Comment se couvrir en investissements?
Vous pouvez couvrir davantage ces investissements en achetant des parts de fonds investissant dans différents secteurs de l'économie, y compris les métaux précieux.
Lorsque vous couvrez vos investissements, vous effectuez un investissement compensatoire pour compenser le risque d'un autre investissement. La couverture est la plus logique si vous avez des placements risqués à court terme dans votre portefeuille. Les investissements à long terme devraient pouvoir résister aux fluctuations du marché à court terme. La couverture est une technique intermédiaire à avancée. Si vous êtes un investisseur débutant, parlez-en à un conseiller en placement expérimenté.
Méthode 1 sur 3: diversifier votre portefeuille
- 1Posséder des actifs dans toutes les catégories d'investissement. Il existe de nombreuses catégories d'investissements, notamment les actions, les obligations, l'immobilier et les investissements internationaux. Répartir votre patrimoine dans ces catégories permet de protéger votre portefeuille de la volatilité.
- Si vous investissez dans une seule catégorie, vous êtes à la merci des mouvements de ce secteur particulier. Par exemple, si vous avez tous vos investissements dans l'immobilier et que le fond tombe hors du marché immobilier, vous pourriez perdre une somme d'argent substantielle.
- Équilibrer vos investissements à tous les niveaux diminue votre risque dans des catégories spécifiques simplement parce que vous avez moins investi. Vous pouvez compenser une perte dans une catégorie par un gain dans une autre.
- Incluez des liquidités dans votre portefeuille pour plus de sécurité et de stabilité. Si vous ne savez pas quelle proportion de vos actifs doit être en espèces, parlez-en à un conseiller financier ou en placement.
- 2Couvrez les investissements plus risqués avec des actifs défensifs. Les biens de consommation de base, les services publics et les obligations sont considérés comme des actifs défensifs, car ils ont tendance à prendre de la valeur lorsque d'autres actions perdent de la valeur. Conserver une combinaison de ces éléments dans votre portefeuille peut aider à compenser les pertes dans un marché volatil.
- Les services publics et les produits de base ont tendance à résister à la plupart des fluctuations du marché. Les gens ont encore besoin de manger et d'alimenter leur maison malgré un ralentissement du marché.
- Les actifs défensifs comportent également leurs propres risques. Par exemple, si vous avez investi dans une culture ou un service particulier, vous risquez de subir des pertes en cas de catastrophe naturelle majeure.
- 3Investissez dans des fonds indiciels à faible coût. Les fonds indiciels offrent un moyen essentiellement passif de couvrir votre portefeuille. Parce que ces fonds suivent un indice global, ils sont beaucoup plus stables que les actions individuelles. Vous économiserez également de l'argent sur les frais puisqu'ils ne nécessitent pas de gestion active.
- Si vous êtes un investisseur débutant ou si vous avez un portefeuille relativement petit, détenir des actions dans un fonds indiciel assure la stabilité de votre portefeuille et vous protège du risque.
- Sachez cependant qu'investir dans des fonds indiciels ne mènera pas à de grandes richesses. C'est un mouvement sûr et assez fiable qui n'est pas conçu pour générer d'énormes rendements.
Lorsque vous couvrez vos investissements, vous effectuez un investissement compensatoire pour compenser le risque d'un autre investissement. - 4Achetez de l'or pour la protection globale de votre portefeuille. L'investissement dans l'or et d'autres métaux précieux est un moyen éprouvé de protéger les actifs plus risqués. Les métaux précieux ont tendance à monter et à baisser indépendamment des autres facteurs du marché, et l'or augmente souvent lorsque les actions baissent ou connaissent de la volatilité.
- Les fonds négociés en bourse (ETF) sont le moyen le plus simple d'investir dans l'or et d'autres métaux précieux si vous êtes un investisseur individuel avec un capital limité. Vous achetez des actions de ces fonds comme vous le feriez pour toute autre action ou fonds commun de placement. Ces fonds ont également des dépenses relativement faibles par rapport aux autres méthodes d'investissement dans l'or.
- Quelques exemples d'ETF sur l'or sont le SPDR Gold Shares ETF (GLD) et le iShares Gold Trust ETF (IAU).
- 5Réduisez la volatilité de votre portefeuille avec des placements à revenu fixe. Les placements à revenu fixe sont également appelés obligations ou titres du marché monétaire. Ce sont des prêts que vous consentez à une société ou au gouvernement. En échange, vous recevez un montant fixe d'intérêts jusqu'à l'échéance de l'investissement, moment auquel le capital est remboursé.
- Les bons du Trésor américain sont généralement considérés comme les plus sûrs, mais le taux de rendement peut ne pas être aussi élevé que celui des autres placements à revenu fixe.
