Comment choisir des actions sûres?
Pour choisir une action sûre, vous en voulez une qui produit au taux de rendement moyen ou proche de celui-ci pour des actions similaires dans le même secteur.
Si vous êtes un investisseur débutant et que vous souhaitez vous concentrer sur l'investissement à long terme, vous souhaitez également choisir des actions sûres qui présentent un risque relativement faible et qui versent de bons dividendes. Pour trouver les meilleures (et les plus sûres) actions dans lesquelles investir, vous ne pouvez pas être impulsif. Vous devez être prêt à effectuer des recherches approfondies sur chaque entreprise et secteur d'activité avant de faire vos choix finaux. Comprenez que vous vous exposez toujours à des risques lorsque vous investissez en bourse. Cependant, la recherche et la planification peuvent vous aider à éviter les plus grands risques et à réaliser une croissance lente et régulière sur le long terme.
Partie 1 sur 3: évaluation des entreprises
- 1Faites une liste de grandes entreprises bien connues. Les grandes entreprises qui sont des noms familiers ont tendance à être des investissements plus stables que les start-ups. Vous encourrez toujours une certaine mesure de risque. Cependant, les entreprises qui existent depuis un certain temps ont appris à survivre aux ralentissements et à surmonter les difficultés.
- Bon nombre de ces sociétés sont communément appelées «actions de premier ordre». Ils ont tendance à être les plus stables, mais aussi les plus chers.
- Vérifiez le marché boursier et comparez les prix des différentes actions que vous souhaitez acheter.
- Gardez à l'esprit que le moins cher n'est pas nécessairement une bonne affaire - et que l'action la plus chère n'est pas nécessairement la meilleure ou la plus sûre.
- Réduisez votre liste en vous concentrant sur les entreprises des secteurs avec lesquels vous êtes familier. Si vous ne comprenez pas un secteur ou comment les entreprises qui y font de l'argent gagnent de l'argent, vous n'en saurez pas assez pour investir avec succès.
- 2Visitez les sites Web de l'entreprise. Vous pouvez en apprendre beaucoup sur une entreprise en visitant son site Web et en lisant les communiqués de presse d'entreprise et d'autres informations. Vous devez également vous diversifier et rechercher des rapports d'actionnaires et d'autres documents qui vous renseigneront sur les performances de l'entreprise.
- Commencez par les informations fournies par l'entreprise elle-même, mais étendez votre recherche au-delà. Bien que les rapports d'entreprise puissent être factuellement exacts, la plupart des entreprises essaient au moins de présenter des perspectives optimistes et positives pour leurs performances futures.
- Regardez les cours des actions de chaque entreprise que vous évaluez par rapport à d'autres entreprises de taille similaire dans le même secteur.
- Déterminez si l'entreprise a constamment surclassé le marché par rapport à ses concurrents.
- Vous voulez examiner la santé de l'ensemble du secteur dans lequel l'entreprise opère. Par exemple, si vous évaluez une entreprise technologique telle que Microsoft ou Apple, examinez la tendance des ventes d'ordinateurs personnels et la santé globale du marché dans le secteur technologique.
- 3Évaluez de manière critique l'histoire de l'entreprise. Aucune entreprise ne fonctionne bien tout le temps. Si une société a récemment connu un ralentissement important, étudier la façon dont elle a géré cette situation peut donner un aperçu de la stabilité du stock et de la sécurité d'investir dans cette société.
- Portez une attention particulière à ce qui est arrivé aux cours des actions de la société lors de la dernière récession et à la façon dont ils ont rebondi.
- Si l'entreprise a récemment fait face à une crise particulière, déterminez ce qu'elle a fait en réponse et si ce choix a porté ses fruits. Consultez les reportages pour évaluer le degré de confiance des actionnaires et du grand public dans l'entreprise et sa capacité à performer.
Vérifiez le marché boursier et comparez les prix des différentes actions que vous souhaitez acheter. - 4Identifiez les événements extérieurs qui pourraient affecter le cours de l'action. Les entreprises de n'importe quel secteur peuvent être affectées - parfois gravement - par une crise politique, environnementale ou économique. La probabilité que ce genre d'événements se produise affectera à son tour le degré de sécurité pour vous d'investir dans une entreprise ou un secteur particulier.
- Par exemple, le prix du pétrole est extrêmement volatil en raison des catastrophes naturelles, du changement climatique et des troubles politiques au Moyen-Orient.
