Comment éviter les escroqueries contre les faux chèques?

Comprenez qu'il n'y a généralement aucune raison légitime pour laquelle une personne aurait besoin que vous encaissiez un chèque ou un mandat-poste pour elle et lui fournissiez de l'argent en retour. Si vous découvrez que cette demande est en cours, vous devez éviter d'encaisser le chèque jusqu'à ce que vous le recherchiez longuement pour vous assurer qu'il est au-dessus du tableau. La meilleure règle de base est TOUJOURS de faire confiance à votre instinct et si quelque chose ne va pas, vérifiez auprès de votre banque avant d'effectuer des dépôts.

Comprenez les ramifications de ce qui peut vous arriver si vous suivez les instructions des fraudeurs de faux chèques: Selon la loi, les institutions financières doivent vous donner accès aux fonds dans un délai d'un à cinq jours après le dépôt du chèque. Cependant, ce n'est pas parce que vous avez accès aux fonds que le chèque contenant les fonds est nécessairement bon. Les faux et faux chèques peuvent prendre très longtemps à découvrir et quand ils le font, les ramifications peuvent être graves. Lorsque votre institution financière découvre que le chèque est faux (et elle le fera; cela se produit généralement lorsque la banque passe le chèque par l’intermédiaire de l’institution émettrice du chèque), elle renverra le chèque comme «impayé» et les ramifications ne font que commencer. Si le chèque est découvert faux une fois que votre institution financière a mis l'argent à votre disposition, tout l'argent que vous aviez déposé disparaîtra. Si vous avez utilisé une partie de l'argent que vous avez pour payer l'escroc, vous devrez rembourser l'argent à votre institution financière. Pour aggraver les choses, vous pourriez être confronté à des frais de découvert et de chèque sans provision en plus de l'argent que vous devez déjà. Si cela ne suffit pas: votre institution financière pourrait décider de fermer votre ou vos comptes. Ils pourraient également placer votre nom dans une base de données, ce qui pourrait rendre plus difficile le rétablissement de votre vie financière ailleurs ou pire: vous pourriez être accusé de fraude si les forces de l'ordre soupçonnent que vous saviez que le chèque était faux.

Sachez qu'il existe certaines phrases d'accroche associées à de fausses opportunités commerciales et à d'autres entreprises qui tentent de mener ces types d'escroqueries. Les exemples incluent les offres commerciales de l'étranger, les programmes de location, les entreprises qui promeuvent le travail à domicile, les entreprises qui promettent de «devenir riche rapidement "opportunités, loteries étrangères, entreprises qui prétendent que vous êtes redevable d'un trop-payé que vous n'êtes pas familier avec, et même de l'argent offert à partir des comptes du défunt. Si vous recevez l'un de ces types d'offres à l'improviste, il est probable que vous soyez étant la cible d'une escroquerie, le meilleur conseil est donc d'ignorer ces types de sollicitations.Les vraies entreprises ne contracteraient jamais des étrangers dans d'autres pays pour proposer des propositions commerciales.

Choisissez de payer par carte de crédit plutôt que par chèque pour tous les achats que vous effectuez. C'est généralement beaucoup plus sûr que d'utiliser un chèque en raison du fait que tant de détails personnels sont répertoriés sur un chèque.

Choisir pour les acheteurs d'utiliser d'autres modes de paiement: si vous êtes un vendeur, vous pouvez suggérer à vos acheteurs d'utiliser d'autres moyens: comme l'utilisation d'un service d'entiercement ou de services de paiement en ligne tels que PayPal. Si votre acheteur souhaite utiliser un service particulier dont vous n'avez jamais entendu parler du tout, jetez-y un œil. Recherchez un numéro de service client, visitez leur site Web et lisez ses conditions / politique de confidentialité. S'il n'y en a pas, ou si vous trouvez les réponses très difficiles pour vous de déterminer si cela est fiable ou non, n'utilisez pas le service susmentionné.

Si quelqu'un vous contacte par téléphone, e-mail ou par courrier standard et vous informe que vous avez gagné un prix «gratuit», mais vous demande un paiement, vous devez éviter la tentation de prendre des mesures immédiates. Si vous avez vraiment reçu un cadeau gratuit, vous le recevrez sans aucune stipulation. De plus, si vous aviez gagné un prix en espèces, une lettre certifiée par la poste vous serait livrée par le service postal américain.

Si vous recevez des notifications pour participer à une loterie d'un pays étranger, vous devez complètement l'éviter. Premièrement, il est probablement lié à une fausse escroquerie de chèque. Deuxièmement, dans des pays comme l'Europe, il est illégal de participer à des loteries à l'étranger ou même d'acheter / vendre des billets d'un autre pays à travers la frontière américaine. Troisièmement, la plupart de ces loteries sont de véritables arnaques qui visent à vous priver de votre dur gagné de l'argent.

Si vous êtes une personne spécialisée dans la vente de marchandises, il est important de vous assurer de ne jamais accepter plus d'argent que nécessaire pour les articles que vous vendez, quelle qu'en soit la raison ou la demande contraire. Un autre exemple d'escroquerie de faux chèque s'appelle l'escroquerie de paiement en trop; lorsque quelqu'un vous envoie un chèque d'un montant supérieur au prix d'achat de l'article que vous vendez. Si cela se produit, NE PAS envoyer la marchandise et renvoyer le chèque. Demandez à l'acheteur de rédiger le chèque du montant correct. S'ils refusent, ne leur envoyez pas la marchandise. L'acheteur paie directement la société en charge de l'expédition de la marchandise, PAS VOUS.

Essayez toujours d'éviter de transférer de l'argent à des personnes que vous ne connaissez pas. Cela est particulièrement vrai s'ils vous ont envoyé un mandat ou un chèque et vous ont demandé de restituer une partie des fonds.

Si vous acceptez les paiements par chèque VIA, demandez à l'acheteur d'en utiliser un auprès d'une banque locale ou d'une banque avec un emplacement que vous connaissez: L'un des meilleurs moyens de défense contre les escroqueries contre les faux chèques est de demander à vos acheteurs d'utiliser des chèques provenant de banques situées à proximité. toi. De cette manière, vous pouvez personnellement vous rendre vous-même dans une succursale locale pour vérifier si le chèque est légitime ou non. Si votre acheteur refuse, appelez la banque où le chèque a été effectué pour vérifier si le chèque est valide ou non. Obtenez le numéro de téléphone de la banque en ligne; ou VIA un annuaire Internet d'une source fiable. Et N'UTILISEZ PAS le chèque ou la personne qui vous a remis le chèque.