Comment trouver de bonnes entreprises dans lesquelles investir?

À comprendre comment investir dans les entreprises — Les sociétés de fonds communs de placement et autres consacrent des équipes entières d'experts dont les emplois à plein temps consistent à rechercher et à comprendre comment investir dans les entreprises.

Les investisseurs avisés placent leur argent dans des entreprises réputées et enquêtent de manière approfondie sur les nouvelles entreprises avant d'engager leur argent. En examinant attentivement les qualités des entreprises dans lesquelles vous investissez et en intégrant votre propre connaissance du marché, vous pouvez prendre des décisions éclairées dans l'espoir de choisir des actions de bonne qualité et de bonne valeur. Soyez conscient, cependant, ce n'est pas une mince tâche. Les sociétés de fonds communs de placement et autres consacrent des équipes entières d'experts dont les emplois à plein temps consistent à rechercher et à comprendre comment investir dans les entreprises. Assurez-vous d'avoir le temps et l'envie de le faire vous-même, ainsi que la volonté de prendre le risque de le faire.

Méthode 1 sur 3: acheter ce que vous savez

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Restez dans votre cercle de compétences. Si vous avez un domaine d'expertise, vous serez peut-être le mieux à même d'identifier la qualité dans ce domaine. L'expérience peut vous fournir les informations dont vous avez besoin pour faire des choix plus éclairés. Par exemple, si vous travaillez dans le commerce de détail, vous serez peut-être mieux placé pour déterminer si vous devriez investir dans des entreprises comme Walmart, Target ou Best Buy que pour évaluer la dernière entreprise de biotechnologie.
- Avoir des compétences dans un certain domaine ne doit pas nécessairement provenir d'une expérience de travail. Si vous êtes un technicien qui passe son temps à acheter et à lire les derniers gadgets, vous pouvez vous appuyer sur les informations que vous obtenez pour vous aider à prendre des décisions sur la façon d'investir dans le secteur de la technologie.
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Concentrez-vous sur quelques industries ou marchés. Il peut s'agir de votre domaine de compétence directe ou d'autres domaines dans lesquels vous souhaitez investir. L'important est de réaliser que vous ne pouvez pas suivre tout ce qui se passe dans l'économie mondiale. Les grandes institutions financières ont des départements entiers pour le faire, alors ne pensez pas que vous pouvez le faire vous-même. Au lieu de cela, restreignez votre concentration pour n'inclure que quelques industries ou marchés clés.
- Cela ne signifie pas que vous devez éviter de vous concentrer sur les entreprises individuelles. Vous devez toujours enquêter sur chaque entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir individuellement.
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Restez à jour sur les nouvelles au sein de cette industrie. Des exemples de sources de qualité à cet égard sont les sites Web de financement en ligne comme Bloomberg et le Wall Street Journal. Ils vous donneront des informations à jour sur de nombreuses activités dans divers secteurs de l'économie et dans le monde. Encore une fois, concentrez votre énergie sur quelques domaines clés et devenez bien informé sur les événements qui s'y déroulent. Recherchez des éléments tels que les tendances, les fusions, les acquisitions, les modifications législatives pertinentes et tout événement mondial susceptible d'affecter le marché de votre choix.
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Planifier à l'avance. Identifiez une entreprise qui, selon vous, bénéficiera d'un changement ou d'une tendance sur le marché. Prévoyez quand ce changement aura lieu et déplacez votre argent pour vous préparer à investir dans l'entreprise. Par exemple, si vous pensez qu'un nouveau produit lancé par votre entreprise technologique préférée va être un énorme succès, vous pouvez choisir d'investir dans l'entreprise avant que le reste du monde ne s'en rende compte et fasse monter le cours de l'action.

Les entreprises de fabrication titulaires de brevets sont en mesure de mettre sur le marché un produit — Les grandes sociétés pharmaceutiques et les entreprises de fabrication titulaires de brevets sont en mesure de mettre sur le marché un produit vraiment unique.

