Comment faire un projet de demande?
Pour faire une demande de traite, obtenez le numéro de compte de votre client et le numéro d'acheminement du compte bancaire utilisé pour effectuer le paiement. Vous devrez peut-être également envoyer à votre client des informations sur le service ou le produit que vous offrez, y compris le prix exact, la politique de remboursement ou des détails supplémentaires concernant l'achat. Assurez-vous d'avoir le consentement de l'autre partie, qu'il soit écrit ou enregistré vocalement. Obtenez un formulaire officiel de traite à vue auprès de votre banque, puis remplissez-le et déposez-le auprès de votre banque. Lisez la suite pour plus de conseils de notre réviseur financier sur les informations que vous pourriez avoir besoin de fournir à l'autre partie!
Vous devrez acquérir les informations nécessaires pour déposer avec succès la traite à vue sur votre propre compte bancaire.
Une traite à vue est un document qui vous permet de retirer de l'argent du compte bancaire d'une autre personne sans avoir besoin de signature. La personne qui retire de l'argent devra avoir des numéros de routage et de compte, en plus de l'autorisation du titulaire du compte. Apprenez à utiliser en toute sécurité une ébauche de demande pour transférer facilement des fonds.
Partie 1 sur 2: préparer les informations nécessaires
- 1Rassemblez les informations nécessaires. Avant qu'un projet de demande puisse être créé et déposé, les informations appropriées devront être acquises. Ces informations seront utilisées pour remplir le projet de demande lui-même et seront examinées par la banque lors de son dépôt. Consultez l'aperçu suivant des informations qui seront requises:
- Si vous vendez un article ou un service, vous devrez fournir à votre client des détails précis sur cet article ou service.
- Vous devrez obtenir le compte et les numéros de routage du compte appartenant à la personne qui paie.
- Le consentement de la personne dont le compte sera débité au transfert de fonds par traite à vue, écrite ou verbale, doit être obtenu. Le consentement verbal doit être enregistré, tandis que le consentement écrit peut prendre la forme d'un document télécopié avec une signature et une date.
- 2Donnez les informations légalement requises si vous vendez un service ou un bien. Si vous travaillez à distance avec un client pour lui vendre un service ou un bien, il est judicieux de fournir les informations appropriées sur l'un ou l'autre, car cela peut limiter la responsabilité ou favoriser les relations avec la clientèle. En outre, l'institution financière qui accepte une traite à vue peut avoir des exigences en matière de protection des consommateurs avant d'accepter le transfert. Informez votre client dès le départ de votre vente en répondant aux critères suivants:
- Le prix exact et la quantité d'articles ou de services vendus.
- Informations supplémentaires sur l'article ou le service concernant les frais supplémentaires, les dépôts, les certifications, les limitations, etc.
- Toute politique de remboursement ou politique de non-remboursement.
- Si des prix d'achat sont offerts, les détails exacts doivent être divulgués. Ces détails incluent les chances de gagner, les coûts de gain ou les méthodes de participation avec ou sans paiement.
- Tout plan de paiement similaire à une "offre d'essai gratuit", qui obligera l'acheteur à prendre des mesures pour éviter de futurs paiements.
Obtenez un formulaire officiel de traite à vue auprès de votre banque, puis remplissez-le et déposez-le auprès de votre banque. - 3Obtenez des informations sur le compte bancaire de votre client. Vous devrez acquérir les informations nécessaires pour déposer avec succès la traite à vue sur votre propre compte bancaire. Étant donné qu'un brouillon à la demande ne nécessite pas de signature, il est essentiel de fournir des informations précises.
- Vous devrez obtenir à la fois le numéro de compte et le numéro d'acheminement du compte bancaire utilisé pour effectuer le ou les paiements.
- Les numéros d'acheminement et de compte se trouvent au bas d'un chèque. Le numéro de routage apparaît en premier, à gauche, et se compose de neuf chiffres. Le numéro de compte apparaît après le numéro de routage, juste à droite de celui-ci.
- 4Obtenez le consentement. Bien qu'une traite à vue ne nécessite pas de signature, elle nécessite une certaine forme de consentement de la part de la personne dont l'argent est retiré de son compte. Un consentement écrit ou oral suffira.
- Le consentement verbal est acceptable, cependant, vous devrez avoir un enregistrement du consentement. Vous souhaiterez peut-être enregistrer l'intégralité de la conversation.
- Si vous enregistrez un consentement verbal, assurez-vous d'inclure la date de l'accord, le montant convenu, le nom du client, le nombre de paiements, un numéro de téléphone où le client peut appeler et la date d'autorisation.
