Comment modifier une fiducie vivante?
Dois-je déclarer la date de la fiducie comme la date initiale ou la date de modification pour une fiducie vivante?
Une fiducie vivante est un accord entre la personne qui crée la fiducie (le «constituant») et la personne nommée pour gérer ses biens, le «fiduciaire». Une fiducie vivante permet au constituant d'ajouter et de supprimer des actifs et d'apporter des changements ou des modifications à la fiducie à tout moment de sa vie. Les raisons courantes de faire des changements comprennent la naissance d'un nouveau bénéficiaire, l'achat de nouveaux actifs, la vente d'anciens actifs ou le décès d'un bénéficiaire. Si vous avez une fiducie vivante qui doit être modifiée, vous pouvez facilement la modifier.
Partie 1 sur 3: préparation de la rédaction de l'amendement
- 1Recherchez le contrat de fiducie vivant d'origine. Extrayez votre convention de fiducie d'origine, car la modification devra faire référence à un langage et à des articles spécifiques contenus dans la fiducie. La modification devra également être jointe à la convention de fiducie originale une fois qu'elle sera terminée.
- 2Discutez avec votre conjoint. Si vous et votre conjoint avez créé une fiducie vivante partagée, vous devez tous deux accepter la modification. Par conséquent, vous devriez obtenir l'approbation de votre conjoint avant d'entamer le processus de modification.
- Les deux conjoints devront également signer toute modification à une fiducie partagée, il peut donc être utile d'inclure votre conjoint dans le processus de modification.
- 3Décidez quels articles ou articles vous modifierez. Passez en revue l'accord actuel pour déterminer l'article ou les numéros d'article à modifier et décider exactement comment vous souhaitez modifier chacun d'eux. De nouveaux articles peuvent également être ajoutés à la fiducie par le biais de la modification.
- Par exemple, vous pouvez souhaiter ajouter un nouveau bénéficiaire à la fiducie. Si vous avez un nouvel enfant, vous voudrez peut-être l'ajouter comme bénéficiaire.
- Vous n'aurez peut-être pas à modifier la fiducie si vous avez acheté une nouvelle propriété. Une fiducie correctement rédigée doit contenir une clause vous donnant le droit d'ajouter des biens à la fiducie après l'avoir rédigée. Pour ce faire, attribuez un nouveau nom à la propriété à l'approbation et ajoutez la propriété à la liste de planification à la fin de l'approbation.
- Toutefois, si vous souhaitez laisser le nouveau bien à un bénéficiaire non nommé dans la fiducie, vous devrez le modifier. Si vous avez des questions sur l'opportunité de modifier votre fiducie, contactez un avocat.
Si vous avez une fiducie vivante qui doit être modifiée, vous pouvez facilement la modifier. - 4Rencontrez un avocat. Vous voudrez peut-être parler à un avocat pour apporter des modifications à la fiducie vivante. Un avocat peut clarifier quand une modification est nécessaire et quand elle ne l'est pas. Si les coûts sont une préoccupation, sachez que certains avocats offrent désormais des services juridiques «dégroupés». Dans le cadre de cet arrangement, l'avocat effectuera des tâches limitées et discrètes (telles que répondre à des questions), souvent pour un montant forfaitaire.
- Les services dégroupés ne sont pas autorisés dans tous les États. Appelez un avocat et demandez à l'avance si vous souhaitez rencontrer quelqu'un pour discuter de la modification de votre confiance.
- Il n'est pas nécessaire de rencontrer un avocat. Cependant, vous devriez probablement rencontrer votre avocat si votre confiance est très complexe ou si vous avez apporté plusieurs modifications au cours des dernières années.
- Si vous avez apporté plusieurs modifications, vous voudrez peut-être qu'un avocat rédige un «retraitement de fiducie», qui intègre toutes les modifications. Cela peut créer une confiance plus propre, plus facile à comprendre et à administrer.
Partie 2 sur 3: rédaction de l'amendement
- 1Créez un nouveau document. Vous modifierez la fiducie en rédigeant un amendement, qui est un document distinct. Ouvrez un nouveau document dans votre traitement de texte préféré et choisissez une police standard, telle que Times New Roman ou Arial avec la taille de police 12. Si vous vous souvenez du type de police utilisé dans l'accord de confiance d'origine, il est préférable de conserver le même style de police pour votre amendement.
- Ne déchirez pas les feuilles de votre document de confiance et tapez dessus. Vous ne devez pas non plus griffonner les modifications sur la page. Cela pourrait entraîner une contestation judiciaire au motif que la fiducie d'origine est invalide.
- 2Donnez un titre à votre document. Vous devez appeler votre document un «amendement» et inclure le nom de la fiducie que l'amendement modifiera, ainsi que la date de l'amendement.
