Comment préparer un relevé de finances personnelles?
Préparez un état de finances personnelles en créant un bilan et un état des résultats qui reflètent ce que vous avez et ce que vous devez.
Préparer un relevé de finances personnelles est une excellente idée si vous essayez de vous faire une idée de votre situation financière ou si vous envisagez un changement majeur dans votre vie qui affectera vos finances. Vous aurez besoin d'un relevé de finances personnelles si vous souhaitez démarrer votre propre entreprise, changer de carrière, prendre votre retraite ou parcourir le monde. Préparez un état de finances personnelles en créant un bilan et un état des résultats qui reflètent ce que vous avez et ce que vous devez.
- 1Décidez du format qui vous convient le mieux. La plupart des gens préfèrent utiliser un tableur tel qu'Excel.
- Utilisez un simple bloc de papier et un crayon, si vous n'êtes pas doué avec les ordinateurs. Un état financier manuscrit conviendra si vous êtes le seul à le voir.
- Envisagez un logiciel qui pourrait vous aider à préparer un état financier personnel, tel que Microsoft Money ou Quicken.
- 2Créez un bilan. Un bilan vous montrera combien vous possédez et ce que vous devez, vous donnant une idée de votre valeur nette personnelle.
- Incluez les éléments dans une colonne de gauche. Ceux-ci comprendront les soldes des comptes bancaires, le montant d'argent que vous avez en stock et la valeur de toute propriété que vous possédez.
- Placez votre passif dans une colonne à droite. Les passifs comprendront vos hypothèques, vos dettes de carte de crédit et autres prêts que vous remboursez.
- Additionnez le montant de vos actifs et passifs. Soustrayez vos passifs de vos actifs et vous aurez un aperçu de votre valeur nette.
- 3Créez un compte de résultat. Cette partie de votre état financier personnel vous montrera combien d'argent vous avez gagné et combien vous avez dépensé.
- Additionnez tous vos revenus, y compris les salaires, les primes, les loyers et les revenus d'entreprise.
- Additionnez toutes vos dépenses, y compris ce que vous payez en loyer, services publics, frais et autres factures courantes.
- Gardez une colonne ou une section spéciale pour les événements extraordinaires de revenus ou de dépenses qui ne se produisent pas régulièrement. Par exemple, un paiement d'impôt important, une prime importante ou une réparation à domicile coûteuse peut faire perdre votre compte de résultat et peut être enregistré séparément.
- Faites la différence entre vos revenus et vos dépenses et vous avez une idée de votre revenu net.
- 4Mettez régulièrement à jour votre relevé de finances personnelles. Vous voudrez peut-être le faire tous les mois ou tous les deux mois. Cela vous aidera à surveiller tout changement dans vos finances.
- 5Incluez un récit avec les chiffres. Cela vous aidera à vous souvenir de ce qui se passait pendant une période donnée.
- Décrivez brièvement toute dépense spéciale ou notez comment vous avez calculé certaines sommes, comme la valeur de votre maison.
- 6Travaillez avec un planificateur financier ou un conseiller. Demandez à un professionnel d'examiner votre relevé de finances personnelles pour voir si vous avez manqué quelque chose.
Demandez à un professionnel d'examiner votre relevé de finances personnelles pour voir si vous avez manqué quelque chose.
- Téléchargez des modèles si vous utilisez Excel. Vous pouvez trouver un modèle de bilan et un modèle de compte de résultat dans la bibliothèque de modèles Microsoft Office.
- Utilisez votre relevé de finances personnelles à diverses fins. Vous pouvez le partager avec des prêteurs lorsque vous souhaitez obtenir un prêt, un avocat si vous envisagez un achat important ou une faillite et des partenaires commerciaux avec lesquels vous pourriez envisager d'investir.
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Questions et réponses
- Mes dépenses annuelles pour les services publics, les assurances et la nourriture doivent-elles être ajoutées aux dépenses annuelles?Oui. Incluez tout. Sinon, la déclaration ne sera ni précise ni utile.
- Vos dépenses mensuelles telles que les services publics et la nourriture doivent-elles être ajoutées au passif?Non. Les responsabilités ne sont que les dettes que vous devez.
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