Comment gagner de l'argent avec les matières premières?

Pour gagner de l'argent avec les matières premières, commencez par acheter ou vendre des matières premières physiques, comme des produits agricoles et des pierres précieuses, sur des marchés réputés et en stockant vos matières premières dans des endroits sûrs.

«Produits de base» est un terme large désignant les matières premières et les produits; des métaux comme l'argent, l'or et le cuivre; et des cultures comme le maïs, le soja et les céréales. Gagner de l'argent avec les matières premières n'est pas facile. Environ 90% des négociants en matières premières perdent de l'argent au lieu d'en gagner. L'une des raisons pour lesquelles le commerce des matières premières est difficile est qu'il n'y a pas de bon moment pour entrer ou sortir du marché. Il est essentiel pour vous de comprendre le marché. Vous devez également apprendre comment l'économie peut affecter les prix des matières premières. Il existe de nombreuses façons d'investir dans les matières premières, y compris le marché à terme, l'achat d'options sur les contrats à terme, les matières premières réelles (l'or et l'argent sont des exemples de matières premières faciles à stocker), les FNB sur matières premières (fonds négociés en bourse) et l'achat des stock d'entreprises dont le modèle économique concerne les matières premières. Cet article mettra en évidence le marché à terme des matières premières. Vous devez décider quels contrats à terme vous souhaitez acheter, étudier les graphiques et développer votre stratégie de trading.

Méthode 1 sur 5: négocier des matières premières physiques

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Comprendre les transactions physiques sur les produits de base. Les matières premières sont les matières premières, les produits agricoles, les produits pétroliers et les métaux industriels et précieux. Les matières premières physiques sont achetées et vendues en vrac pour une livraison immédiate sur les marchés spécialisés du monde entier. Ces marchés sont connus sous le nom de marché «au comptant» ou «au comptant». La majorité des participants au marché au comptant sont des producteurs et des utilisateurs du produit, capables de financer et de stocker de grandes quantités d'un produit comme une raffinerie achetant du pétrole brut ou un minotier achetant du blé et du maïs. En conséquence, les investisseurs individuels achètent rarement toute marchandise physique à l'exception des métaux précieux comme l'or, l'argent, le platine. ou palladium. Une personne qui prend livraison d'une marchandise physique doit être prête à:
- Payez une prime par rapport au prix au comptant, que ce soit pour acheter des pièces ou des lingots. Les primes peuvent aller jusqu'à 25% des prix au comptant.
- Payez comptant pour le prix d'achat total. Si un investisseur souhaite tirer parti de son achat, il doit trouver et négocier avec un prêteur privé qui est prêt à accepter le métal comme garantie.
- Payez des frais supplémentaires pour le stockage et l'assurance pour vous protéger contre le vol.
- Assumez les risques d'illiquidité. Trouver un acheteur pour une grande quantité d'or, par exemple, peut être difficile et coûteux
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Achetez ou vendez des produits physiques. Vous pouvez acheter des produits physiques en visitant des sites Web ou des bourses spécifiques où ils sont vendus. Ils ne sont pas disponibles dans les maisons de courtage standard. Cependant, il peut être difficile de trouver des marchés réputés dans lesquels acheter. Recherchez des autorités bien connues pour vous orienter vers des endroits sûrs pour échanger des produits physiques.
- Par exemple, le World Gold Council tient à jour une liste de sites réputés vendant des pièces d'or et des lingots.
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Stockez vos produits physiques. Les produits physiques doivent être stockés dans des endroits sûrs jusqu'à la vente. Vous pouvez également souscrire une assurance pour vous protéger d'une perte totale si les marchandises sont volées. Ces deux éléments augmentent le coût pour l'investisseur et réduisent les gains potentiels.
- Certaines sociétés de vente d'or offrent un stockage sécurisé aux acheteurs.

Un vendeur d'un contrat à terme gagne de l'argent si le prix du marché futur est inférieur au prix du marché de la marchandise au moment de la vente.