- D'un autre côté, les junk bonds émises par les entreprises peuvent générer plus de revenus, mais elles présentent également un risque de défaut beaucoup plus élevé.
- 6Étudiez les portefeuilles de dotation universitaires. Les universités privées gèrent les investissements par le biais de leurs portefeuilles de dotation. Les informations sur ces investissements sont accessibles au grand public. De nombreuses universités, comme Yale, ont des portefeuilles très performants que vous pouvez utiliser comme modèles.
- Concentrez-vous sur les gestionnaires de dotation des écoles de l'Ivy League en Europe, notamment Columbia, Harvard et Yale. Ces portefeuilles ont des rendements constants et peu de pertes.
- Ces dotations ont tendance à détenir des milliards d'investissements et peuvent tirer parti d'outils qui ne vous sont pas disponibles en tant qu'investisseur individuel, à moins que vous ne disposiez d'un portefeuille important. Un conseiller en placement professionnel peut vous aider à organiser vos placements pour imiter ces portefeuilles.
Méthode 2 sur 3: couverture avec un échange de paires
- 1Identifiez le secteur du marché. Utiliser le trading par paires pour couvrir votre portefeuille nécessite de choisir deux actions dans le même secteur de marché. Les actions du même secteur augmentent et diminuent généralement ensemble et sont soumises à des risques similaires.
- Par exemple, vous pouvez choisir d'investir dans l'industrie pétrolière. Cela impliquerait d'acheter des actions dans des sociétés pétrolières telles que Exxon (XOM) ou Shell (RDS / A).
- 2Trouvez deux actions corrélées. Dans le secteur de marché que vous avez choisi, recherchez deux actions qui sont étroitement corrélées les unes aux autres et semblent se synchroniser l'une avec l'autre. Étudiez l'histoire des deux actions et comparez-les pour trouver leur corrélation.
- Par exemple, dans l'industrie pétrolière, Conoco Phillips (COP) et Shell (RDS / A) sont étroitement corrélés.
- Vous pouvez également utiliser des fonds négociés en bourse (ETF) dans une couverture de négociation par paires. Les ETF sont des fonds qui répliquent des indices, tels que le Dow Jones ou le S&P 500. Comme pour les actions individuelles, recherchez des indices qui évoluent généralement ensemble.
Il existe de nombreuses catégories d'investissements, notamment les actions, les obligations, l'immobilier et les investissements internationaux. - 3Choisissez votre long et court. Le trading de paires consiste à prendre une position longue sur une action, puis à prendre une position courte sur une autre action corrélée. L'idée est que toute perte dans une position sera compensée par un gain dans l'autre position.
- Pour continuer l'exemple de l'industrie pétrolière, supposons que vous ayez décidé de prendre une position longue avec 25 actions de Conoco et d'utiliser Shell comme couverture.
- 4Calculez la valeur marchande de votre position. La valeur marchande de votre position dépend du nombre d'actions que vous détenez dans votre stock long et de ce à quoi cette action se négocie actuellement. Votre valeur peut fluctuer en fonction de la volatilité du marché.
- Par exemple, si vous déteniez 25 actions de Conoco qui se négociaient actuellement à 30€ l'action, la valeur de marché de votre position serait de 750€
- Pour couvrir la pleine valeur marchande de votre position, vous devez vendre 750€ d'actions Shell.
- 5Surveillez les fluctuations. Au fur et à mesure que le marché évolue, vos actions vont monter et descendre. Si votre stock long se comporte mieux que votre stock short sur le long terme, vous pouvez réduire votre risque. Dans une situation idéale, vous pourriez potentiellement transformer une perte en profit.
- 6Utilisez des ordres stop-loss sur les deux positions pour protéger vos investissements. Un ordre stop-loss vous protège si le prix de vos actions tombe en dessous d'un prix que vous avez choisi. Si le stock tombe à ce prix, l'ordre stop devient un ordre de marché pour vendre votre chaussette avant que le prix ne baisse.
- Vous perdrez de l'argent avec un ordre stop-loss, mais l'ordre vous protège de la possibilité de perdre plus en vous sortant de la situation.
- Le prix auquel vous définissez vos ordres stop-loss dépend de la taille de votre portefeuille et du montant de la perte que vous êtes prêt à risquer.
Méthode 3 sur 3: utiliser des options et des contrats à terme
- 1Consultez un conseiller en placement. Les options et les contrats à terme sont des stratégies de couverture plus avancées qui peuvent être difficiles pour les investisseurs débutants. Si vous souhaitez couvrir vos investissements, votre profil doit être géré activement par un courtier ou un conseiller en placement dédié.
