Comment identifier la fraude internationale?
Vous devez également signaler la fraude à l'agence gouvernementale appropriée du pays dont vous pensez qu'elle est originaire.
Aujourd'hui, la plupart des fraudes internationales sont commises sur Internet. Par exemple, quelqu'un vous enverra un e-mail à l'improviste, affirmant que vous avez gagné à la loterie. Ou quelqu'un que vous avez rencontré sur un site de rencontres Internet prétendra avoir besoin de fonds d'urgence pour payer la chirurgie d'un enfant. Bien qu'il existe de nombreux types d'escroqueries, elles ont toutes un seul objectif: utiliser de faux prétextes pour vous amener à payer de l'argent. Vous devez être attentif aux escroqueries les plus populaires et en signaler les nouvelles aux autorités compétentes.
Partie 1 sur 3: Identifier les escroqueries Internet courantes
- 1Identifiez les escroqueries sur les frais d'avance. Ce type de fraude vous demande d'envoyer une certaine somme d'argent à une personne. En retour, vous obtiendrez quelque chose de valeur, comme une relation amoureuse, une récompense financière ou un autre avantage. Les escroqueries de paiement anticipé sont courantes sur Internet. Ils partagent également d'autres fonctionnalités:
- Ils proviennent généralement de l'extérieur de votre pays. Pendant de nombreuses années, ces escroqueries provenaient du Nigéria, bien qu'elles viennent maintenant du monde entier.
- La lettre ou l'e-mail est imprimé sur du papier à en-tête pour avoir l'air officiel.
- La personne qui vous écrit prétend être un fonctionnaire du gouvernement, un prince ou une autre personne importante.
- 2Identifiez les escroqueries par héritage. Soyez à l'affût des courriels d'avocats affirmant qu'un de vos proches est décédé à l'étranger. L'avocat prétend généralement que ce parent éloigné (que vous n'avez jamais rencontré) vous a laissé une grosse somme d'argent sur un compte bancaire. Afin d'obtenir l'argent, vous devez payer des frais de transfert, ainsi que les honoraires d'avocat.
- Souvent, le parent éloigné travaillait dans l'industrie pétrolière, bien que ce détail puisse varier en fonction de l'arnaque.
- L'e-mail ou la lettre que vous recevez est généralement rempli d'informations et d'apparence très officielle.
- L'avocat affirme souvent qu'il a cherché pendant des années un parent vivant et qu'il est sur le point d'abandonner.
- 3Évitez les escroqueries de rencontres ou d'amour. Ce type d'escroquerie est devenu de plus en plus populaire. Vous rencontrez quelqu'un sur un site de rencontre sur Internet qui vit dans un autre pays. Cette personne prétend souvent être européenne mais vit à l'étranger pour une raison quelconque. Après avoir communiqué pendant plusieurs mois, l'autre personne affirme que la tragédie a soudainement frappé et qu'elle a besoin d'argent.
- Par exemple, la personne peut prétendre que son enfant a besoin d'une intervention chirurgicale d'urgence. Vous pourriez même être contacté par quelqu'un qui prétend être médecin.
- Faites attention à l'anglais de la personne. L'escroc est presque toujours un non-européen, vous devez donc vous méfier des fautes d'orthographe et des erreurs grammaticales dans les communications de cette personne.
- La personne évite de vous rencontrer en personne. En fait, la tragédie frappe souvent lorsqu'ils sont censés monter dans un avion et venir à votre rencontre.
- La personne peut essayer de prouver qu'elle est un citoyen américain en vous envoyant une image numérisée de son passeport. La photo du passeport ressemble souvent à la photo d'un mannequin.
- 4Identifiez les escroqueries de permis de travail. Cette fraude consiste en ce qu'une personne prétendant représenter une grande société étrangère vous contacte avec une offre d'emploi. On vous offre généralement un énorme salaire supérieur à 74600€ pour moins d'une année complète de travail.
- Le hic: vous devez payer des frais d'avance. Après avoir payé les frais, vous ne recevez jamais de réponse de l'entreprise.
- Les escroqueries de permis de travail peuvent impliquer des offres d'emploi dans de nombreux secteurs, bien que les artistes soient désormais de plus en plus ciblés.
