Comment obtenir une procuration?
Un mandataire peut faire l'objet de sanctions civiles et pénales s'il exploite le pouvoir de procuration à des fins personnelles.
Cet article est écrit pour les personnes vivant en Europe. Les procurations dans d'autres juridictions font des choses différentes et ont des règles et des exigences différentes. Veuillez vous assurer que vous consultez les lois de votre propre juridiction si vous ne vivez pas en Europe.
Une procuration ne peut se substituer à un testament.
La procuration (POA) est un instrument juridique utile qui permet à la famille ou à d'autres soignants de prendre des décisions et de mener des affaires en votre nom. Parfois, c'est par commodité, par exemple lorsque vous devez autoriser quelqu'un à vendre votre maison. Cela peut aussi être une partie importante des soins d'un être cher qui est malade ou âgé. Lorsque vous avez une procuration pour quelqu'un, vous pouvez gérer les comptes financiers et les biens et, dans certaines circonstances, prendre des décisions médicales pour cette personne.
Partie 1 sur 3: préparation pour exécuter une procuration
- 1Déterminez quelle forme de POA convient à la situation. Il existe trois grandes catégories de procuration. Chacune requiert une forme juridique spécifique et autorise un champ de responsabilités différent. Dans chaque type de POA, la personne qui donne l'autorité est le mandant ou le mandant et la personne qui reçoit la responsabilité est le cessionnaire ou l'agent.
- 2Envisagez une procuration générale. Une POA générale accorde un champ d'autorité large et étendu. Un POA général permet à l'agent de prendre toutes les décisions pour le constituant, à l'exception de tout ce qui figure dans le POA à titre d'exception. Par exemple, un POA général peut spécifier que l'agent ne peut pas vendre ou hypothéquer les biens immobiliers du constituant du vivant du constituant.
- Il y a une différence entre une procuration régulière et une procuration durable. Une procuration ordinaire expire lorsque le mandant devient mentalement incapable. Une procuration durable reste en vigueur, quel que soit l'état de santé du mandant, jusqu'à ce qu'elle soit explicitement révoquée ou que le mandant décède.
- Dans tous les cas, la procuration expire au décès du mandant. Une procuration ne peut se substituer à un testament.
- 3Découvrez une procuration durable. Cette forme de procuration peut être rédigée de manière à ne pas entrer en vigueur tant que le constituant n'est pas atteint d'une incapacité mentale. C'est ce qu'on appelle une procuration jaillissante parce qu'elle «prend effet» lorsque certaines conditions sont remplies.
- Vous pouvez définir «incapacité» dans le document POA. Par exemple, vous pouvez exiger qu'un ou plusieurs médecins vous examinent et établissent un diagnostic de votre état mental et une opinion sur votre rétablissement.
- 4Précisez une procuration limitée. Si vous avez une action ou une courte période de temps dont vous avez besoin pour accorder une autorisation, envisagez une procuration limitée. Par exemple, une procuration peut être accordée à quelqu'un pour gérer vos opérations bancaires pendant que vous êtes à l'étranger pour une mission. Le POA prendra fin lorsque vous rentrerez à la maison. Un autre exemple est de donner procuration à quelqu'un pour acheter ou vendre une propriété. L'autorité prend fin lorsque la transaction est terminée.
- 5Rédiger une procuration médicale pour accorder le pouvoir de prendre des décisions médicales. Cette autorité peut aller de l'autorisation du traitement jusqu'à la prise de décisions de fin de vie si vous êtes trop malade ou blessé pour parler pour vous-même. L'Association du barreau européen a créé un dossier étape par étape pour guider un mandant tout au long du processus de désignation d'un agent médical POA.
- Le paquet de procuration médicale ABA n'est pas valide dans l'Indiana, le New Hampshire, l'Ohio, le Texas et le Wisconsin. La plupart des hôpitaux ont des formulaires spécifiques à l'État ou vous pouvez consulter un avocat qualifié en planification successorale pour obtenir de l'aide.
- 6Rassemblez votre documentation. Une fois que vous avez déterminé le meilleur format de POA pour votre situation, vous devez rassembler la documentation sur la propriété et les comptes de votre agent. La documentation nécessaire pour un POA durable général qui sera en vigueur immédiatement peut inclure des chéquiers, des relevés bancaires, des relevés d'investissement, des actes de propriété, des documents hypothécaires, des comptes de ménage et des titres et assurances pour les véhicules.
- Si le POA est envoyé pour n'entrer en vigueur qu'en cas d'incapacité du constituant, les documents peuvent être conservés dans un endroit sûr accessible au constituant et à l'agent.
- 7Établir le calendrier et les paramètres. À ce stade, vous devez décider quelle autorité vous êtes prêt à déléguer et pour quelle période elle sera valable. Sans définition spécifique, une procuration générale donnera à votre agent une autorité presque illimitée sur vos affaires.
- C'est une bonne idée d'autoriser spécifiquement votre agent à pouvoir accéder à votre coffre-fort. C'est une zone grise dans la mesure où ce n'est pas un compte financier et ce n'est pas une propriété. En fonction des lois bancaires et de la politique de chaque banque, votre agent peut se voir refuser l'accès à votre coffre-fort sans autorisation explicite.