Méthode 2 sur 3: investir dans des entreprises avec des avantages concurrentiels

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Comprenez les avantages concurrentiels. Certaines entreprises parviennent à être constamment rentables et à réussir dans leur secteur pendant de nombreuses années. Ces entreprises ont réussi à construire un «fossé» autour d'elles pour éloigner leurs concurrents. Cette distance par rapport à leurs concurrents est également connue comme un avantage concurrentiel. Les avantages concurrentiels permettent à ces entreprises de gagner de l'argent et de fidéliser leurs clients plus facilement que d'autres. À leur tour, ces entreprises sont en mesure de fournir une plus grande valeur et un meilleur rendement à leurs actionnaires.
- Un investissement dans l'une de ces entreprises vous permet de participer à leur avantage concurrentiel. Bien qu'elles ne se développent pas aussi rapidement que les petites entreprises, elles sont souvent moins susceptibles d'échouer en période de ralentissement économique et peuvent assurer une croissance constante tout au long des années à venir.
- Les actions de premier ordre sont des exemples de grandes entreprises prospères dotées d'avantages concurrentiels. Ces sociétés ont fourni une croissance constante ou des dividendes pendant de nombreuses années et sont cotées sur de grands indices boursiers.
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Investissez dans des marques de confiance. Pensez à Harley Davidson, Coke, BMW. Ce sont des noms de marque gravés dans l'esprit du public comme les meilleurs de leur catégorie. Ces entreprises peuvent augmenter leurs prix grâce à la force de leurs marques, ce qui se traduit par des profits plus importants. Ces entreprises sont si connues et si essentielles qu'il est peu probable qu'elles perdent une quantité importante de clients au profit de leurs concurrents.
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Trouvez des entreprises avec des coûts de changement élevés. À quand remonte la dernière fois que vous avez changé de banque? Ou les fournisseurs de téléphonie mobile? Ces services fidélisent les clients, car passer de l'un à l'autre prend plus de temps que cela ne vaut la peine. On peut s'attendre à ce que les entreprises qui ont des coûts de changement élevés conservent leurs clients plus longtemps que les entreprises qui n'en ont pas.
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Recherchez des économies d'échelle. Les entreprises capables de fabriquer des produits et de les vendre à des prix bien inférieurs à ceux de leurs concurrents attirent automatiquement des clients - beaucoup d'entre eux - tant que la qualité n'est pas compromise. Dans un marché encombré, cela est généralement le résultat d'économies d'échelle, un phénomène où une grande entreprise peut bénéficier de coûts de production inférieurs uniquement en raison de sa taille. Walmart et Dell ont perfectionné ce concept en une science.
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Investissez dans des monopoles légaux. Certaines entreprises se voient accorder des monopoles légaux (bien que temporaires) par le gouvernement. Les grandes sociétés pharmaceutiques et les entreprises de fabrication titulaires de brevets sont en mesure de mettre sur le marché un produit vraiment unique. Les entreprises qui détiennent des droits d'auteur, des droits de forage, des droits miniers et d'autres formes de propriété protégée sont souvent le seul producteur ou fournisseur de services dans leur région. Ainsi, ces entreprises peuvent augmenter les prix sans craindre de perdre des clients, ce qui se traduit par des bénéfices plus élevés.
- Assurez-vous de vérifier combien de temps le brevet ou les droits d'utilisation de l'entreprise sont en vigueur. Certains d'entre eux sont temporaires et lorsqu'ils disparaissent, il y a une chance que les bénéfices de l'entreprise les accompagnent.
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Recherchez des opportunités de croissance facile. Certaines entreprises sont facilement évolutives. Autrement dit, leurs produits ou services ayant le potentiel de réseauter ou d'ajouter plus d'utilisateurs au fil du temps. Adobe est devenu la norme de facto en matière d'édition; Excel de Microsoft a fait la même chose dans les feuilles de calcul. eBay est un excellent exemple de réseau d'utilisateurs. Chaque utilisateur supplémentaire du réseau ne coûte pratiquement rien à l'entreprise. Les revenus supplémentaires générés par l'expansion du réseau vont directement au résultat net.
- Pour un exemple plus récent, considérez Netflix. En tant que service de streaming, ils gagnent plus d'argent pour chaque abonné, même si leurs coûts restent pratiquement les mêmes. De cette façon, à mesure qu'ils gagnent plus d'utilisateurs, ils continueront de gagner en rentabilité, en supposant qu'ils ne choisissent pas d'augmenter les coûts de manière significative.

S'il peut être avantageux d'investir dans des entreprises que vous connaissez, ne vous limitez pas à un ou deux secteurs de l'économie.