- Les défis peuvent provenir de concurrents ou d'événements extérieurs. Bien qu'une forte concurrence soit généralement favorable, vous devez faire attention aux start-ups qui pourraient être des perturbateurs potentiels qui sont en concurrence directe avec l'entreprise dans laquelle vous souhaitez investir.
- Gardez à l'esprit que cela ne signifie pas que vous devez investir dans le perturbateur - pas si vous recherchez la sécurité et la croissance à long terme.
- Cependant, vous devez être en mesure d'évaluer comment cette perturbation pourrait potentiellement affecter les grandes entreprises établies dans ce secteur.
Partie 2 sur 3: Test de résistance des actions prospectives
- 1Déterminez le rendement actuel du stock. Découvrez le dernier dividende annualisé de la société, puis divisez ce montant par le cours actuel de l'action. Vous voulez rechercher des actions qui ont un rendement assez élevé par rapport aux autres actions du même secteur.
- Bien que vous puissiez comparer le rendement d'une action au marché dans son ensemble, cela ne vous donnera pas beaucoup d'informations utiles car il y a tellement de sociétés et d'industries diverses en jeu sur le marché dans son ensemble.
- En comparant le stock à celui d'autres dans la même industrie ou le même secteur de marché, en revanche, vous permet de comparer des pommes à des pommes (plutôt que «des pommes à des oranges», comme on dit), vous donnant des informations plus utiles.
- En règle générale, si le taux de rendement d'une action particulière est supérieur de plus de trois points de pourcentage au taux d'actions similaires dans le même secteur, c'est une recette pour un risque potentiel élevé.
- Pour choisir une action sûre, vous en voulez une qui produit au taux de rendement moyen ou proche de celui-ci pour des actions similaires dans le même secteur.
- 2Calculez le ratio de distribution des dividendes de l'action. Si vous prenez ce chiffre de dividende annualisé et le divisez par le bénéfice annuel par action de la société, vous obtenez le ratio de distribution. Un ratio inférieur signifie que la société pourrait potentiellement augmenter son dividende.
- Comme pour le taux de rendement, évaluez les ratios de distribution des dividendes par rapport aux autres actions de la même industrie ou du même secteur de marché.
- Certains secteurs, tels que les services publics d'électricité, sont des industries bien établies dont la croissance est plus lente. Ceux-ci ont généralement des ratios de distribution plus élevés.
- D'un autre côté, les industries qui croissent plus vite, comme l'industrie de la technologie, auront des ratios de distribution moyens plus faibles, car les entreprises doivent réinvestir dans leur entreprise pour suivre le rythme de l'industrie et de sa concurrence.
- 3Évaluer la performance du titre en temps de crise. Pour tester une action, vous souhaitez en particulier vous pencher sur les paiements de dividendes de l'entreprise au cours des dernières années, en particulier lors de la dernière récession.
- Vous pouvez généralement trouver ces informations en retournant sur le site Web de l'entreprise et en recherchant une page de relations avec les investisseurs.
- Recherchez une croissance des paiements et déterminez si ces paiements ont augmenté rapidement.
- Si vous vous concentrez sur l'investissement à long terme, vous souhaitez privilégier un taux de croissance plus élevé par rapport à un rendement plus élevé. Un taux de croissance plus élevé signifie que vous gagnerez plus d'argent plus tard, ce qui vous protège contre l'inflation.
Vous voulez rechercher des actions qui ont un rendement assez élevé par rapport aux autres actions du même secteur. - 4Considérez la probabilité de menaces extérieures. Les menaces qui pèsent sur la rentabilité d'une entreprise se développent souvent progressivement et peuvent être prédites à l'avance. Si une menace qui semble imminente se profile, ce n'est peut-être pas le meilleur moment pour investir dans cette industrie.
- Par exemple, considérons les débats politiques sur l'augmentation du salaire minimum. Bien qu'une augmentation significative du salaire minimum puisse améliorer la vie de nombreuses personnes, elle pourrait potentiellement causer des dommages aux entreprises telles que McDonald's et Walmart qui emploient un grand nombre de personnes au salaire minimum.
- Lorsque les coûts de main-d'œuvre de ces entreprises augmentent, leur marge bénéficiaire diminuera, entraînant potentiellement une baisse significative de la valeur de leurs actions.
- Si vous cherchez à investir dans une compagnie pétrolière, la situation au Moyen-Orient devrait être une préoccupation majeure. Si la guerre supprime l'offre de pétrole du marché, même si la demande reste statique, le prix du pétrole augmentera considérablement.
