un courrier recommandé, avec accusé de réception. Cela montrera que le client a reçu votre rappel.
- N'oubliez pas d'inclure toute pièce jointe, telle qu'une copie de la facture ou une enveloppe.
- Si vous envoyez cet avis par e-mail, envoyez les pièces jointes au format PDF.

Vous devez envoyer un avis de rappel indiquant combien est dû et comment le client peut payer.

Partie 2 sur 3: envoyer un rappel ferme

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Rappelez au client qu'il est en retard. Préparez une deuxième lettre en utilisant le même format que la première. N'oubliez pas de mentionner que vous avez déjà envoyé un premier avis mais que vous n'avez rien entendu. Si vous avez ajouté des frais de retard, des frais ou des intérêts, assurez-vous de le mentionner. Adoptez un ton sérieux. Votre premier rappel était amical, mais maintenant vous devez commencer à être sérieux.
- Par exemple, vous pourriez écrire: «À ce jour, nous n'avons pas encore reçu de paiement de votre part bien que nous vous ayons envoyé un avis le 13 avril. Par conséquent, votre compte est en souffrance. Nous n'avons pas encore appliqué de retard de paiement ni de frais d'intérêt. "
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Prévoyez un autre délai. Donnez au client environ sept jours supplémentaires pour envoyer le paiement. Rappelez-leur également les conséquences s'ils ne paient pas. Par exemple, vous pouvez ajouter des frais de retard ou d'autres frais.
- L'exemple de langage pourrait être le suivant: «Si nous ne recevons pas le paiement intégral dans les sept prochains jours, nous pouvons ajouter une pénalité de retard de 37€ sur votre compte.»
- Vous pouvez rappeler au client vos modes de paiement acceptables, en utilisant la même langue que celle que vous avez utilisée dans votre premier avis.
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Conclure la lettre. Vous pouvez dire au client ce qui se passera s'il ne paie pas. Par exemple, vous pourriez avoir pour politique de ne plus faire affaire avec quelqu'un s'il est en retard dans ses paiements.
- Par exemple, vous pourriez écrire: «Veuillez noter que nous avons pour politique de refuser le service à toute personne dont le compte est en souffrance depuis plus de 14 jours. Nous espérons qu'il ne sera pas nécessaire d'arrêter de faire des affaires et attendons avec impatience votre paiement. Si vous avez déjà envoyé le paiement, alors veuillez ignorer cette lettre."
- Vous ne devriez pas envoyer cet avis par e-mail. Envoyez-le plutôt par courrier certifié, avec accusé de réception. Conservez toujours une copie pour vos propres dossiers.

Par exemple, vous pourriez écrire: «Vous pouvez payer par chèque ou mandat-poste à l'ordre de [insérer votre nom].

Partie 3 sur 3: envoi de la lettre de mise en demeure finale

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Identifiez la lettre comme votre demande finale. Configurez la lettre comme une lettre commerciale standard. Cependant, incluez également un titre, comme les mots «Demande finale». Mettez les mots en gras et soulignez-les. Vous voulez que le destinataire sache qu'il s'agit de sa dernière chance de payer avant de prendre des mesures supplémentaires.
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Expliquez les frais de retard. Vous devez informer le client qu'il est maintenant en violation de votre accord et que vous avez ajouté des intérêts ou une pénalité pour retard. Ensuite, dites-leur le nouveau montant total qu'ils doivent payer.
- L'exemple de langage pourrait être le suivant: «Malgré les rappels précédents, votre compte reste en souffrance. Étant donné que vous êtes maintenant en violation de nos conditions de paiement, nous ajoutons une pénalité de retard de 37€ conformément à nos «Conditions de paiement tardif des dettes». L'encours total de la dette est désormais de 170€"
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Donnez un délai. Vous devez indiquer au client de combien de temps il dispose pour effectuer le paiement final. Vous ne devriez pas leur donner trop de temps. Par exemple, vous pouvez définir un délai de 72 heures. Expliquez ce qui se passera si le client ne respecte pas le délai. Par exemple, vous pouvez transférer le compte aux collections ou poursuivre le client en justice.
- Un exemple de libellé pourrait être le suivant: «Il est maintenant crucial que vous payiez l'intégralité de votre facture impayée dans les soixante-douze prochaines heures. Si vous ne le faites pas, nous n'aurons pas d'autre choix que de transmettre ce compte à notre agence de recouvrement de créances, qui ajoutera plus de frais au compte."
- Vous pouvez mettre en gras les «soixante-douze heures» pour faire ressortir ces mots.
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Concluez votre lettre. Insistez sur le fait que le client doit prendre cette dernière mise en demeure au sérieux et payer. Par exemple, vous pourriez écrire: «Nous vous suggérons donc de prendre cette affaire au sérieux et de payer votre solde en totalité dès que possible.»
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Postez la lettre. Vous devez envoyer celui-ci par la poste, en utilisant un courrier recommandé, avec accusé de réception. Si vous n'avez pas de réponse du client, allez-y et envoyez le compte aux collections ou en justice, selon ce que vous avez menacé dans la lettre.

Nous n'avons pas encore reçu de paiement de votre part bien que nous vous ayons envoyé un avis — Par exemple, vous pourriez écrire: «À ce jour, nous n'avons pas encore reçu de paiement de votre part bien que nous vous ayons envoyé un avis le 13 avril.

Conseils

Si vous ne recevez aucune réponse à vos rappels de paiement, pensez à appeler le client. Il est plus difficile d'éviter la situation lorsqu'il s'adresse réellement à un représentant de votre entreprise.
Créez un modèle pour votre entreprise à utiliser dans tous les cas de comptes en souffrance. Le modèle aura des espaces pour remplir les informations spécifiques pour un client particulier. Par exemple, laissez le nom, le montant dû, les jours en souffrance et d'autres détails vides jusqu'à ce qu'il soit rempli pour un client spécifique.

Choses dont vous aurez besoin

L'ordinateur
Téléphone (si nécessaire)

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