Méthode 2 sur 5: Négocier des contrats à terme sur matières premières

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Comprenez les principes de base des contrats à terme sur matières premières. Les contrats à terme sur marchandises sont des contrats visant à livrer ou à prendre livraison d'un montant spécifié d'une marchandise à un prix prédéterminé à une date future précise. Les contrats à terme se négocient sur des marchés financiers spécialisés où la livraison est due à une date ultérieure. Les contrats à terme sont disponibles pour une variété de produits différents allant des boisseaux de blé et de maïs aux barils de pétrole brut ou d'éthanol. Chaque contrat à terme a deux parties, l'une pour effectuer la livraison de la marchandise et l'attache pour prendre livraison.
- Un ordre d'achat est un contrat pour prendre livraison de la marchandise tandis qu'un ordre de vente est un contrat pour effectuer la livraison de la marchandise.
- Les contrats à terme sur marchandises et les prix au comptant sont suivis sur le marché, tout comme les autres actifs. Les traders gagnent de l'argent en achetant des matières premières (ou des dérivés sur matières premières) à un certain prix, puis en les vendant à un prix plus élevé.
- L'acheteur d'un contrat à terme gagne de l'argent si le prix du marché futur de la marchandise dépasse le prix du marché de la marchandise au moment de l'achat. Un vendeur d'un contrat à terme gagne de l'argent si le prix du marché futur est inférieur au prix du marché de la marchandise au moment de la vente.
- Plutôt que de faire ou de prendre la livraison physique d'une marchandise, les traders à terme clôturent leurs positions en mettant en œuvre une position contraire pour compenser leur responsabilité de faire ou de prendre livraison. Par exemple, un acheteur d'un contrat vendrait le contrat avant la date de livraison tandis que le vendeur d'un contrat achèterait le contrat.
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Renseignez-vous sur les changements de prix sur le marché à terme des matières premières. Les prix des produits de base sont établis par les perceptions du marché de l'offre et de la demande du produit. Par exemple, une tempête dans le Midwest peut faire grimper le prix à terme du blé en raison de la conviction des investisseurs de pertes de récoltes substantielles. Les inquiétudes au sujet d'une dépression économique peuvent également augmenter le prix des métaux précieux dans la conviction que les économies et les devises vont décliner et que les investisseurs se tourneront vers l'or comme refuge.
- Les négociants en matières premières ont effectué des transactions sur la base de deux types d'analyses différents qui, selon eux, les aident à prédire les prix des matières premières. La première, analyse fondamentale, se concentre sur l'étude des événements mondiaux, comme les prévisions météorologiques, les événements politiques nationaux et internationaux et les modèles commerciaux, pour prédire les prix des matières premières. Par exemple, une augmentation prévue des voyages aériens pourrait amener un commerçant à croire que le prix du pétrole augmentera avec la demande accrue.
- La seconde, l'analyse technique, se concentre sur l'analyse des tendances historiques des prix pour en prédire les futures. Il repose sur l'identification des modèles, des tendances et des relations sur le marché pour prédire les prix.
- Les tendances des prix sont le résultat tangible de l'interaction entre les perceptions des investisseurs sur l'offre et la demande. L'analyse fondamentale est un guide des prix à long terme tandis que l'analyse technique reflète la psychologie des investisseurs à court terme.
- Consultez le site Web du Futures Institute à l'adresse https://myfuturesinstitute.com/ pour plus d'informations sur la négociation de contrats à terme.
- Visitez le groupe CME, qui est une collection de quatre bourses à terme, à http://futuresfundamentals.cmegroup.com/ et passez en revue les fondamentaux des contrats à terme.
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Comprendre les conséquences de l'effet de levier sur les contrats à terme sur matières premières. Le marché des contrats à terme sur matières premières se caractérise par son utilisation importante du levier. Cela signifie que les engagements d'achat sont pris en utilisant de l'argent emprunté (également appelé achat sur marge). Cette pratique permet aux investisseurs d'investir dans des dizaines ou des centaines de milliers de dollars d'une marchandise lorsqu'ils n'ont déposé que quelques milliers de dollars de leur propre argent. Par exemple, vous pouvez investir dans un contrat à terme pour 1000 barils de pétrole brut à 67€ (une valeur de 67200€) avec un dépôt de seulement 4190€
- Étant donné que les contrats sont si importants, de petits mouvements de prix ont des impacts majeurs sur les profits ou les pertes. Si vous possédez 1000 barils de pétrole et que le prix augmente ou baisse de 0,70€, il s'agit d'un mouvement d'environ 1,2%. Cependant, cela représente une perte ou un profit de 20% sur votre investissement
