Comment investir dans les startups?
Essayez d'investir dans des startups dans un certain nombre de secteurs et d'industries différents, ou même investissez dans des startups concurrentes pour couvrir vos investissements.
Vous n'avez plus besoin d'être milliardaire ou initié pour investir dans des startups. Le développement de plateformes de financement participatif en fonds propres permet aux investisseurs «en fauteuil» encore plus petits d'entrer dans l'action. Cependant, investir dans des startups n'est pas aussi simple que d'ouvrir un compte sur une plateforme de financement participatif et de cliquer sur quelques boutons. Si vous voulez rentabiliser votre investissement, une recherche minutieuse est nécessaire pour choisir les startups les plus susceptibles de réussir.
Méthode 1 sur 3: créer un compte de financement participatif en actions
- 1Établissez un budget pour vos investissements. Les startups ne sont jamais une «chose sûre» et peuvent être des investissements extrêmement risqués. Vous ne voulez certainement pas consacrer toute votre retraite ou l'épargne universitaire de vos enfants à des startups. Généralement, 5% du montant total d'argent que vous devez investir est une bonne limite.
- Par exemple, si vous disposez de 74600€ d'investissement, vous pouvez prévoir d'investir environ 3730€ dans des startups.
- Pour les investisseurs européens, le montant que vous pouvez investir dans les startups est limité par le gouvernement fédéral, en fonction de votre valeur nette et de votre revenu annuel. Le montant que vous pouvez investir sera généralement calculé pour vous lorsque vous fournirez des informations sur vos revenus et vos actifs pour ouvrir un compte de financement participatif en actions.
- 2Recherchez attentivement les plateformes de financement participatif en actions. Les plateformes de financement participatif en actions sont des plateformes en ligne qui fonctionnent selon les mêmes principes de financement participatif que des sites comme Kickstarter ou GoFundMe. Cependant, au lieu d'obtenir un produit ou d'autres incitations, vous obtenez une participation réelle dans l'entreprise elle-même. Parce que vous ne tirerez généralement aucun profit de vos investissements pendant 5 à 10 ans, vous voulez vous assurer que la plate-forme que vous choisissez sera toujours là à ce moment-là. Si la plateforme fait faillite, vous ne pourrez peut-être pas récupérer l'argent que vous avez investi.
- Renseignez-vous sur la manière dont la plate - forme exerce une diligence raisonnable sur les entreprises qu'elle propose. Une plate-forme qui permet à n'importe quelle entreprise d'offrir des capitaux propres sans beaucoup de processus d'approbation ne sera probablement pas là pour très longtemps.
- Recherchez également la documentation sur la plate-forme. Vous devriez pouvoir lire les documents et informations que la plateforme a compilés sur chacune des startups disponibles sur la plateforme.
Astuce: Examiner le processus de candidature pour les startups qui souhaitent offrir des capitaux propres sur la plate-forme peut vous donner un aperçu du processus d'examen. Vous pouvez également vérifier le pourcentage de candidatures acceptées par la plate-forme, si cette information est disponible.
- 3Parcourez les startups disponibles sur les plateformes que vous aimez. Une fois que vous avez trouvé quelques plates-formes en lesquelles vous avez confiance, examinez ce qu'elles ont à offrir avant de choisir une ou deux que vous souhaitez utiliser. La meilleure plate-forme ne vous sera d'aucune utilité s'il n'y a pas de startups qui vous intéressent.
- Idéalement, vous voulez une plate-forme qui propose une variété de startups disponibles dans un certain nombre de secteurs différents. Même si les offres sur la plupart des sites de financement participatif en actions sont relativement riches en technologies, il existe différents types de startups disponibles dans le secteur technologique au sens large.
- Une grande variété de startups vous donne également plus de place pour diversifier vos investissements dans les startups. Investir dans une variété de startups différentes vous donne beaucoup plus de chances de tirer un profit de votre investissement total.
- 4Créez un compte sur la plateforme de votre choix. En règle générale, vous pouvez commencer à investir sur un compte de financement participatif en actions de la même manière que vous commenceriez à contribuer sur un site de financement participatif classique. La demande initiale de création d'un compte consiste généralement à fournir votre nom et vos coordonnées.
- Si vous êtes un investisseur européen, vous devrez peut-être fournir des informations financières supplémentaires. Ces informations seront utilisées pour déterminer le montant maximum que vous pouvez investir dans des startups si vous ne vous qualifiez pas en tant qu'«investisseur accrédité». Un investisseur accrédité a une valeur nette de plusieurs millions.
Par exemple, si vous disposez de 74600€ d'investissement, vous pouvez prévoir d'investir environ 3730€ dans des startups.
