Comment investir dans les matières premières?
Si vous souhaitez investir dans des matières premières, commencez par ouvrir un compte de courtage afin de pouvoir acheter des titres dans la matière première de votre choix. Ensuite, déposez une somme d'argent prudente sur votre compte pour votre premier investissement, car le marché des matières premières peut être risqué. Si vous n'êtes pas familier avec le marché des matières premières, demandez conseil à un conseiller financier pour déterminer vos meilleures options de placement. Ensuite, augmentez progressivement vos investissements dans différents aspects du marché des matières premières, y compris les matières premières physiques et les contrats à terme sur matières premières. Pour en savoir plus sur les contrats à terme sur matières premières et comment diversifier votre portefeuille, lisez la suite!
Ensuite, augmentez progressivement vos investissements dans différents aspects du marché des matières premières, y compris les matières premières physiques et les contrats à terme sur matières premières.
Les matières premières sont des matières premières utilisées pour fabriquer d'autres produits. Celles-ci vont de l'agriculture (blé, maïs, soja) aux métaux (or, argent, cuivre) à l'énergie (brut, gaz naturel, mazout) et plus encore. Surtout, les produits sont normalisés entre les producteurs avec l'utilisation de normes de qualité minimales, appelées catégories de base. Cela leur permet d'être interchangeables et confère à chaque type de marchandise une valeur qui peut fluctuer avec les mouvements du marché mondial. L'investissement dans les matières premières est la manière dont les investisseurs, des particuliers aux grandes banques, peuvent gagner de l'argent en négociant des matières premières et des titres de matières premières en profitant de ces mouvements. Cet article donne un aperçu simple du monde complexe de l'investissement dans les matières premières.
Partie 1 sur 3: se préparer à investir
- 1Déterminez combien d'argent vous êtes prêt à investir. Le marché des matières premières est un endroit très risqué pour investir votre argent, avec des gains potentiellement importants contrebalancés par des pertes potentielles tout aussi importantes;; les matières premières devraient donc faire partie de vos avoirs à long terme. Il est plus sûr d'investir dans les matières premières dans le cadre d'un portefeuille vaste et diversifié qui comprend également d'autres formes d'investissement.
- Les matières premières peuvent en fait réduire le risque global dans le cadre d'un portefeuille diversifié, car leurs mouvements ne sont souvent pas corrélés aux fluctuations d'autres types de titres.
- Avant d'investir dans les matières premières, il est recommandé de vous impliquer d'abord dans les domaines les plus élémentaires de l'investissement en bourse. Voyez comment investir en bourse pour plus d'informations.
- 2Ouvrez un compte de courtage. Afin de négocier des titres, y compris ceux basés sur des matières premières, vous aurez besoin de l'aide d'un courtier en valeurs mobilières pour ouvrir un compte dans lequel détenir et négocier ces titres. Un compte de courtage vous permettra de déposer de l'argent qui pourra ensuite être investi en valeurs mobilières en votre nom par la société de bourse.
- Notez que ce n'est pas le cas si vous envisagez d'investir simplement dans des matières premières physiques. Par exemple, vous pouvez simplement acheter et stocker de l'or par vous-même en tant qu'investissement, sans entrer du tout sur le marché des valeurs mobilières. Cependant, il n'est pas réaliste pour la plupart des investisseurs de prendre livraison de produits plus gros ou plus périssables comme le pétrole ou le blé, cela peut être plus difficile. Investir dans des titres à la place vous épargnera les frais d'expédition et de stockage qui peuvent être encourus lors de la négociation de matières premières physiques.
- Comme pour tout plan d'investissement, assurez - vous que vous avez assez enregistré dans votre fonds d'urgence (3-6 mois de dépenses) pour les coûts imprévus, comme la perte d'emploi, maladie, blessure, etc. également mis de côté en espèces une somme nécessaire pour venir les dépenses prévues à court terme (achat d'une automobile, acompte sur une maison, par exemple) dans les 1, 3 ou même 5 ans.