- Recherchez un courtier en valeurs mobilières agréé qui a une solide réputation et beaucoup d'expérience dans la gestion de portefeuilles similaires au vôtre et plus grands.
- Les courtiers en valeurs mobilières qui travaillent dans de grandes sociétés de courtage peuvent avoir plus de ressources à leur disposition pour gérer votre portefeuille, mais ils peuvent également facturer des frais plus élevés. Interviewez plusieurs courtiers et comparez-les pour trouver celui qui vous convient le mieux.
Si vous souhaitez couvrir vos investissements, votre profil doit être géré activement par un courtier ou un conseiller en placement dédié. - 2Achetez des options de vente protectrices. Les options de vente de protection sont relativement polyvalentes et vous permettent de protéger des investissements importants sans trop de risques. Pour seulement quelques centaines de dollars, vous pouvez couvrir des dizaines de milliers de dollars en actions.
- Essentiellement, une option de vente protectrice vous met dans la position de parier que le marché baisse. Si le prix est inférieur au montant de votre option, vous êtes payé.
- Par exemple, si vous achetez une option de vente protectrice pour le SPDR S&P 500 ETF à 190 grève, elle protège 100 actions si cet indice tombe en dessous de 140€ Si le prix ne tombe pas en dessous de ce nombre le jour où l'option expire, vous ne Vous n'avez rien à faire - mais si c'est le cas, vous pouvez exercer votre option et être payé la différence.
- Les options de vente protectrices fonctionneront mieux pour vous si vous êtes un investisseur moyennement averti avec un portefeuille de taille importante.
- 3Protégez votre portefeuille avec des options de vente sur indices. Pour couvrir complètement vos actions, achetez suffisamment de contrats d'options pour couvrir la valeur totale de vos actions qui est corrélée à l'indice. La valeur de vos options de vente augmentera à mesure que le marché chutera.
- Pour utiliser les options de vente sur indices pour couvrir vos investissements, trouvez un indice qui a une forte corrélation avec les actions que vous souhaitez protéger. Par exemple, si vous avez beaucoup d'actions technologiques, vous voudrez peut-être regarder l'indice composite Nasdaq.
- Vous paierez un prix pour chaque contrat d'option. Votre courtier en valeurs mobilières peut financer ces achats en vendant des options d'achat sur indice en même temps en utilisant la stratégie de collier d'indice.
- 4Couverture de la dépendance à une marchandise avec des contrats à terme. Les contrats à terme sont plus précieux si vous possédez une entreprise qui dépend d'un produit spécifique. Si ce produit devient trop cher, vous pouvez utiliser un contrat à terme pour acheter le produit à un prix inférieur.
- Un contrat à terme vous permet d'acheter une marchandise à un prix fixe à une date ultérieure. Si le prix de la marchandise augmente, vos contrats à terme fourniraient une couverture contre ces prix plus élevés.
- Par exemple, supposons que vous possédiez une petite entreprise de torréfaction de café. Votre entreprise dépend du café. Une catastrophe naturelle ou une crise gouvernementale qui perturberait la production de café pourrait faire grimper les prix. Un contrat à terme pourrait aider à atténuer les dommages causés à votre entreprise et à vos résultats.
- Le risque avec les contrats à terme est que si le prix de la marchandise baisse, vous vous engagez toujours à acheter au prix que vous avez fixé dans le contrat.
Lisez aussi: Comment vendre des actions radiées?
Questions et réponses
- Expliqueriez-vous les termes «risque à la hausse» et «risque à la baisse»?Le risque à la baisse est la possibilité que quelque chose de «mauvais» se produise. Le risque à la hausse n'est pas du tout un risque au sens habituel. C'est simplement la chance que quelque chose de «bon» se produise.
- Les obligations ou l'or peuvent-ils également être utilisés pour couvrir les investissements?Oui, vous pouvez utiliser tout type d'investissement dont on pourrait raisonnablement s'attendre à ce qu'il s'apprécie différemment des investissements que vous détenez déjà. Les obligations et les métaux précieux sont souvent choisis comme couvertures par ceux qui possèdent des actions.
- Comment couvrir les fonds communs de placement américains?Les fonds communs de placement sont par définition des couvertures en eux-mêmes, car ils investissent dans de nombreuses sociétés différentes. Vous pouvez couvrir davantage ces investissements en achetant des parts de fonds investissant dans différents secteurs de l'économie, y compris les métaux précieux. De plus, les fonds «équilibrés» sont de bonnes couvertures, car ils investissent simultanément en actions et en obligations. Vous pouvez également investir dans des fonds internationaux et «marchés émergents» pour vous couvrir contre le marché américain.
Lisez aussi:
Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