- L'obtention d'un consentement écrit peut être l'option la plus sûre. Cependant, l'attente de la forme écrite de consentement peut prendre plus de temps. Demandez au client d'écrire la date à laquelle il a accepté, le montant qu'il a accepté de payer, son nom, le nombre de paiements, le numéro de téléphone auquel le client peut appeler et la date d'autorisation.
- Le consentement écrit peut être obtenu sous la forme d'un fax signé par les deux parties ou d'un chèque annulé envoyé par le client.
Une traite à vue est un document qui vous permet de retirer de l'argent du compte bancaire d'une autre personne sans avoir besoin de signature.
Partie 2 sur 2: création et dépôt du projet de demande
- 1Créez le brouillon de demande. Vous aurez besoin d'un formulaire et d'un format officiels pour compléter votre ébauche de demande. La méthode la plus sûre pour créer votre demande de traite consiste à obtenir un formulaire officiel de votre banque.
- Les banques peuvent proposer leurs propres formulaires pour les traites à vue que vous pouvez obtenir d'eux.
- Un exemple de formulaire de projet à vue d'une banque peut être trouvé ici sur "HSBC.com"
- Certains services en ligne sont disponibles pour aider à créer et à envoyer un projet de demande. Cependant, l'option la plus sûre est de travailler directement avec votre banque ou son site officiel.
- Soyez très prudent lorsque vous sélectionnez un service en dehors de votre banque, car des escroqueries à la demande peuvent se produire.
- 2Imprimez votre brouillon de demande. Une fois que vous avez créé votre projet de demande et rempli les informations appropriées, vous devez l'imprimer. Vous aurez besoin de copies papier du brouillon à vue pour le déposer officiellement.
- Imprimez au moins deux copies pour vous-même. L'un sera soumis à votre banque, tandis que l'autre sera conservé dans vos propres archives.
- Vous souhaiterez peut-être envoyer une copie supplémentaire à votre client.
Pour faire une demande de traite, obtenez le numéro de compte de votre client et le numéro d'acheminement du compte bancaire utilisé pour effectuer le paiement. - 3Déposez la traite à vue auprès de votre banque. Une fois que vous avez correctement préparé et imprimé la facture à vue, vous êtes prêt à la déposer auprès de votre banque. Le processus sera similaire au dépôt d'un chèque sur votre compte.
- Vous n'aurez pas besoin d'une signature sur votre projet de demande car le consentement a déjà été obtenu.
- Soyez conscient des escroqueries. Si vous êtes payé pour des services à l'aide d'un projet de demande, assurez-vous de faire confiance à l'autre partie.
- Vérifiez auprès de votre banque avant d'accepter les paiements dans ce formulaire, car votre banque ne peut pas déposer de traite à vue. Vous devez également vous assurer qu'il y a suffisamment de fonds sur le compte à partir duquel vous retirerez le paiement.
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Questions et réponses
- Comment faire une demande de traite si j'ai perdu mon parent?Si une personne est décédée, la banque n'honorera aucun chèque émis par elle. Je pense que la même règle s'appliquerait à un projet de demande qui a été autorisé par lui ou elle. Si votre parent est décédé et a laissé de l'argent dans une banque, il se peut qu'il se trouve dans un compte «payable au décès». Dans ce cas, vous présenteriez le certificat de décès à la banque et elle vous remettrait l'argent. S'il s'agit d'un compte conjoint, vous pouvez prendre l'argent. Si le compte bancaire est intitulé uniquement au nom du parent décédé et qu'il n'y a pas de testament, vous devez être nommé par un tribunal en tant qu'administrateur de sa succession. Ce n'est pas compliqué de se passer d'un avocat; demandez au greffier du tribunal des successions ou du tribunal des orphelins.
- Le montant est-il requis en espèces?Non.
- Puis-je faire un DD avec de l'argent?Oui.
- J'ai 500 billets, et je voudrais faire un projet de demande en faveur de l'icai, mais ils disent que je ne dois donner que 2000 notes et 100 notes. Je n'ai pas de compte. Que puis-je faire?Créez un compte. Cela peut vous aider à faire ce dont vous avez besoin.
- Que se passe-t-il si le projet de demande n'est pas signé?Un projet de demande ne nécessite pas de signature. Il ne nécessite que le consentement du titulaire du compte.
Questions sans réponse
- Si le même compte s'imprime deux fois, est-ce normal de faire une demande de traite?
Les commentaires (2)
- Je sais comment préparer une ébauche de demande maintenant.
- C'est vraiment utile.
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