- 3Déposez de l'argent sur votre compte de courtage. Soyez prudent avec votre premier investissement en matières premières; il n'est pas nécessaire de mettre de grosses sommes d'argent sur un marché qui vous est inconnu. Il est préférable de renforcer progressivement votre position sur le marché des matières premières, car cela réduit le risque. Alternativement, vous pouvez vendre des actions de fonds communs de placement que vous possédez déjà pour financer votre investissement en matières premières.
Si vous souhaitez investir dans des matières premières, commencez par ouvrir un compte de courtage afin de pouvoir acheter des titres dans la matière première de votre choix.
Partie 2 sur 3: déterminer les types de titres ou de marchandises à acheter
- 1Prendre conseil. Déterminez si vous souhaitez faire vos propres recherches ou engager quelqu'un pour vous aider. Suivre et comprendre le marché des matières premières peut être (et est pour beaucoup) un travail à plein temps exigeant des connaissances et une expertise. Si vous n'avez pas le temps ou l'envie, engagez un conseiller financier pour vous aider.
- 2Investissez dans les matières premières physiques. Le moyen le plus simple d'investir dans les matières premières consiste simplement à acheter l'article lui-même et à espérer que le prix augmente. Cela introduit les coûts supplémentaires de stockage et d'expédition associés à la détention d'un actif physique. Cela ne se fait généralement qu'avec des métaux précieux, comme l'or ou l'argent, car ils sont plus petits par rapport à leur valeur. Ces métaux sont achetés et vendus à la fois sous forme de pièces de monnaie et de lingots.
- Une façon de réduire vos coûts de négociation de métaux précieux physiques consiste à utiliser un commerce et un stockage d'or à distance. Plusieurs sociétés de lingots proposent le trading en ligne et le stockage sécurisé des métaux précieux. Si vous n'êtes pas sûr de la légitimité d'une entreprise de lingots, consultez toujours d'abord le site Web du World Gold Council.
- 3Investissez dans des contrats à terme sur matières premières. Les matières premières sont traditionnellement négociées sur le marché à terme. Les contrats à terme, qui permettent à un investisseur de négocier des contrats d'achat ou de vente d'une marchandise à une date et à un prix déterminés, comportent un risque élevé. Étant donné que ces titres sont souvent très endettés (payés pour utiliser de l'argent emprunté pour augmenter le potentiel de gain), une petite variation du prix de la marchandise peut entraîner des pertes massives (parfois même plus que votre dépôt initial) ou des gains massifs. Dans de nombreux cas, il est préférable de laisser le trading à terme sur matières premières aux traders professionnels et aux grandes entreprises.
- 4Investissez dans des actions liées aux matières premières. L'achat d'actions liées à certaines matières premières est un moyen de parier sur la valeur d'une matière première sans encourir tous les risques liés aux opérations à terme. Par exemple, si vous souhaitez investir dans le pétrole, vous pouvez acheter des actions dans des sociétés qui forent, recherchent, transportent ou vendent du pétrole. Cependant, sachez que ces stocks, bien que corrélés aux prix des matières premières, peuvent ne pas évoluer directement avec eux. Par exemple, si le prix de la marchandise grimpe de 10%, cela ne signifie pas nécessairement que le prix de l'action connexe augmentera également de 10%.
- 5Investissez dans des fonds négociés en bourse. Les fonds négociés en bourse (ou ETF) sont des fonds dont les actions se négocient comme des actions, ce qui permet aux investisseurs d'acheter facilement dans un portefeuille plus diversifié d'autres titres. Dans le cas des matières premières, les FNB sont généralement constitués de contrats à terme qui suivent la valeur d'une matière première. Cela permet à l'investisseur d'investir directement dans les fluctuations du prix des matières premières sans risquer de détenir réellement des contrats à terme.
- 6Investissez dans des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Les fonds communs de placement ne peuvent pas investir directement dans l'avenir des matières premières, mais peuvent détenir une variété d'actions liées aux matières premières. C'est essentiellement comme investir vous-même dans un grand nombre d'actions liées aux matières premières, à l'exception du fait que le fonds commun de placement est géré par des professionnels. De plus, certains fonds indiciels investissent dans des contrats à terme sur matières premières. Cela permet une approche de type fonds commun de placement avec une plus grande exposition aux prix réels des matières premières.