- Par exemple, si vous modifiez la fiducie familiale Robinson, qui a été signée le 2 juin 1998, vous pouvez intituler la modification «Modification du 13 mai 2012 à la fiducie familiale Robinson datée du 2 juin 1998».
- 3Nommez les parties et datez la modification. Les parties à une fiducie comprennent le constituant et le fiduciaire. En règle générale, lorsque la fiducie est créée pour la première fois, le constituant est également le fiduciaire. Si tel est le cas, nommez simplement le constituant / fiduciaire à la fois, par exemple, "John Robinson, constituant et John Robinson, fiduciaire, concluent cet amendement de fiducie le 13 mai 2012."
- 4Identifiez l'article qui autorise les modifications. La fiducie vivante d'origine devrait avoir un article précisant que le constituant peut apporter des modifications. Vous voudrez indiquer quel article permet des modifications.
- Par exemple, si l'article IV permet au constituant de modifier la fiducie, vous voudrez dire quelque chose comme "Conformément à l'article IV de la fiducie de la famille Robinson en date du 2 juin 1998, John Robinson, en tant que constituant, apporte maintenant les modifications suivantes."
- Si aucun article de la fiducie d'origine n'autorise des modifications, vous devriez consulter un avocat. Une fiducie entièrement nouvelle peut devoir être rédigée, ce qui peut nécessiter la révocation de la fiducie.
Si je modifie ma fiducie vivante et change d'exécuteur testamentaire / successeur, dois-je également créer une nouvelle attestation de confiance? - 5Décrivez les modifications. Assurez-vous de fournir suffisamment de détails pour savoir exactement ce qui est ajouté ou supprimé. Certaines lignes directrices à suivre lors de la description des modifications comprennent:
- Utilisez des numéros d'articles ou d'articles. Spécifiez l'élément ou l'article à modifier. Une fiducie est généralement divisée en articles ou articles qui sont numérotés d'une manière ou d'une autre (par exemple, article I, article II, article III, etc.) Lorsque vous faites référence au texte, indiquez l'article ou l'article auquel vous faites référence et le paragraphe et / ou numéro de phrase si nécessaire.
- Vous pouvez taper, par exemple, "L'article II doit être modifié comme suit:"
- Citez la confiance d'origine si nécessaire. Lors de la suppression de texte, citez la partie du texte à supprimer.
- Par exemple, vous pouvez déclarer: "le texte" sera divisé également "sera rayé dans son intégralité."
- Soyez précis sur le placement. Lorsque vous ajoutez du texte, soyez très précis sur l'endroit où vous l'ajoutez. Vous pouvez le faire en vous référant aux numéros de paragraphe et de phrase.
- Par exemple, "Le nom" Jim Robinson "sera ajouté à la première phrase du paragraphe 2, article V."
- Utilisez des numéros d'articles ou d'articles. Spécifiez l'élément ou l'article à modifier. Une fiducie est généralement divisée en articles ou articles qui sont numérotés d'une manière ou d'une autre (par exemple, article I, article II, article III, etc.) Lorsque vous faites référence au texte, indiquez l'article ou l'article auquel vous faites référence et le paragraphe et / ou numéro de phrase si nécessaire.
- 6Créez un bloc de signature. Un bloc de signature comprend une ligne que chaque partie doit signer, avec son nom et son titre (constituant ou fiduciaire) sous la ligne.
- Vous devez également ajouter la date.
- 7Incluez un bloc notaire. Le bloc notaire doit inclure une phrase indiquant que le constituant et le fiduciaire ont comparu devant le notaire et ont signé l'amendement volontairement. Incluez une ligne que le notaire doit signer et un espace pour le cachet ou le sceau du notaire.
- Un format courant pour la déclaration notariale est: "Devant moi, le notaire public soussigné, a personnellement comparu John Robinson et a signé cet amendement comme son acte et son acte libres et volontaires." Recherchez votre état pour trouver des blocs notariaux acceptables.
Partie 3 sur 3: finalisation de l'amendement
- 1Avoir un examen par un avocat. Si vous n'avez pas obtenu la contribution d'un avocat avant de rédiger l'amendement, vous voudrez peut-être jeter un coup d'œil à votre ébauche une fois qu'il sera terminé. Essayez de donner à l'avocat une semaine environ pour examiner l'amendement.
- 2Inscrivez-vous devant le notaire. Le constituant et le syndic devront signer devant un notaire. Faites signer et tamponner ou sceller la modification par le notaire.
- Vous pouvez trouver des notaires dans la plupart des palais de justice, des banques ou des bureaux du greffier de la ville. Vous pouvez également trouver des notaires en visitant le site Web du secrétaire d'État de votre État, qui devrait avoir une liste de notaires ou un moteur de recherche.
- Assurez-vous d'apporter une pièce d'identité suffisante. En règle générale, un permis de conduire ou un passeport valide suffit.