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Savoir comment les contrats à terme sur matières premières sont utilisés pour se couvrir contre les fluctuations de prix. Les producteurs et les consommateurs d'une marchandise utilisent le marché à terme pour se «protéger» contre les mouvements de prix inconnus de la marchandise. Par exemple, une entreprise alimentaire nationale sachant qu'elle utilisera 100000 boisseaux de blé en six mois pourrait acheter 20 contrats à terme de blé à 4,10€ le boisseau pour une livraison en six mois. Le prix au comptant est de 4,50€ En conséquence, ils bloquent un prix de 4,10€ indépendamment des changements de prix futurs.
- La couverture est possible car le prix à terme et le prix au comptant seront les mêmes le jour de l'expiration du contrat. Pour clôturer sa position, l'entreprise alimentaire achèterait du blé physique sur le marché au comptant en payant le prix du marché tout en vendant son contrat à terme au même prix.
- Si le prix au comptant et à terme est de 5,20€, l'entreprise alimentaire paiera 522000€ pour son blé sur le marché au comptant. Cependant, ayant acheté 100000 boisseaux sur le marché à terme à 4,10€ (410000€), il clôturait sa position à terme en vendant le contact à 5,20€ (522000€), faisant 112000€ pour réduire ses coûts sur place marque.
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Testez votre stratégie de trading en exécutant des transactions «papier». Passez d'abord beaucoup de temps à étudier les graphiques des mouvements de prix passés de divers produits de base. Cela vous aidera à identifier les niveaux de support et de résistance spécifiques. Ensuite, créez un système de trading qui inclut vos signaux d'entrée et de sortie. Faites des transactions (sur papier) où vous n'aurez pas à risquer votre argent. Développez une liste d'achats de produits proposés et surveillez le marché pour voir comment vos choix se seraient déroulés au fil du temps si vous les aviez réellement achetés. Vous découvrirez ensuite les forces et les faiblesses de votre système. Découvrez où vous auriez gagné de l'argent et étudiez les domaines dans lesquels vous auriez perdu de l'argent.
- Reconnaissez que les résultats que vous obtenez avec le «commerce du papier» peuvent être trompeurs car ils n'ont pas de composante émotionnelle. Être à risque de réaliser ou de perdre votre investissement complique la prise de décision.
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Apprenez les stratégies de trading des traders à terme prospères. Étudiez comment les traders développent et exécutent leurs stratégies et comment ils fonctionnent. Vous voudrez peut-être intégrer certaines de ces idées commerciales dans votre propre système. Commencez par rechercher en ligne tous les livres bien évalués sur le commerce des matières premières. Il existe également un certain nombre de cours de formation en ligne qui peuvent vous préparer au commerce des matières premières. Recherchez ces cours, puis recherchez les critiques de chaque cours avant de le commencer ou de l'acheter.
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Envisagez de faire appel à un cabinet de conseil professionnel en matière de négociation de matières premières. Une telle entreprise investit de l'argent dans des fonds de matières premières pour vous. Les principales sociétés de négoce de matières premières comprennent le groupe Vitol, Cargill, Glencore et Archer Daniels Midland. Un avantage est que vous n'avez pas à engager une grosse somme d'argent pour détenir une part d'un portefeuille diversifié de matières premières. L'entreprise mettra en commun votre argent avec celui d'autres investisseurs. Deuxièmement, les fonds de matières premières peuvent négocier des commissions moins élevées que si vous achetiez vous-même des contrats à terme.
- L'expertise de l'équipe du fonds doit leur permettre de faire des choix susceptibles de vous rapporter de l'argent. En outre, ils possèdent l'expertise nécessaire pour diversifier en connaissance de cause les investissements, ce qui peut potentiellement atténuer le risque d'un seul placement de matières premières.
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Ouvrez un compte de matières premières auprès d'un courtier à terme. L'ouverture d'un compte à terme est similaire à l'ouverture d'un compte sur marge de courtage. Cependant, la plupart des sociétés de courtage exigeront d'un éventuel trader à terme d'avoir une valeur nette et un revenu minimum ainsi que plusieurs années d'expérience dans l'investissement. De plus, la société de courtage s'attendra à ce que le client reconnaisse par écrit les risques liés aux contrats à terme sur marchandises et qu'il soit capable et disposé à assumer ces risques, y compris la perte de son investissement.
- Les clients sont tenus d'effectuer des dépôts minimums de 3730€ à 7460€ sur des comptes de matières premières et sont soumis aux règles de marge initiale et de maintien établies par les bourses de matières premières.

Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de participer au marché des matières premières sans avoir à s'impliquer directement dans la négociation de matières premières à fort effet de levier.

Méthode 3 sur 5: Négocier des options sur contrats à terme sur matières premières

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Comprendre les options à terme sur matières premières. Une option à terme est le droit d'assumer une position à terme à un prix spécifique (prix d'exercice) pendant une durée déterminée. Le prix d'exercice est le prix de la marchandise sous-jacente si l'option est exercée. L'option donne à son détenteur le droit d'acheter (prendre livraison) ou de vendre (livrer) un seul contrat à terme. Le droit peut être exercé à tout moment avant son expiration, généralement à la fin du mois précédant le mois de livraison du contrat à terme.
- Les options ont un potentiel de profit important en raison de l'effet de levier extrême (l'option représente un petit pourcentage de la valeur totale du contrat à terme) et du risque limité (le coût de l'option).
- Le prix de l'option suit le prix du contrat à terme sous-jacent qui, à son tour, suit le prix de la marchandise sous-jacente. Par exemple, une option d'achat d'un contrat Dec Corn à 2,60€ le boisseau reflétera le prix de l'option à terme tandis que l'option à terme reflétera le prix au comptant du maïs avec une prime pour la durée restante.
- Si le prix au comptant du maïs est de 2,80€, le prix à terme peut être de 3€ (le prix au comptant plus une prime de 0,20€). Dans ce cas, le prix de l'option sera de 0,40€ (3€-2€,60€) ou plus.
- Les détenteurs d'options liquident généralement leurs positions d'options plutôt que de les exercer. La liquidation se produit lorsque le détenteur de l'option vend l'option ou le souscripteur de l'option achète l'option (transactions contraires à l'initiale).
- Avec les options, vous n'êtes pas obligé de prendre ou d'effectuer la livraison de la marchandise avec une option (appelée «exercice» de l'option). Cependant, les options expirent à une date précise.
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Sélectionnez une stratégie de négociation d'options. Les options à terme sont disponibles sous forme de Put, qui donnent le droit de vendre la marchandise sous-jacente à un prix spécifique ou d'appels, ce qui donne le droit d'acheter la marchandise sous-jacente. En outre, les traders peuvent acheter ou vendre (ce que l'on appelle la vente de l'option) une option de vente ou d'achat de contrats à terme.
- Ecrire une option à terme signifie assumer le risque de livrer un contrat à terme à l'acheteur de l'option. Bien que la vente d'options sur contrats à terme puisse être plus rentable que l'achat d'une option, le souscripteur assume également le plus grand risque que l'option puisse être exercée, obligeant le souscripteur à livrer le contrat à terme.
- Le prix d'une option à terme dépend de la volatilité des prix de la marchandise sous-jacente ainsi que de la durée de l'option. Les primes sont les plus élevées lorsque le prix d'exercice est proche du prix au comptant et que la valeur temps (durée ou durée de la période pendant laquelle l'option peut être exercée) est longue.
- Les options à terme peuvent être vendues lorsque le prix d'exercice est loin de la monnaie et peu susceptible d'être exercé. En conséquence, les mouvements de prix à court terme du contrat à terme ont moins d'impact sur le prix des options.
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Confirmer la liquidité d'un contrat à terme avant d'initier une position. Assurez-vous que le contrat à terme sous-jacent a un volume de négociation quotidien substantiel et un intérêt ouvert pour vous assurer que la liquidation est facilement disponible. La plupart des principaux contrats à terme sur la vie financière, le sucre, les céréales, l'or, le gaz naturel et le pétrole brut ont plusieurs milliers de contrats ouverts par prix d'exercice.
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Achetez des options de matières premières. Vous pouvez les acheter auprès d'une société de courtage en matières premières ou par l'intermédiaire d'un courtier en ligne. Vous pouvez toujours acheter des contrats d'options «mini» plus petits que les contrats complets achetés et vendus par des investisseurs institutionnels.
- Les écarts d'options peuvent vous permettre de compenser le coût de votre investissement en vendant des options à d'autres investisseurs pendant que vous achetez des options à une date ultérieure.

