Comment choisir les actions?
Pour choisir des actions, déterminez d'abord la valeur d'une entreprise qui vous intéresse en consultant ses informations financières, telles que le revenu net, les flux de trésorerie et le ratio cours / bénéfice, que vous pouvez demander à la Securities and Exchange Commission. Ensuite, comparez la valeur de l'entreprise à son cours actuel. Si vous pensez que la valeur de l'entreprise est supérieure au cours de son action, cela peut être un bon investissement. Vous pouvez également comparer les valeurs de différentes entreprises d'un même secteur pour avoir une idée de celles dans lesquelles il vaudrait la peine d'investir. Pour apprendre à analyser l'économie pour vous aider à choisir les actions, continuez à lire!
Choisir des actions peut être effrayant, mais tant que vous disposez d'informations et d'outils, vous pouvez choisir des actions en toute confiance.
Vous avez donc décidé d'investir dans des actions. Par où commencez-vous? Plus important encore, comment choisissez-vous les actions dans lesquelles investir? Choisir des actions peut être effrayant, mais tant que vous disposez d'informations et d'outils, vous pouvez choisir des actions en toute confiance. Obtenez des informations auprès des entreprises elles-mêmes, de la SEC ou du Bureau of Labor Statistics. Ou obtenez des informations et des outils auprès de votre courtier en valeurs mobilières. Quoi qu'il en soit, vous avez plusieurs options pour choisir les actions.
Méthode 1 sur 3: utilisation de l'analyse macro
- 1Comprenez comment fonctionne l'analyse macro. L'analyse macroéconomique trouve sa base dans les grandes tendances (macro) observées dans l'économie. Votre objectif est de comprendre comment les principales forces affectent la performance de l'économie. Ensuite, basez vos décisions d'investissement sur vos résultats.
- Par exemple, si l'économie fonctionne mal (l'inflation et le chômage sont élevés alors que la production nationale est faible), évitez de surpayer les actions et assurez-vous de diversifier vos actions.
- 2Rassemblez des données ou accédez à un graphique. Les indicateurs macroéconomiques les plus importants sont: le PIB (produit intérieur brut), l'IPC (indices des prix à la consommation), l'IPP (indices des prix à la production), le taux de chômage, les taux d'intérêt (fonds fédéraux, taux préférentiel, etc.), le taux d'inflation et la balance des Commerce. Vous pouvez télécharger les données historiques dans Excel ou accéder à un graphique interactif à l'aide d'outils en ligne.
- Accédez aux sites Web du Bureau of Economic Analysis (http://bea.gov/) ou du Bureau of Labor Statistics (http://bls.gov/) pour accéder aux données.
- 3Observez et interprétez les données. Recherchez la direction générale dans laquelle les nombres évoluent et les modèles qui peuvent émerger. Tenez compte des données historiques que vous avez trouvées, des données actuelles et des actualités. Le site Web comportera une série distincte de données déjà converties en pourcentage pour une année sur l'autre ou un trimestre sur un trimestre.
- Sinon, vous pouvez déterminer le pourcentage de changement pour un indicateur. Par exemple, divisez le PIB nominal (en chiffres) d'une année par la valeur de l'année précédente. Cela vous donne le pourcentage de croissance du PIB d'une année à l'autre.
- 4Choisissez vos actions. Investir dans une action à large base ou une alternative à une action peut être la solution la plus pratique avec cette méthode d'analyse. Sélectionnez un groupe d'actions qui reflètent le mouvement de l'économie dans son ensemble et suivez un indice comme la moyenne Dow Jones Industrial ou le S&P 500. Cette approche vous permet de profiter de la croissance des actions aux États-Unis en général sans risquer tout votre argent sur un ou juste quelques actions.
- Comprenez que l'analyse macro-économique ne vous aide pas spécifiquement à décider quelles actions individuelles acheter. Au lieu de cela, il vous permet simplement de comprendre la performance de l'économie. Par exemple, vous voudrez peut-être acheter des actions lorsque vous pensez que l'économie s'améliorera et les vendre lorsque vous pensez qu'elle se détériorera.
Pour apprendre à analyser l'économie afin de vous aider à choisir les actions, continuez à lire!