Si vous deviez déposer votre document original de fiducie vivante auprès du service des archives de votre comté, déposez-y également la modification. - 3Joindre la modification à la fiducie vivante. Prenez l'original et attachez-le au dos de votre fiducie vivante. Conservez la fiducie vivante et la modification ci-jointe dans un endroit sûr, de préférence dans un coffre-fort ou dans un coffre-fort domestique.
- 4Classer et distribuer des copies, si nécessaire. Si vous deviez déposer votre document original de fiducie vivante auprès du service des archives de votre comté, déposez-y également la modification. Vous devriez envoyer une copie de votre amendement à toute partie qui a une copie de la fiducie vivante. Les personnes auxquelles vous voudrez peut-être l'envoyer incluent:
- le syndic
- votre avocat
- votre comptable
- toute personne désignée comme mandataire sous forme de procuration
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Questions et réponses
- Tous les fiduciaires de la fiducie de mon grand-père sont maintenant décédés. La fiducie consiste en une rente avec des bénéficiaires. L'entreprise ne dispersera pas de fonds car il n'y a pas de fiduciaire vivant. Qu'est-ce qu'on fait?Trouvez un avocat spécialisé dans les successions et les successions dans votre région. Souvent, si aucun successeur n'a été nommé et qu'aucune disposition n'a été prise pour des nominations supplémentaires, l'intervention du tribunal est nécessaire.
- Que se passe-t-il si la copie originale est perdue?Une copie du testament original peut être apportée au Master of High Court et il doit prouver qu'il s'agit de la copie conforme et que l'original est introuvable. Il est à la discrétion du Maître d'accepter une telle copie afin de liquider la succession
- Les autres personnes nommées dans une fiducie vivante doivent-elles accepter des changements?Oui, ils le font.
- J'ai acheté une nouvelle maison et je veux que mon fils prenne la relève pour payer l'hypothèque au cas où quelque chose m'arriverait. Que puis-je faire?Contactez un avocat et prenez les dispositions nécessaires.
- Que dois-je faire si le document de fiducie original est perdu et que je n'en ai qu'une copie?Ensuite, utilisez la copie.
- Quelle est la différence entre un successeur et un bénéficiaire?Le bénéficiaire est celui qui reçoit les prestations en cas de décès. Un successeur est une personne qui reçoit les prestations si le bénéficiaire décède.
- Ai-je le droit d'obtenir une copie de la fiducie originale et pas seulement une modification de la part du fiduciaire, et que dois-je faire s'il ne la donne pas?Dans la plupart des États, un individu n'a pas droit à une copie de la fiducie ou de tout amendement à moins qu'un tel document ne s'adresse directement à cet individu. Si vous avez été nommé bénéficiaire de la Fiducie, le fiduciaire doit fournir une copie de la section de la Fiducie qui vous concerne. Cela ne signifie pas que vous recevrez une copie de toutes les autres distributions en vertu de la fiducie.
- Puis-je ajouter un nouveau bien à ma fiducie vivante existante sans les services d'un avocat?Cela dépend de la propriété et de l'état dans lequel il se trouve. Si vous parlez de biens immobiliers (terrain, maison, etc.), il est préférable de faire appel à un avocat pour vous assurer que les exigences relatives au titre de propriété et la description légale sont correctes. S'il s'agit de biens personnels (choses sans titre légal), votre fiducie devrait avoir un paragraphe inclusif pour vos biens.
Questions sans réponse
- Ma fille a choisi de reprendre son nom de jeune fille. Ma confiance fait référence à son nom marié. Comment puis-je modifier la fiducie pour refléter son nom de jeune fille et non son nom de mariage?
- Dois-je déclarer la date de la fiducie comme la date initiale ou la date de modification pour une fiducie vivante?
- Si je modifie ma fiducie vivante et change d'exécuteur testamentaire / successeur, dois-je également créer une nouvelle attestation de confiance?
- Comment puis-je changer mon nom sur une fiducie révocable sans payer d'avocat?
- Puis-je déposer des modifications à la fiducie d'origine dans l'État dans lequel je réside actuellement?
Les commentaires (5)
- Ce guide pratique et les exemples d'images supplémentaires l'ont rendu très facile à comprendre.
- J'étais très confus sur la façon de modifier ma confiance vivante après mon mariage. J'ai même pensé que je devais faire une toute nouvelle confiance. Les détails dans ces directions m'ont vraiment aidé.
- Cet article m'a aidé car je ne savais pas comment démarrer un amendement. Cela m'a montré où tirer les informations de la fiducie vivante. Merci.
- Juste sur la cible et extrêmement utile.
- Ma question était la suivante: dois-je déposer une copie de l'amendement auprès de mes instituts financiers. La réponse était ici en plus de me donner le langage et le format appropriés pour mon amendement. C'est un excellent service et je vous en remercie. Très utile.
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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
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