Avant d'investir dans les matières premières, il est recommandé de vous impliquer d'abord dans les domaines les plus élémentaires de l'investissement en bourse.
Partie 3 sur 3: diversifier votre portefeuille
- 1Maintenez une répartition équilibrée des actifs. Autrement dit, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Vous pouvez réduire votre risque de perdre de l'argent en répartissant vos placements en matières premières sur une variété de matières premières et de titres liés aux matières premières.
- 2Ne détenez pas trop de votre argent dans les matières premières. En général, il est conseillé aux investisseurs de n'avoir investi qu'environ 5 à 10% de leur actif total dans des matières premières. Any more introduit votre portefeuille à des risques inutiles qui peuvent être réduits en restant dans des zones plus sûres du marché.
- 3Rééquilibrez votre portefeuille périodiquement. Alors que beaucoup tentent de chronométrer le marché, les recherches montrent que cette approche réussit rarement à long terme. Au lieu de cela, examinez votre allocation 1 à 2 fois par an pour déterminer si un rééquilibrage est justifié. C'est-à-dire vendre à partir des avoirs qui ont un gain et acheter des actions de ceux qui ont perdu de la valeur. Ce faisant, vous pouvez vendre à un prix élevé et acheter à bas prix, tout en gardant l'équilibre de votre portefeuille.
Le marché des matières premières est un endroit très risqué pour investir votre argent, avec des gains potentiellement importants contrebalancés par des pertes potentielles tout aussi importantes;; les matières premières devraient donc faire partie de vos avoirs à long terme.
- Cet article n'est pas conçu pour donner des conseils en investissement, mais uniquement pour informer les lecteurs sur les options qui s'offrent à eux.
- Investir dans les matières premières, comme tous les types d'investissement, comporte des risques. Sachez que votre argent peut être réduit ou épuisé par les mouvements du marché.
- Méfiez-vous des arnaques. Les traders à terme légitimes doivent être enregistrés auprès de la National Futures Association. Tous les courtiers doivent être enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission. N'investissez jamais à moins d'être sûr que votre courtier est inscrit.
- Les comptes de courtage peuvent exiger des frais élevés; assurez-vous de savoir ce que vous paierez avant d'investir.
Lisez aussi: Comment vendre des actions radiées?
Questions et réponses
- Comment puis-je trouver des entreprises de mon État qui négocient des produits de base?Recherchez en ligne des «commerçants de produits de base à (emplacement)» ou recherchez dans votre annuaire téléphonique local des «services financiers».
- Comment dois-je choisir la marchandise?Consultez un conseiller financier professionnel qui connaît bien les matières premières et qui ne gagne pas de commission pour vous convaincre de faire un investissement particulier. Recherchez plutôt un conseiller «payant seulement».
- Quelle est la meilleure option pour investir: les matières premières ou les actions?Il est possible de très bien faire dans les deux domaines, mais il est difficile de généraliser, en particulier avec les produits de base. L'histoire à long terme du marché des actions, cependant, suggère qu'il est difficile de battre le rendement que les gens voient généralement avec les actions.
- Comment puis-je en savoir plus sur les contrats à terme sur matières premières?Commencez par les principes fondamentaux de la performance des matières premières, des fluctuations de l'offre et de la demande. Lorsque vous avez découvert ce qui fait monter ou baisser la valeur des produits de base, vous pouvez découvrir le monde merveilleux des contrats à terme et des options. Par exemple, les sécheresses provoquent une contraction du blé et du maïs, de sorte que les prix augmentent. Lorsque les actions diminuent, l'or augmente souvent en raison des craintes de récession et d'inflation. De plus, le pétrole a tendance à se rétrécir lorsque l'économie fait, car moins d'affaires signifie moins de besoin de transport. Il existe de nombreuses nuances et exceptions, mais ce sont les grands principes.
Les commentaires (3)
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- Clair et concis. Grand partage.
- Merci merci. Cet article est si instructif et utile pour m'aider à prendre des décisions intelligentes sur l'investissement dans les matières premières.
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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