Méthode 2 sur 3: choisir des startups pour votre portefeuille
- 1Examinez vos raisons d'investir dans des startups. La meilleure stratégie d'investissement pour vous dépend de la raison pour laquelle vous souhaitez investir dans des startups. En règle générale, vous investissez peut-être dans des startups pour essayer de gagner un revenu, pour financer des causes auxquelles vous croyez ou simplement pour vous divertir.
- Si vous voulez essayer de gagner un revenu, assurez-vous que le reste de vos finances est solide. En raison du risque inhérent à l'investissement dans les startups, vous devriez avoir un fonds d'urgence et peu ou pas de dette à la consommation avant de commencer à investir dans des startups.
- Si vous investissez dans des startups qui font avancer une cause sociale à laquelle vous croyez, vous pouvez être un peu plus libre avec votre investissement. Par exemple, vous n'aurez peut-être pas besoin du niveau de diversification que vous souhaiteriez si vous traitiez vos investissements de démarrage dans le cadre de votre portefeuille d'investissement global. Au lieu de cela, vous pourriez considérer vos investissements de la même manière que vous regarderiez une organisation caritative ou à but non lucratif à laquelle vous voudriez faire un don.
- Si vous voulez juste investir dans des startups pour le plaisir, vous pouvez investir dans n'importe quelle startup que vous aimez ou pensez faire un produit amusant. Cependant, si le divertissement est votre seule raison d'investir, vous voudrez probablement engager moins d'argent. Pensez à votre fonds d'investissement de démarrage comme vous penseriez à planifier un voyage dans un casino.
- 2Recherchez les tendances dans les secteurs qui captent votre intérêt. Les startups qui fonctionnent bien sont généralement des entreprises qui proposent un produit ou un service unique et répondant à une demande particulière. Les startups qui réussissent capitalisent souvent sur les tendances croissantes de leur secteur pour proposer un produit ou un service plus pratique et moins cher que ceux proposés par les entreprises établies.
- Évitez les startups proposant un produit ou un service sur un marché déjà saturé. Par exemple, le marché du covoiturage est assez saturé. Si vous rencontrez une startup qui propose la même plate-forme de base qu'Uber ou Lyft, ce n'est peut-être pas un bon investissement. Cependant, il pourrait y avoir de la place pour une startup qui cible un créneau spécifique, comme un service de type Uber qui propose un transport en covoiturage pour les enfants.
- 3Évaluez les performances des startups individuelles qui vous intéressent. En tant que startup, l'entreprise n'aura généralement pas beaucoup de performances passées à évaluer. Cependant, vous pouvez rechercher l'équipe derrière la startup, y compris les fondateurs de l'entreprise et les éventuels investisseurs initiaux.
- Si vous investissez dans des startups dans le cadre de votre portefeuille d'investissement, concentrez-vous sur les entreprises qui ont déjà des revenus. Les startups dont les fondateurs ont déjà lancé d'autres startups à succès peuvent également être de bons paris.
- Si vous investissez dans des startups pour faire avancer une cause sociale, vous pouvez examiner l'engagement des fondateurs envers la cause ou d'autres travaux qu'ils ont accomplis dans ce domaine particulier. Vous voudrez également voir comment le produit ou le service aidera à résoudre le problème ou le problème qu'il est conçu pour résoudre.
- Si vous investissez dans des startups pour le divertissement, la performance de l'entreprise n'a peut-être pas beaucoup d'importance pour vous. Cependant, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas faire un peu de diligence raisonnable. Vos activités d'investissement ne seront pas si amusantes si l'entreprise est vouée à l'échec dès le départ.
Astuce: Quelles que soient les raisons pour lesquelles vous investissez dans des startups, évitez d'investir dans une startup si vous ne comprenez pas le produit ou le service qu'elle propose. Vous ne pouvez pas évaluer correctement les performances ou le potentiel d'une entreprise si vous ne savez pas à quel besoin elle répond.
- 4Analysez la valorisation d'une startup par rapport à des entreprises similaires. L'évaluation d'une startup vous indique combien de capitaux propres, ou pourcentage de propriété, vous obtenez dans l'entreprise en échange de votre investissement. Les méthodes d'évaluation peuvent être relativement complexes, surtout si vous êtes un investisseur débutant. Cependant, comparer la valorisation de l'entreprise à celle d'entreprises comparables dans le même secteur ou dans des secteurs similaires est un bon point de départ.
- Vous pouvez également comparer la valorisation de la startup à la valorisation de startup d'entreprises établies qui sont similaires. Cela peut vous donner une idée de ce que la startup pourrait potentiellement faire. Attention toutefois à ne pas considérer ce potentiel comme garanti.
- Si une startup est valorisée nettement plus que des entreprises similaires, méfiez-vous. Si une entreprise est surévaluée, vous êtes plus susceptible de perdre votre investissement. D'un autre côté, une entreprise qui semble être sous-évaluée peut être un bon investissement si vous croyez en son produit ou service.