Partie 3 sur 3: diversifier votre portefeuille
- 1Investissez dans plusieurs industries. Vous avez peut-être entendu la mise en garde «ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier». Cette mise en garde s'applique à l'investissement, en particulier à l'investissement à long terme. Même les actions les plus sûres peuvent devenir trop risquées si vous investissez tous vos investissements dans une entreprise ou même dans plusieurs entreprises du même secteur.
- Lorsque vous mettez tous vos dollars d'investissement au même endroit, la valeur de votre investissement augmentera et diminuera avec la santé de cette seule entreprise.
- Si l'entreprise semble particulièrement stable, vous ne verrez peut-être pas cela comme un risque. Cependant, votre investissement sera plus sûr à long terme si vous vous protégez contre une catastrophe potentielle, quelle que soit la distance à laquelle cette catastrophe peut sembler.
- Vous souhaitez également trouver un équilibre entre les industries à forte croissance et les industries qui se développent à un rythme plus lent et régulier.
- Par exemple, vous voudrez peut-être investir dans l'industrie de la technologie, mais aussi dans les services publics d'électricité, qui offrent un taux de croissance considérablement plus lent mais sont moins volatils et plus prévisibles.
- 2Incluez au moins quelques actions «à l'épreuve de la récession». En particulier si vous investissez sur le long terme, vous souhaitez inclure dans votre portefeuille des actions qui continueront à bien performer dans un marché turbulent. De cette façon, en cas de nouvelle récession, vous ne courrez pas le risque de perdre tout ce que vous avez investi.
- Par exemple, quelle que soit la situation économique, les gens ont encore besoin de nourriture et les gens tomberont toujours malades.
- Investir dans des entreprises d'alimentation et d'épicerie, ainsi que dans le secteur médical, peut vous assurer que votre portefeuille ne sera pas trop touché à long terme si le marché s'effondre.
- Les fabricants de produits ménagers de base, tels que Procter & Gamble, sont également considérés comme résistants à la récession pour des raisons similaires. Quel que soit l'état de l'économie, les gens doivent encore laver leurs vêtements et leur vaisselle.
- 3Diversifier les menaces ainsi que les industries. Certaines menaces peuvent avoir un impact négatif sur plusieurs industries différentes. Pour utiliser efficacement la diversification pour protéger vos investissements, assurez-vous de ne pas investir dans des secteurs qui partagent des menaces similaires.
- En revanche, une menace qui a un impact négatif sur une industrie pourrait avoir un impact positif sur une autre.
- Avoir des actions dans ces deux secteurs constituerait une diversification efficace, car lorsque l'un chutait, l'autre augmenterait.
- Par exemple, une guerre au Moyen-Orient pourrait faire des ravages sur le marché pétrolier. Cependant, une demande accrue de matériel militaire pourrait dans le même temps renforcer l'industrie sidérurgique.
Si vous êtes un investisseur débutant et que vous souhaitez vous concentrer sur l'investissement à long terme, vous souhaitez également choisir des actions sûres qui présentent un risque relativement faible et qui versent de bons dividendes. - 4Évitez de lancer votre filet trop large. Bien que la diversification soit une bonne chose, une trop grande diversification émoussera l'objectif d'un portefeuille diversifié en premier lieu. Vous tirerez le meilleur parti de vos investissements si vous investissez des parts importantes dans chaque secteur.
- Gardez vos placements relativement uniformes afin que la diversification fonctionne pour vous. Par exemple, si vous investissez 20% de votre investissement total dans Chevron Oil, investissez encore 20% dans une autre industrie qui contrebalance l'industrie pétrolière.
- Équilibre également avec une croissance rapide et lente. Par exemple, si vous investissez 30% de votre fonds dans des actions technologiques telles que Microsoft et Apple, investissez 30% dans un secteur à croissance lente comme les services publics d'électricité.
- Vous auriez alors de la place pour investir 30% supplémentaires dans des actions à l'épreuve de la récession telles que les sociétés de santé ou d'épicerie, avec 10% à jouer.
- Une fois que vous faites vos investissements, évitez l'impulsion de vérifier la performance de vos actions chaque jour ou même chaque mois. Il est trop facile d'être effrayé par un ralentissement soudain et de vendre alors que vous devriez tenir le coup et attendre que l'action rebondisse.
Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
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