Comment vérifier un courtier avec FINRA?
Vous pouvez vérifier en ligne pour trouver la société de courtage et les représentants inscrits individuels d'une société de courtage.
Avant qu'un courtier ne puisse vendre des titres, il doit s'inscrire auprès de la FINRA, l'Autorité de régulation du secteur financier. La FINRA stocke des informations importantes sur les courtiers dans sa base de données centrale, à laquelle vous pouvez accéder à l'aide de BrokerCheck. Vous devriez vérifier les antécédents de tout courtier ou société de courtage avant de passer un contrat pour faire des affaires. Par exemple, vous devez vérifier qu'ils sont actuellement licenciés et qu'ils n'ont subi aucune mesure disciplinaire. En outre, vous devriez vérifier auprès de l'agence de réglementation des valeurs mobilières de votre État qui pourrait avoir des informations supplémentaires.
Partie 1 sur 2: Utilisation de Brokercheck
- 1Appelez la hotline brokercheck. Si vous préférez, vous pouvez appeler la FINRA sans frais au 800-289-9999. Quelqu'un est disponible du lundi au vendredi, de 8 h 00 à 20 h 00
- 2Recherchez en ligne en utilisant les informations du courtier. Vous pouvez vérifier en ligne pour trouver la société de courtage et les représentants inscrits individuels d'une société de courtage. Le terme courtier fait techniquement référence à la société ou à la personne détenant la licence et les personnes qui travaillent pour la société sont des représentants inscrits. Le site Web BrokerCheck de la FINRA se trouve à l'adresse http://brokercheck.finra.org/. Vous aurez besoin des informations suivantes pour générer un rapport sur le courtier individuel ou sur une société de courtage:
- Nom du courtier.
- Numéro du dépositaire central d'enregistrement (CRD) (si vous connaissez).
- Nom de l'entreprise.
Vous devriez vérifier les antécédents de tout courtier ou société de courtage avant de passer un contrat pour faire des affaires. - 3Trouvez des courtiers en utilisant votre code postal à la place. Si vous ne vous souvenez pas du nom du courtier, vous pouvez rechercher à la place en entrant votre code postal, puis une plage géographique (par exemple, à moins de cinq miles de vous). Cliquez sur le bouton de recherche.
- Une liste de courtiers s'affichera. Vous pouvez obtenir des rapports individuels en cliquant sur le bouton rouge «Obtenir les détails» à côté du nom du courtier.
- Un lien est également fourni vers un rapport PDF détaillé que vous pouvez télécharger.
- 4Lisez le rapport. La FINRA extraira des informations de son dépositaire central d'enregistrement sur chaque courtier ou société de courtage que vous recherchez. Les informations suivantes apparaîtront dans le rapport:
- Enregistrements et licences actuels.
- Examens de l'industrie réussis, y compris la date de passage.
- Enregistrement et antécédents professionnels au cours des 10 dernières années.
- Profil et historique de l'entreprise, ainsi que licences et divulgations actives (si vous recherchez une entreprise).
- 5Faites attention aux événements de divulgation. Le rapport contiendra également des informations sur certains événements de divulgation. Vous devez faire très attention, car il peut s'agir de signaux d'alarme indiquant que le courtier ou l'entreprise n'est pas réputé. Tous les courtiers inscrits doivent fournir des informations sur les éléments suivants:
- Réclamations des clients.
- Arbitrages.
- Actions disciplinaires.
- Licenciement.
- Questions financières, telles que les dépôts de bilan ou les procédures judiciaires.
- Procédure pénale.
- Commentaires du courtier sur l'événement.
Vous aurez besoin des informations suivantes pour générer un rapport sur le courtier individuel ou sur une société de courtage. - 6Comprenez quelles informations ne sont pas disponibles. Un rapport ne contient pas certaines informations dont vous devez être conscient lorsque vous le lisez. Par exemple, vous ne trouverez pas les éléments suivants sur BrokerCheck:
- Le numéro de sécurité sociale ou l'adresse résidentielle du courtier.
- Un avis de la FINRA sur un courtier.
- Une garantie de la FINRA que le courtier fera du bon travail.
- Des informations trop anciennes. Par exemple, les faillites de plus de 10 ans sont supprimées.
- Des informations peuvent également manquer si elles sont trop récentes. Par exemple, les courtiers ont 30 jours pour mettre à jour leurs actions professionnelles et disciplinaires. Une fois signalé, le profil est généralement mis à jour le jour ouvrable suivant.
Partie 2 sur 2: vérification d'autres sources d'informations
- 1Contactez votre organisme public de réglementation des valeurs mobilières. Les courtiers sont également enregistrés auprès de chaque État, la FINRA vous recommande donc de vous renseigner également auprès de votre organisme de réglementation national. Les États peuvent avoir des informations que la FINRA ne possède pas.
- Vous pouvez trouver un lien vers le régulateur des valeurs mobilières de votre État en visitant http://finra.org/investors/state-securities-regulators. Cliquez sur votre état.
- Selon votre état, vous devrez peut-être appeler ou vérifier en ligne. Dans l'Illinois, par exemple, vous pouvez appeler la division d'enregistrement du département des valeurs mobilières de l'Illinois au 800-628-7937.
- 2Recherchez les décisions disciplinaires en ligne. Vous pouvez trouver plus d'informations sur les mesures disciplinaires à partir de 2005 et plus tard en visitant http://disciplinaryactions.finra.org/. Vous pouvez rechercher des mesures disciplinaires en utilisant le nom de la personne ou de l'entreprise du courtier, ou son numéro CRD.
- Les décisions disciplinaires contiendront plus d'informations sur les infractions commises par le courtier et les circonstances environnantes. Si vous voyez des mesures disciplinaires répertoriées dans le rapport BrokerCheck, vous devriez essayer de trouver la décision du comité de discipline afin de savoir quelles règles elles ont violées.
La FINRA extraira des informations de son dépositaire central d'enregistrement sur chaque courtier ou société de courtage que vous recherchez. - 3Trouvez des sentences arbitrales en ligne. L'arbitrage est comme un procès, sauf qu'il se déroule devant un panel d'arbitres au lieu d'un juge. Vous pouvez visiter le site Web de la FINRA à http://finra.org/arbitration-and-mediation/arbitration-awards pour trouver des sentences arbitrales impliquant des courtiers individuels ou des sociétés de courtage. Vous voudrez peut-être voir si un courtier a été poursuivi et combien il a dû payer à sa victime. Vous pouvez rechercher des sentences arbitrales à l'aide des informations suivantes:
- Numéro de dossier.
- Nom.
- Mot-clé.
- Date de l'attribution (utilisez une plage).
- Le type de document (par exemple, sentence arbitrale, ordonnance de confirmation ou ordonnance d'annulation).
- Forum qui a entendu l'arbitrage.
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