Méthode 3 sur 3: évaluer la performance et la valorisation de l'entreprise

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Vérifiez la qualité de la gestion. Dans quelle mesure la direction gère-t-elle l'entreprise? Plus important encore, dans quelle mesure se concentrent-ils sur l'entreprise, les clients, les investisseurs et les employés? En cette ère de cupidité des entreprises rampante, c'est toujours une bonne idée de rechercher la direction de toute entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir. Les articles de journaux et de magazines sont de bons endroits pour obtenir cette information.
- Cela ne signifie pas seulement que la direction a fourni de bons résultats financiers récemment. Recherchez plutôt des indications sur d'autres qualités importantes telles que la réactivité, l'adaptabilité, la capacité d'innovation et la capacité organisationnelle.
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Surveillez les changements de gestion. Un bon leader peut réussir à redresser une entreprise que beaucoup considèrent comme une cause perdue. Surveillez les actualités et les rapports financiers pour connaître les changements dans les postes de direction, en particulier les PDG. Si vous croyez au nouveau PDG d'une entreprise, sur la base de vos recherches, vous pouvez choisir d'investir dans cette entreprise. Ici, vous faites essentiellement confiance à la personne, pas à l'entreprise.
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Évitez les stocks surévalués. Même une grande entreprise peut être surévaluée. Apprenez à interpréter les états financiers et à choisir des actions grâce à une analyse fondamentale pour trouver des entreprises que le marché a surévaluées. Sachez que ces entreprises peuvent être parmi les plus animées et les plus investies dans les entreprises, mais elles sont toujours surévaluées et peuvent subir des baisses drastiques de prix une fois leur journée sous les projecteurs terminée.
- Une façon de déterminer si une action est surévaluée est d'examiner son ratio cours-bénéfice. Le ratio cours / bénéfice se trouve généralement dans le résumé des actions de la société sur les sites Web financiers. En général, les ratios PE se situent entre 20 et 25, mais cela varie selon l'industrie.
- Pour évaluer le ratio PE d'une entreprise, recherchez en ligne le ratio PE moyen dans le secteur de l'entreprise. Si le ratio P / E est supérieur à la moyenne de l'industrie, l'entreprise pourrait être surévaluée compte tenu de ses bénéfices.
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Achetez des actions sous-évaluées. Les actions sous-évaluées sont celles qui se négocient à une valeur inférieure à ce que leurs informations financières indiqueraient. Il peut s'agir d'entreprises qui n'ont commencé à bien se porter que récemment. Dans ces cas, le marché n'a pas encore rattrapé leur nouveau succès. Pour identifier les actions dont la valeur peut augmenter, vous pouvez également utiliser le ratio cours-bénéfice mentionné ci-dessus et rechercher des entreprises dont le ratio PE est faible par rapport à la moyenne du secteur.
- Vous pouvez également rechercher des sociétés dont le cours / valeur comptable est inférieur à 2. Le ratio cours / valeur comptable est le prix de la société divisé par la valeur totale de ses actifs moins ses passifs et ses immobilisations incorporelles. Un ratio faible peut indiquer que l'entreprise est relativement bon marché.

Conseils

Commencez à penser aux entreprises de tous les jours en fonction de ce nouveau cadre.
Apprenez les bases de la lecture des états financiers. Vérifiez la rentabilité des entreprises qui vous intéressent. Vérifiez leur dette. Voyez s'ils n'ont cessé de croître.
Visitez le site Web de la société et d'autres sites Web financiers qui vous donneront un aperçu de l'action.
S'il peut être avantageux d'investir dans des entreprises que vous connaissez, ne vous limitez pas à un ou deux secteurs de l'économie. Essayez de rechercher des entreprises dans divers secteurs. Cela permet de diversifier davantage votre portefeuille pour mieux l'isoler d'un ralentissement dans un seul secteur ou une seule entreprise.

Enquêtent de manière approfondie sur les nouvelles entreprises avant d'engager leur argent — Les investisseurs avisés placent leur argent dans des entreprises réputées et enquêtent de manière approfondie sur les nouvelles entreprises avant d'engager leur argent.

Mises en garde

Soyez conscient des conseils boursiers: qu'ils viennent de quelqu'un que vous voyez à la télévision ou de quelqu'un que vous rencontrez en personne, ils ne sont le plus souvent pas bien documentés ou sont même basés sur la théorie grandiose de quelqu'un sur la façon de devenir riche rapidement. Ils peuvent également être fournis par des vendeurs payés pour gonfler le cours d'une action afin de permettre à une entreprise de lever autant de capital que possible.
Sauter dans l'achat d'actions dans une entreprise sans effectuer de recherches approfondies peut être un moyen rapide de perdre votre argent.
Investir comporte toujours des risques. Même si vous faites tout correctement, rien ne garantit que vous gagnerez de l'argent.

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