Comment investir dans les métaux précieux?
Certains ETF sont spécifiquement mis en place pour permettre aux investisseurs de «vendre» les métaux précieux, ce qui signifie que la valeur de l'ETF augmente lorsque la valeur des métaux précieux diminue.
Les gens du monde financier ont souvent entendu le même refrain: des grandes institutions financières aux petits bureaux de négociation, les traders avant-gardistes achètent sur les marchés des métaux précieux, les actions et les produits financiers. La peur de la fluctuation de la valeur de la monnaie est à l'origine d'une grande partie de cet investissement, en combinaison avec d'autres avantages perçus. Cet article propose quelques lignes directrices pour aider les particuliers à investir de manière à minimiser les risques et à maximiser les profits.
Partie 1 sur 3: faire des recherches sur le marché
- 1Comprenez les avantages. Investir dans les métaux précieux peut être un bon moyen de protéger votre portefeuille de placements des effets de l'inflation. La politique monétaire utilisée pour lutter contre les récentes récessions a souvent entraîné une inflation des devises. Le manque de confiance dans le dollar a entraîné la dévaluation des liquidités et la hausse des prix des matières premières.
- 2Comprenez les inconvénients. La volatilité des prix est toujours une préoccupation pour les investisseurs en métaux précieux. La découverte et la vente d'importantes réserves de métaux précieux peuvent augmenter l'offre du jour au lendemain, entraînant de fortes baisses de prix. De plus, si vous investissez dans du métal physique tel que des pièces d'or ou des lingots, vous devez les protéger dans un coffre-fort ou un coffre-fort.
- 3Faire votre recherche. Bien que l'or soit le métal précieux le plus connu, il existe quelques autres métaux qui sont souvent utilisés pour l'investissement.
- L'or est un symbole de richesse mondialement reconnu. L'or était couramment utilisé comme monnaie avant le développement du papier-monnaie et des monnaies d'État. Actuellement, l'or est crucial pour l'industrie électronique. Il est utilisé dans de nombreux composants en raison de ses propriétés de conduction électrique, de résistance à la corrosion et de stabilité chimique.
- L'argent est généralement considéré comme le cousin le plus abordable de l'or. L'argent est précieux pour l'industrie électronique car il a la conductivité électrique la plus élevée de tous les éléments et la conductivité thermique la plus élevée de tous les métaux.
- Le platine fait souvent partie des équipements médicaux, des pièces automobiles et des ordinateurs.
- Le palladium est essentiel à la production de convertisseurs catalytiques en raison de sa capacité à résister à des températures extrêmes et à l'oxydation. Il est également utilisé dans diverses autres applications industrielles telles que la purification de l'eau et le raffinage du pétrole et du gaz naturel.
Certains fonds communs de placement (y compris certains fonds indiciels) investissent dans les métaux précieux.
Partie 2 sur 3: évaluer et choisir les méthodes d'investissement
- 1Employez un courtier physique. Un courtier vous donnera accès aux différents véhicules d'investissement que vous pouvez utiliser pour investir dans les métaux précieux. Les courtiers possèdent les connaissances et l'expérience nécessaires pour vous aider à réaliser de meilleurs investissements.
- 2Obtenez un compte de courtage en ligne. Un tel compte vous permettra d'accéder aux marchés des métaux précieux sans avoir à payer un agent pour exécuter des transactions pour vous. C'est presque toujours moins cher que d'utiliser un courtier personnel mais perd les conseils et l'expertise d'un agent expérimenté.
- 3Évaluer les actions des sociétés minières. Investir dans des sociétés minières est un excellent moyen de commencer à investir dans les métaux précieux. Investissez dans des sociétés avec de solides antécédents en matière de bénéfices et dans celles avec lesquelles vous vous sentez à l'aise. Comme tous les investissements en actions, la performance de l'entreprise et l'erreur humaine peuvent affecter le prix, en plus de la demande générale du produit.
- 4Évaluer les ETFS et les ETns des métaux précieux. Les fonds négociés en bourse et les billets négociés en bourse sont des fonds actifs qui sont négociés tout au long de la journée de marché. Ils sont similaires aux actions, mais ils regroupent les actions pour des ratios de rendement et de risque spécifiques. Certains ETF sont spécifiquement mis en place pour permettre aux investisseurs de «vendre» les métaux précieux, ce qui signifie que la valeur de l'ETF augmente lorsque la valeur des métaux précieux diminue. Cela peut être un bon moyen de gagner de l'argent sur des marchés en repli.
- 5Évaluer d'autres fonds de métaux précieux. Certains fonds communs de placement (y compris certains fonds indiciels) investissent dans les métaux précieux. Ces fonds possèdent une variété d'actions et / ou d'obligations liées aux métaux précieux. Au lieu d'être négociés tout au long de la journée comme les FNB, les fonds communs de placement ne se négocient qu'à la fin de la journée. Le large éventail de fonds de métaux précieux signifie qu'il y a quelque chose d'approprié pour à peu près tous les investisseurs qui souhaitent s'impliquer.