- 8Recherchez la loi dans votre état. Même si le mandant et l'agent vivent dans des États différents, la procuration doit être conforme à l'État où elle est accordée. Ce sera généralement l'état d'origine du principal ou l'endroit où se trouve la propriété. Certains États, comme la Californie, ont des lois détaillées sur la langue qui doivent être incluses dans la procuration. Pour trouver la loi de votre état, effectuez une recherche en ligne sur «loi de procuration pour [état]».
Une procuration durable peut prendre beaucoup de temps et durer des années si le principal devient invalide ou gravement malade.
Partie 2 sur 3: choisir un agent
- 1Liste des agents possibles. La plupart des agents POA sont des membres de la famille, mais peuvent aussi être un ami ou une autre personne en qui vous avez confiance. Vous voulez un agent en qui vous pouvez avoir confiance pour gérer vos affaires lorsque vous êtes le plus vulnérable. Les éléments à considérer sont la disponibilité, la responsabilité, la volonté d'assumer la responsabilité et la fiabilité.
- Vous pouvez partager l'autorité entre deux ou plusieurs agents. Par exemple, quelqu'un peut gérer vos affaires ménagères, tandis que quelqu'un d'autre s'occupe de vos comptes de placement.
- 2Discutez avec vos agents potentiels et filtrez-les. Une procuration durable peut prendre beaucoup de temps et durer des années si le principal devient invalide ou gravement malade. Vos agents doivent être prêts et disposés à assumer la responsabilité de vos comptes et à agir dans votre meilleur intérêt.
- Un mandataire peut faire l'objet de sanctions civiles et pénales s'il exploite le pouvoir de procuration à des fins personnelles.
- 3Choisissez un autre agent. Les obligations en vertu d'une procuration durable peuvent durer des années. Votre agent peut décider qu'elle ne veut plus le faire, peut mourir ou quitter la zone. Pour assurer une transition transparente dans la gestion de vos affaires, vous devez nommer au moins un agent suppléant qui est aussi responsable et digne de confiance que l'agent principal.
- Si votre succession est importante ou complexe, envisagez de nommer un mandataire en succession ou en fiducie comme substitut. L'avocat aura le pouvoir de gérer votre portefeuille, de contrôler et de choisir un nouvel agent principal.
Une procuration durable reste en vigueur, quel que soit l'état de santé du mandant, jusqu'à ce qu'elle soit explicitement révoquée ou que le mandant décède.
Partie 3 sur 3: créer une procuration
- 1Obtenez le bon formulaire. Vous aurez besoin d'un formulaire conforme aux lois de votre état. Si votre succession est importante ou complexe (par exemple, des immeubles locatifs ou des investissements importants), vous devriez faire rédiger votre procuration par un procureur de la succession. Sinon, pour les successions plus typiques, vous pouvez trouver des formulaires en ligne, auprès du bureau du secrétaire d'État dans de nombreux États ou dans un magasin de fournitures de bureau.
- 2Remplissez les informations de base requises. Quel que soit l'état, un POA n'est valide que s'il a une date de début ou un événement spécifique tel que l'incompétence mentale. Vous devez également avoir les noms et adresses de votre agent et d'au moins deux agents suppléants.
- 3Détaillez les délégations de pouvoirs. Un formulaire standard comprendra les types de pouvoirs délégués les plus courants, notamment les questions bancaires, fiscales et la gestion immobilière. S'il y a des dispositions standard qui ne s'appliquent pas, alignez-les soigneusement et paraphez la modification.
- Énumérez toutes les autres responsabilités, en utilisant des pages supplémentaires si nécessaire, et joignez-les au document.
- Les responsabilités typiques peuvent être précisées. «Payez tous les services publics mensuels à [adresse]» ou «Déposez les déclarations de revenus fédérales, étatiques et locales au nom du principal.»
- 4Créez les restrictions sur l'autorité de l'agent. Les formulaires standard auront également des restrictions communes et vous pouvez en modifier et en ajouter d'autres en fonction de votre situation spécifique. Une restriction commune interdit à un agent de transférer la propriété en son propre nom.
- Il existe des restrictions standard concernant l'agent. Par exemple, l'agent ne doit pas mélanger les fonds du mandant avec les siens.
- D'autres restrictions peuvent être spécifiques à la situation, telles que «L'agent ne peut vendre, hypothéquer ou autrement grever la propriété du principal avant le décès du principal» ou «L'agent ne peut déléguer aucun pouvoir à [nom]. Si [nom] est autorisé à accéder aux comptes financiers, cela rend ce POA nul et non avenu."
- 5Signez le POA et notariez votre signature. Certains États exigent un notaire pour que la procuration soit valide. Cependant, même si la loi de l'État ne l'exige pas, c'est toujours une bonne idée car elle élimine les questions sur la validité de la signature et la capacité mentale du mandant.
- Signez un original pour le principal et chaque agent et agent suppléant à l'encre bleue pour le différencier d'une copie.
- La plupart des banques proposent des services de notaire aux titulaires de comptes. Si le directeur est dans une maison de soins infirmiers ou un autre établissement médical, vous devriez avoir un notaire indépendant pour éviter les conflits d'intérêts avec la direction de l'établissement.
- L'agent pourra faire des copies du POA exécuté pour tous les comptes au besoin.
Lisez aussi: Comment modifier les statuts?
Les commentaires (1)
- Très instructif, j'ai maintenant une idée de par où commencer et de ce qui est impliqué. Je ne savais pas qu'il y avait différents types de PO. Merci beaucoup.
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