L'acheteur d'un contrat à terme gagne de l'argent si le prix du marché futur de la marchandise dépasse le prix du marché de la marchandise au moment de l'achat.

Méthode 4 sur 5: négociation d'actions liées aux matières premières

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Comprendre les stocks liés aux matières premières. Les stocks de matières premières sont les actions dont les prix évoluent avec les prix sous-jacents des matières premières. Cette corrélation est plus forte pour certains titres que pour d'autres. L'important est que l'entreprise soit liée à la production ou à l'utilisation du produit sous-jacent. Par exemple, plutôt que d'investir dans des contrats à terme sur l'aluminium, vous pourriez acheter des actions dans des sociétés qui l'exploitent. De cette façon, vous réduisez votre risque tout en participant toujours aux marchés des matières premières.
- Les cours des actions de matières premières n'évolueront pas directement avec les prix des matières premières et peuvent être influencés par d'autres facteurs tels que la performance de l'entreprise ou les valeurs de réserve sous-jacentes.
- Les actions sont beaucoup moins volatiles que les contrats à terme et elles sont faciles à acheter et à vendre. Vous pouvez également envisager d'acheter des fonds communs de placement qui investissent dans une variété d'actions liées aux matières premières.
- Les actions et les obligations sont à long terme et n'ont pas de date d'expiration comme celles des matières premières ou des options.
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Identifiez un stock lié à une marchandise. Commencez à rechercher des actions de matières premières dans lesquelles investir en localisant d'abord une matière dans laquelle vous souhaitez investir. Vous pouvez identifier cette matière en choisissant simplement celle qui vous intéresse ou en suivant l'actualité du marché pour obtenir des informations sur la volatilité potentielle des prix. Localisez les entreprises liées en les recherchant sur les sites Web du marché. Vous pouvez commencer par rechercher des entreprises qui produisent, raffinent ou expédient le produit de votre choix. Vous pouvez également rechercher des entreprises qui utilisent le produit de votre choix comme intrant principal de la production.
- Les stocks liés aux matières premières peuvent être analysés fondamentalement ou techniquement. Utilisez l'analyse fondamentale pour déterminer si l'entreprise a une bonne valeur et est susceptible de prospérer à l'avenir.
- Une fois que vous avez choisi une action, identifiez les opportunités d'achat en observant les mouvements de prix de l'action pour déterminer les opportunités d'achat et de vente optimales.
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Ouvrez un compte avec un courtier. Tout type de compte de courtage en ligne vous donnera accès à l'achat et à la vente d'actions. Passez simplement un ordre pour le montant d'actions du stock de matières premières que vous souhaitez acheter ou vendre. Une fois que vous l'avez acheté, suivez le prix de l'action et le prix du titre sous-jacent pour déterminer quand vendre.
- Des comptes de caisse et sur marge sont disponibles. Ce dernier offre la possibilité de vendre des actions à découvert ainsi que la possibilité d'emprunter de l'argent auprès de la société de courtage. Sachez que l'effet de levier augmente le potentiel de profit d'une transaction ainsi que son risque.
- Lors de l'achat d'actions de toute nature, la diversification réduit le risque de perte présent dans une seule entreprise. Envisagez d'acheter plusieurs entreprises dans le même secteur pour réduire le risque de posséder une seule entreprise; acheter des entreprises dans différentes industries pour réduire le risque de posséder une seule industrie.