- 6Comparez la valeur brute et la valeur numismatique. Un aspect critique de l'investissement dans l'or, l'argent ou d'autres métaux précieux est de savoir si l'investisseur veut investir dans les matières premières ou préfère d'autres articles ayant une valeur intrinsèque, comme les objets de collection. Certains partisans de l'investissement dans des pièces certifiées affirment que leur valeur est protégée des fluctuations du marché qui affectent l'or brut, car il n'y a pas d'approvisionnement pour ces pièces épuisées. Cela donne de la vigueur à un portefeuille d'or alors que le marché corrige la surévaluation de l'or en général.
- 7Évaluer les opportunités de métaux bruts. Certains des investissements les plus élémentaires en métaux précieux sont proposés dans les principales bourses nationales ou sur le marché mondial du Forex. Le Krugerrand sud-africain est un exemple de pièce qui détient une valeur brute en tant que lingot d'or, où sa valeur (mesurée en grammes troy) sera équivalente à la valeur de l'or brut. D'autres pièces et objets de collection peuvent avoir leurs propres valeurs numismatiques et les risques commerciaux associés à ces valeurs.
Un courtier vous donnera accès aux différents véhicules d'investissement que vous pouvez utiliser pour investir dans les métaux précieux.
Partie 3 sur 3: Suivi de votre investissement
- 1Suivez vos investissements. Après avoir acheté des métaux précieux de base, des contrats à terme sur l'or ou sur l'argent, des fonds tels que des ETF et des ETN, des actions minières ou tout autre actif à base de métaux, le suivi de ces investissements est important.
- Suivez avec des outils logiciels qui analysent les changements de valeur de vos investissements.
- Vérifiez régulièrement vos avoirs à long terme dans votre compte de courtage en ligne ou avec l'aide de votre courtier.
- Au fur et à mesure de la croissance de vos avoirs, vous voudrez peut-être envisager d'embaucher un directeur financier pour superviser vos investissements et faire des ajustements en fonction des conditions du marché.
- 2Choisissez une méthode de prise de bénéfices. Il existe plusieurs façons de profiter lorsque vos investissements prennent de la valeur.
- Les stratégies à long terme peuvent inclure de conserver votre or, votre argent ou d'autres métaux pendant très longtemps. Cela se fait souvent dans l'espoir que les prix montent en flèche dans la stratosphère, créant une vaste richesse.
- Les stratégies à court terme comprennent des options pour ceux qui souhaitent bénéficier régulièrement de l'augmentation de la valeur des actions. Cela impliquerait des périodes plus courtes au cours desquelles les exploitations qui se sont appréciées sont vendues (peut-être sur une base annuelle), produisant des revenus plus constants et modestes.
- 3Réinvestissez dans de nouvelles opportunités. Sur la base de votre expérience nouvellement acquise en matière d'investissement dans les métaux précieux, utilisez une partie de vos gains pour réinvestir dans la hausse des métaux.
- En vous basant sur les observations passées du comportement du marché et de la performance des investissements, vous devriez vous aider à décider où investir dans le futur.
Vous pouvez investir dans des actions émises par une société minière d'or, acheter des fonds communs de placement ou des FNB consacrés aux métaux précieux, ou acheter des lingots d'or physiques auprès de marchands de pièces en personne ou en ligne.
- Gardez des liquidités en main pour maintenir la liquidité et vous permettre de saisir de nouvelles opportunités d'investissement.
- Commencez votre campagne d'investissement dans les métaux précieux avec des options à faible risque telles que des actions de grandes sociétés minières.
- Méfiez-vous des blogueurs et des créateurs de vidéos qui font la promotion de la propriété physique de métaux, mais qui essaient de vous vendre des actions minières spéculatives.
- Ne tombez pas dans les escroqueries «acheter maintenant, payer plus tard» dans lesquelles la victime signe un accord de prêt pour des produits de base, mais le prix n'est précisé que plus tard.
- N'investissez pas dans l'or ou l'argent par le biais de certificats, car vos investissements peuvent être vendus en cas de défaillance de la banque d'investissement. Cela pourrait signifier que vous recevrez moins de compensation que ce que vous avez payé à l'origine pour votre métal.
- Évitez les investissements numismatiques à moins d'avoir des connaissances spécialisées. Les marchands d'objets de collection sont connus pour surestimer la valeur de ces biens, ce qui conduit les acheteurs à payer beaucoup plus que ce qu'ils valent.
Lisez aussi: Comment acheter des lingots d'argent?
Questions et réponses
- Comment puis-je investir dans des lingots d'or à l'adolescence?Vous pouvez investir dans des actions émises par une société minière d'or, acheter des fonds communs de placement ou des FNB consacrés aux métaux précieux, ou acheter des lingots d'or physiques auprès de marchands de pièces en personne ou en ligne. Si vous avez moins de 18 ans, vous aurez peut-être besoin d'un parent ou d'un tuteur pour vous aider à faire ces choses.
- Le lingot physique, un actif mort, n'est-il pas mieux utilisé comme moyen de récolter des bénéfices pour acheter d'autres investissements, par exemple de l'immobilier ou plus de lingots à des prix réduits ultérieurement?Bullion est aussi «vivant» que n'importe quel autre actif, mais oui, il peut faire ce que vous suggérez.
- De quelle ressource y a-t-il le plus: or ou platine?Le platine est beaucoup plus rare que l'or.
Les commentaires (1)
- L'article est assez simple, mais bien organisé de manière à ce qu'une personne inconnue puisse organiser un plan pour apprendre à le faire.
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