Méthode 2 sur 3: utilisation de l'analyse fondamentale
- 1Décidez si l'analyse fondamentale vous convient le mieux. Pour utiliser l'analyse fondamentale, vous devez déterminer ce que vous pensez que le stock vaut vraiment, ou sa valeur estimée. Ce ne sera pas nécessairement ce à quoi le stock est actuellement négocié. Si vous décidez que la valeur est supérieure au cours actuel de l'action, achetez. Si vous pensez que la valeur est inférieure au cours de l'action, vendez.
- Ne vous attendez pas à des résultats clairs. La valeur est subjective et d'autres investisseurs arrivent souvent à des conclusions différentes.
- 2Regardez les variables. Pour déterminer la valeur actuelle et future d'une entreprise, voici quelques variables à examiner:
- P / E (ratio cours / bénéfice) - un ratio négatif peut suggérer que l'entreprise n'est pas rentable
- EBIDTA (Bénéfice avant amortissement des intérêts, impôts et amortissements) - il s'agit d'une forme de revenu net avec une grande partie de la comptabilité déjà prise en compte
- flux de trésorerie disponible - cela représente l'argent dont l'entreprise dispose pour saisir des opportunités susceptibles d'augmenter la valeur de ses actions
- ratio d'endettement - il s'agit d'un pourcentage du total des dettes par rapport aux actifs de l'entreprise
- 3Rassemblez les données auprès de la commission des valeurs mobilières et des changes (SEC). Vous pouvez trouver ces informations dans les documents déposés par la société auprès de la SEC ou dans les rapports de revenus. Commandez un rapport d'entreprise en contactant le service Relations Investisseurs de l'entreprise. Leurs coordonnées seront disponibles sur leur site Web, qui peut même offrir un lien pour télécharger les rapports.
- Vous pouvez également utiliser le système EDGAR (Electronic Data Gathering Analysis and Retrieving) de la SEC pour afficher ou télécharger ces informations.
- 4Rechercher une information. Les courtiers à service complet, les sociétés de recherche et Internet regorgent de rapports gratuits et à l'achat.
- Notez que de nombreux courtiers en ligne limitent les informations publiques disponibles.
- 5Choisissez vos actions. Une fois que vous avez toutes les informations dont vous avez besoin, prenez une décision sur la valeur de l'entreprise que vous envisagez. Utilisez les données pour déterminer la valeur de l'entreprise. Ensuite, achetez des actions en fonction des projections futures de bénéfices ou de bonnes nouvelles concernant l'entreprise.
- Vous pouvez essayer d'utiliser la valeur relative pour comparer des actifs similaires de différentes entreprises. Ce faisant, essayez de rester dans le même secteur lors du choix des entreprises à comparer. Par exemple, vous pouvez comparer Apple, IBM, Lenovo et Hewlett Packard - Compaq.
Utilisez les informations que vous avez recueillies et les conseils de votre courtier pour choisir les actions.
Méthode 3 sur 3: considérer l'analyse technique
- 1Décidez si l'analyse technique vous convient. Contrairement à l'analyse fondamentale, l'analyse technique ou la création de graphiques ne se concentre pas sur la valeur estimée. Au lieu de cela, il trace les mouvements de prix sur le marché boursier. De cette façon, des tendances à court terme émergent et vous pouvez les utiliser pour prendre des décisions subjectives sur la valeur future d'un stock.
- La plupart des techniciens sont des commerçants et non des investisseurs, de sorte que les tendances à long terme ne sont pas utiles pour leurs décisions d'investissement. Les mouvements de prix sont utilisés pour déterminer la psychologie des investisseurs à court terme puisque les prix évoluent en fonction des rumeurs, de la désinformation et des nouvelles inattendues.
- 2Consultez les outils et les graphiques en ligne. Un endroit où vous pouvez vous renseigner est sur Stockcharts.com. Ils ont des documents simples, gratuits, complets et détaillés disponibles en ligne pour comprendre l'analyse technique.
- Investopedia a un article intéressant qui peut vous aider à déterminer quels logiciels sont disponibles et ce qui répond le mieux à vos besoins.
- 3Faites appel à un agent de change. De nombreux courtiers proposent des conseils et des outils sur leurs sites. Si vous êtes intéressé par l'analyse technique, vous voudrez étudier ce que chaque courtier propose. Visitez leurs sites Web et parlez-leur pour savoir quels outils ils offrent.