Ce type de fraude vous demande d'envoyer une certaine somme d'argent à une personne. - 5Méfiez-vous des systèmes de «trop-payés». Il s'agit d'un système intelligent et compliqué qui peut attraper les personnes qui vendent des produits en ligne. Par exemple, vous vendez des articles sur e-Bay. La personne qui remporte l'enchère vous envoie alors un mandat. Cependant, le mandat-poste est supérieur au montant à payer. Ils peuvent envoyer un mandat de 450€ alors qu'ils n'ont qu'à vous payer 75€. L'acheteur vous demande alors de rembourser la franchise.
- Dans ce schéma, le mandat est frauduleux. Parce que votre banque a accepté le mandat, vous supposez qu'il est légitime. Vous remboursez la franchise à l'acheteur. Quelques semaines plus tard, votre banque vous dit que le mandat lui-même était une fraude. Non seulement vous n'avez pas d'acheteur pour vos produits, mais vous avez également été victime d'une arnaque sur l'argent que vous avez «remboursé».
- Il existe de nombreuses variantes de ce schéma. Par exemple, quelqu'un pourrait accepter d'être votre colocataire ou de louer chez vous. Ils envoient un acompte d'un montant supérieur à ce qu'ils doivent. Ils demandent ensuite le remboursement de la franchise.
- Vous devez être vigilant chaque fois que quelqu'un demande un remboursement parce qu'il a payé en trop.
- 6Identifiez les escroqueries de loterie. Ceci est une ancienne veille. Quelqu'un vous envoie un e-mail ou vous envoie une lettre affirmant que vous avez gagné à une loterie. Tout ce que vous avez à faire est d'envoyer de l'argent pour payer les frais initiaux. Bien sûr, la loterie est une fraude et l'escroc s'en tire avec les frais que vous avez payés.
- Si vous n'avez pas acheté de billet de loterie, vous n'avez pas gagné à la loterie. De plus, les loteries légitimes ne vous demandent pas de payer des frais d'avance.
- L'avis contient généralement une écriture maladroite ou des erreurs grammaticales, comme si l'auteur n'était pas un locuteur natif de la langue.
- De plus, ces e-mails proviennent souvent de services de messagerie gratuits, comme Gmail ou Yahoo.
- 7Méfiez-vous des escroqueries ciblant les grands-parents. Les personnes âgées sont souvent la cible de fraudes internationales. Par exemple, quelqu'un pourrait les appeler en prétendant être leur petit-enfant. Ils disent qu'ils ont un rhume, c'est pourquoi ils sonnent différemment. Ils affirment alors avoir subi un accident à l'étranger et ont immédiatement besoin de leurs grands-parents pour leur envoyer de l'argent par Western Union.
- Bon nombre de ces escroqueries proviennent du Québec, qui a un indicatif régional 514. Cependant, ils peuvent aussi venir de n'importe où.
- En cas d'urgence réelle, vos petits-enfants devraient se rendre à l'ambassade américaine la plus proche, quel que soit le pays dans lequel ils se trouvent.
- Vous pouvez également contacter les parents de vos petits-enfants pour savoir où se trouve votre petit-enfant.
Partie 2 sur 3: vous protéger contre la fraude internationale
- 1Date en ligne soigneusement. C'est une chose d'utiliser un service de rencontres en ligne pour rencontrer des gens de votre région. Cependant, c'est tout à fait différent de nouer des relations entièrement en ligne pendant plusieurs mois. Utilisez des sites de rencontres en ligne pour trouver les personnes que vous souhaitez rencontrer dans la vraie vie, puis planifiez une date.
- Soyez très méfiant à l'égard de quiconque souhaite nouer une relation entièrement en ligne et qui explique pourquoi vous ne pouvez pas vous rencontrer en personne.
- 2Soyez sélectif sur ce que vous révélez en ligne. Si vous avez des comptes sur les réseaux sociaux, vous devez faire attention à ce que vous révélez. Par exemple, vous ne devez pas révéler que vous êtes récemment veuf.
- Souvent, les escrocs ciblent les personnes âgées qui sont veuves parce qu'ils croient que beaucoup de ces personnes sont seules et pourraient avoir hérité de sommes d'argent.
- 3N'envoyez pas d'argent à des personnes que vous n'avez jamais rencontrées. En règle générale, évitez d'envoyer de l'argent à quiconque vous contacte en premier. Seulement envoyer de l' argent aux entreprises ou aux organisations que vous avez communiqué avec.
- Si une personne prétend être un citoyen américain en détresse à l'étranger, orientez-la vers l'ambassade ou le consulat des États-Unis. Un escroc peut prétendre que l'ambassade ne les aidera pas, mais c'est un mensonge. La priorité absolue de l'ambassade est d'aider les citoyens à l'étranger.