Méthode 5 sur 5: Négocier des fonds communs de placement de matières premières et des FNB

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Comprendre les fonds communs de placement à terme sur matières premières. Comme leurs homologues boursiers, les fonds communs de placement à terme sont un portefeuille diversifié de contrats à terme sur marchandises différents gérés par un conseiller professionnel moyennant des frais. Les gestionnaires déterminent quels contrats à terme acheter ou vendre et le moment des transactions. La plupart des fonds sont fortement mobilisés pour augmenter le rendement. Le portefeuille peut être large et inclure toutes les classes de matières premières ou limité à des types spécifiques tels que les céréales ou les métaux précieux. Les frais de gestion représentent généralement 1,5% ou plus de la valeur de l'actif du fonds.
- Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de participer au marché des matières premières sans avoir à s'impliquer directement dans la négociation de matières premières à fort effet de levier. De plus, étant donné que les fonds communs de placement de matières premières investissent également dans des actions liées aux matières premières, ils fonctionnent parfois toujours bien, même si un produit lui-même connaît un mouvement de prix négatif.
- Par exemple, les actions d'une société minière peuvent augmenter même si le prix du produit qu'elles extraient diminue. En effet, la valeur des actions des entreprises liées aux matières premières est affectée non seulement par le prix des matières premières, mais également par leur propre dette et leurs propres flux de trésorerie.
- Les principales sociétés d'investissement qui vendent des fonds indiciels de matières premières comprennent Pimco Real Return Strategy Fund, Oppenheimer, Barclays et JP Morgan.
- Les fonds communs de placement de matières premières sont avantageux car ils sont gérés et diversifiés par des professionnels, offrant un ensemble complet aux investisseurs inexpérimentés.
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Comprendre les fonds négociés en bourse (ETFS) liés aux matières premières. Un FNB sur matières premières est un portefeuille géré de matières premières physiques ou de contrats à terme sur matières premières conçu pour suivre soit le prix au comptant, comme les métaux précieux, soit un indice d'une matière spécifique. Par exemple, un ETF d'or pourrait acheter et stocker de l'or sous la forme de pièces ou de lingots tandis qu'un ETF à terme contiendrait une série de contrats à terme conçus pour reproduire le mouvement de prix d'un indice comme le Dow Jones-USB Grains Subindex Total Return ou le Rendement total de l'indice dynamique des matières premières SummerHaven. Alors que les actifs du FNB sont rééquilibrés périodiquement pour suivre l'indice de plus près, la gestion active est moins intensive qu'un fonds commun de placement de matières premières et moins coûteuse avec des ratios de frais de 1% ou moins.
- Les FNB de matières premières se négocient comme une action ordinaire en bourse et subissent fréquemment des changements de prix lorsqu'ils sont achetés et vendus.
- Les FNB ont généralement des frais moins élevés que les actions de fonds communs de placement.
- Cependant, les FNB présentent également un risque de crédit, car leur émetteur peut ne pas être en mesure de rembourser le montant promis dans certaines circonstances.
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Achetez des parts de fonds communs de placement ou des ETFS. Les fonds communs de placement de matières premières et les FNB peuvent être achetés par l'intermédiaire d'une maison de courtage en ligne régulière ou d'un courtier en personne. Les fonds communs de placement peuvent avoir des frais de gestion et / ou des montants de placement minimum. Vérifiez auprès de votre maison de courtage pour plus de détails.

N'essayez pas le trading de matières premières si vous êtes novice ou si vous n'avez pas beaucoup d'argent pour travailler.

Conseils

N'achetez pas le battage médiatique. Pour gagner de l'argent, vous devez acheter bas et vendre haut. Sur le marché des matières premières, cependant, les gens sont excités lorsque les prix sont élevés et effrayés lorsque les prix baissent. Si vous achetez le battage médiatique, vous finirez par acheter haut et vendre bas et vous perdrez sûrement de l'argent. Pensez plutôt à des prix plus élevés ou à des prix plus bas comme des opportunités d'achat ou de vente, en fonction de votre position et de la nature de l'actif.
N'essayez pas le trading de matières premières si vous êtes novice ou si vous n'avez pas beaucoup d'argent pour travailler. L'achat de produits de base est extrêmement risqué. Par conséquent, vous voulez vous assurer que vous êtes prêt à prendre ce risque.
Avant d'acheter des actions dans un fonds à terme, étudiez le prospectus. Gardez à l'esprit que ce n'est pas parce qu'un fonds à terme a bien performé l'année dernière qu'il se portera bien cette année.
N'oubliez pas que les commerçants qui réussissent opèrent des deux côtés du marché, soit en effectuant soit en prenant livraison.

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