- Les courtiers à service complet offrent une variété de conseils, d'outils et d'informations aux investisseurs. Ils factureront plus pour leurs services que les courtiers à rabais ou en ligne. Les courtiers en ligne varient considérablement dans les services offerts, le service client et les frais de commission. Sachez ce que vous recherchez chez un courtier et recherchez les antécédents du courtier avant d'en sélectionner un.
- 4Choisissez des actions. Utilisez les informations que vous avez recueillies et les conseils de votre courtier pour choisir les actions. Comprenez que les données peuvent être contradictoires et déroutantes.
- Reportez-vous au livre de Benjamin Graham et David Dodd, "Security Analysis" pour plus d'informations sur l'analyse fondamentale. Lisez le livre de Robert Edwards et John Magee, «Analyse technique des tendances boursières», pour un bon aperçu du choix des actions.
- Warren Buffett et ses amis se réunissaient tous les deux ans et se posaient la question suivante: «Si vous étiez bloqué sur une île déserte, et que vous pourriez en quelque sorte investir tout votre argent dans un stock pendant dix ans en attendant le sauvetage, quel stock serait-ce?" Buffet affirme que ce scénario les aide à se concentrer sur les achats d'actions à long terme plutôt que sur les gains courts et les sorties rapides.
- N'achetez pas d'actions sans y penser sérieusement. Imaginez acheter une action, pour la voir chuter de 10% le lendemain. Penseriez-vous avoir fait une erreur ou croiriez-vous toujours au stock? En supposant que vous y croyiez toujours, la baisse de valeur signifierait simplement que vous avez maintenant la possibilité d'en acheter plus à un meilleur prix. N'achetez pas d'actions en premier lieu à moins d'avoir ce genre de confiance en elle.
Cette approche vous permet de profiter de la croissance des actions aux États-Unis en général sans risquer tout votre argent sur une ou quelques actions.
- N'achetez pas d'actions par impulsion. N'achetez qu'après une recherche approfondie.
- Ne passez pas de commandes du jour au lendemain. Le stock peut augmenter et s'ouvrir plus haut et vous dépenserez plus d'argent que prévu.
- Ne vendez pas lorsqu'une action baisse, sauf si vous êtes sûr qu'elle ne fera que baisser davantage. La vente de panique est un écueil courant sur les marchés et une des principales raisons pour lesquelles certains investisseurs perdent de l'argent.
Lisez aussi: Comment vendre des actions radiées?
Questions et réponses
- Une fois que j'achète une action, est-ce que je continue à y mettre de l'argent comme une police d'assurance? Ou est-ce plutôt un compte d'épargne dans une banque avec la possibilité d'ajouter de l'argent ou de ne pas ajouter d'argent?Une fois que vous avez ouvert un compte de trading auprès d'un courtier, vous pouvez acheter des actions et les conserver aussi longtemps que vous le souhaitez sans avoir à engager d'argent supplémentaire. Vous pouvez acheter plus d'actions si vous le souhaitez et vendre vos actions quand vous le souhaitez (sous réserve des forces du marché).
- Où puis-je trouver les introductions en bourse à venir et leurs dates de sortie?Le site Web du NASDAQ a une section dédiée appelée «IPO à venir». Le site Web de NYSE a une section appelée «IPO Center». Yahoo Finance a une section «IPO» dédiée, et vous pouvez effectuer une recherche sur «IPO» sur Google News.
- Qu'est-ce qu'un stock?Une action est une part de la propriété d'une entreprise. Si vous possédez une ou plusieurs actions émises par la société XYZ, vous êtes littéralement copropriétaire de cette entreprise (probablement une très petite partie).
- Comment acheter une action directement sur le marché, quel type de compte bancaire est nécessaire pour acheter des actions et quelle est la spécialité de ce compte?Vous pouvez acheter des actions directement auprès de la société émettrice avec une carte de crédit ou de débit. Si vous achetez par l'intermédiaire d'un courtier, vous déposerez d'abord de l'argent dans votre compte de courtage en espèces, par chèque ou par carte de débit.
Les commentaires (6)
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- Cet article montre de meilleures façons d'investir sur le marché boursier, donc j'achèterai bientôt des actions.
- Bonnes informations de base sur par où commencer et les outils nécessaires pour effectuer l'analyse initiale.
- Cet article est clair à comprendre pour les débutants.
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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