- 5Investissez dans une multitude de startups diverses. Les startups sont beaucoup plus risquées que les autres investissements. Si vous envisagez de gagner de l'argent avec vos investissements (ou même simplement de récupérer votre argent), vous devez prévoir d'investir dans au moins 20 startups différentes. Essayez d'investir dans des startups dans un certain nombre de secteurs et d'industries différents, ou même investissez dans des startups concurrentes pour couvrir vos investissements.
- Si vous investissez pour l'activisme social ou pour le divertissement, vous n'êtes peut-être pas aussi soucieux de diversifier votre portefeuille puisque votre objectif principal n'est pas de gagner de l'argent.
Si vous voulez juste investir dans des startups pour le plaisir, vous pouvez investir dans n'importe quelle startup que vous aimez ou pensez faire un produit amusant.
Méthode 3 sur 3: gérer vos investissements
- 1Surveillez l'actualité des startups dans lesquelles vous investissez. Une fois que vous avez engagé votre argent dans une startup, vous souhaitez rester au courant des développements avec cette entreprise. Consultez la plate-forme au moins une fois par semaine pour surveiller les fonds que la startup a reçus et les progrès réalisés par l'entreprise vers ses objectifs.
- La plupart des entreprises qui lèvent des fonds via des plateformes de financement participatif en actions fournissent des informations aux investisseurs directement sur la plateforme. Cependant, vous souhaitez également rechercher des informations provenant de sources indépendantes.
Astuce: Marquez les sites Web qui proposent des actualités dans les secteurs dans lesquels les startups opèrent. Par exemple, si vous avez beaucoup investi dans des startups technologiques, vous pouvez consulter des sites tels que TechCrunch et Wired pour obtenir des informations sur leurs performances.
- 2Evaluez la liquidité de vos actions. La plupart des actions dans les startups n'ont pas beaucoup de marché. Cela signifie que contrairement aux actions qui se négocient sur les marchés boursiers, vous ne pouvez pas simplement les décharger lorsque vous décidez que vous n'en voulez plus. Cependant, vous pouvez toujours vendre vos actions si vous pouvez trouver un acheteur.
- La plateforme sur laquelle vous avez acheté vos actions est généralement le meilleur endroit pour trouver un acheteur si vous avez décidé de vendre. Si la startup a déjà vendu les actions proposées lors de son premier tour, il peut y avoir d'autres investisseurs qui souhaitent acheter. S'il y a une section de commentaires sur la page de la startup sur la plate-forme, recherchez-y des acheteurs.
- Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable avec les acheteurs avant d'accepter une transaction, surtout si vous vendez vos actions directement à la personne plutôt que via la plateforme.
- 3Rééquilibrez votre portefeuille chaque année si possible. Si vous traitez vos investissements dans les startups dans le cadre de votre portefeuille d'investissements sérieux, vous voudrez couvrir vos investissements dans des startups sous-performantes par rapport à des startups qui se portent bien. Étant donné que les actions de startups sont difficiles à vendre, cela signifie généralement que vous devrez investir dans des startups supplémentaires chaque année pour atteindre le bon équilibre.
- Si vous êtes un investisseur européen, le montant maximum que vous pouvez investir dans des startups via le financement participatif en actions sera probablement limité. Cependant, ces limites s'appliquent aux investissements chaque année, vous pouvez donc toujours acheter des actions dans des startups supplémentaires pour équilibrer votre portefeuille. Assurez-vous simplement de ne pas investir trop d'argent dans les startups par rapport à vos autres actifs.
- 4Conservez vos placements pendant au moins 10 ans. En raison de leur liquidité limitée et du temps qu'il faut pour créer une entreprise en démarrage, les investissements de démarrage ne sont pas idéaux si vous recherchez des gains à court terme. Même si vous avez des actions assez liquides, il est généralement préférable de les conserver à long terme plutôt que d'essayer de les négocier au premier signe de difficulté.
- Parce qu'il est préférable de conserver vos investissements dans les startups pendant une période plus longue, les investissements dans les startups ne sont pas bons pour les objectifs d'investissement à court terme. Utilisez des placements moins risqués pour les objectifs de placement que vous espérez atteindre d'ici 5 à 10 ans.
Si vous êtes un investisseur européen, le montant maximum que vous pouvez investir dans des startups via le financement participatif en actions sera probablement limité.
- L'investissement de démarrage est beaucoup plus risqué que d'autres types d'investissements. Avant de commencer à investir dans des startups, assurez-vous que votre situation financière est en ordre, que vous avez remboursé la plupart de vos dettes de carte de crédit et que vous disposez d'au moins 3 mois de dépenses pour les urgences.
- Évitez d'investir dans une startup si vous ne comprenez pas son produit ou service ou comment elle gagnera de l'argent avec ce produit ou service.
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