En conséquence, vous devez signaler la fraude en appelant votre police locale, dont vous pouvez trouver le numéro dans l'annuaire téléphonique. - 4Coupez tout contact avec le fraudeur. Vous ne devriez pas répondre aux escrocs. Si vous avez accidentellement envoyé de l'argent, vous devez également arrêter tout contact. Il est peu probable que vous persuadiez quelqu'un de vous rembourser, il n'y a donc aucune raison de continuer à communiquer avec lui.
- Au lieu de cela, vous devez signaler la fraude aux autorités compétentes.
Partie 3 sur 3: Signaler une fraude internationale
- 1Enregistrez l'e-mail ou la lettre. Vous devez toujours conserver la preuve de l'arnaque. Les autorités que vous contactez peuvent souhaiter voir le contenu de toute communication.
- Imprimez des e-mails et enregistrez des lettres. Conservez-les dans un endroit sûr.
- Si vous avez été contacté par téléphone, notez le numéro de téléphone qui vous a appelé.
- 2Conservez la preuve de toute perte financière. Vous avez peut-être été victime de l'arnaque. Par exemple, vous pourriez avoir envoyé de l'argent à quelqu'un et ne jamais avoir eu de réponse. Vous devez conserver la preuve de votre perte financière.
- Par exemple, vous pouvez obtenir des chèques annulés, des relevés bancaires ou des relevés de carte de crédit.
- Si vous avez viré de l'argent à un fraudeur, enregistrez le reçu électronique.
- 3Contactez le centre de plainte contre la criminalité sur Internet. Cette organisation recueille les plaintes concernant les escroqueries en ligne, puis renvoie les questions au bureau local, d'État ou fédéral approprié. Vous pouvez déposer une plainte sur le site Web. Vous devrez fournir les informations suivantes:
- votre nom
- votre adresse postale
- Ton numéro de téléphone
- le nom, l'adresse, le numéro de téléphone et l'adresse Web de la personne ou de l'organisation qui exécute l'arnaque
- des détails sur les raisons pour lesquelles vous pensez qu'il s'agit d'une fraude
- toute autre information pertinente
- 4Contactez les services secrets si vous avez subi une perte financière importante. Les services secrets analyseront votre cas et décideront s'il y a lieu d'enquêter. Les décisions sont prises au cas par cas.
- Vous pouvez trouver votre bureau local des services secrets en visitant le site Web des services secrets et en saisissant votre adresse ou votre code postal.
Cette fraude consiste en ce qu'une personne prétendant représenter une grande société étrangère vous contacte avec une offre d'emploi. - 5Signalez la fraude à la commission fédérale du commerce (FTC). Vous pouvez signaler une fraude sur Internet à la FTC en appelant au 1-877-382-4357. Vous pouvez également utiliser l'assistant de réclamation sur le site Web de la FTC.
- Sur le site Web, cliquez sur "Scams and Rip-offs" et fournissez les informations demandées.
- 6Appelez votre police locale. D'autres personnes dans votre région peuvent également être victimes de l'arnaque. En conséquence, vous devez signaler la fraude en appelant votre police locale, dont vous pouvez trouver le numéro dans l'annuaire téléphonique.
- 7Signalez la fraude aux autorités à l'étranger. Vous devez également signaler la fraude à l'agence gouvernementale appropriée du pays dont vous pensez qu'elle est originaire. Vous pouvez signaler aux autorités du pays suivant:
- Pour les escroqueries provenant du Nigéria, contactez la Commission nigériane des crimes économiques et financiers.
- Pour les fraudes en provenance d'Afrique du Sud, contactez INTERPOL-Service de police sud-africain. Vous pouvez appeler le bureau au +27 12 4070458 ou +27 12 4070464. Vous pouvez également envoyer un e-mail à FoxcroftAnso@saps.gov.za ou MaharajJ@saps.gov.za.
- Pour les fraudes au Royaume-Uni, vous pouvez appeler la police métropolitaine au + 44-300-123-1212.
- Pour la fraude canadienne, composez le 1-888-495-8501.
- Pour les fraudes provenant d'autres pays, vous devez appeler l'ambassade de ce pays. Vous pouvez également appeler le Bureau des services aux citoyens d'outre-mer du Département d'État au 1-888-407-4747.
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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
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