Comment éviter les arnaques?

Notamment sur la façon d'identifier les escroqueries populaires telles que les escroqueries par hameçonnage — Pour plus de conseils, notamment sur la façon d'identifier les escroqueries populaires telles que les escroqueries par hameçonnage et les escroqueries de dette fantôme, continuez à lire.

Des escroqueries se produisent régulièrement lorsque quelqu'un essaie d'accéder à vos informations personnelles ou d'obtenir de l'argent de votre part. Les escrocs utiliseront certains outils pour essayer de vous tromper, et ils le font souvent par courrier, en ligne, en personne ou par téléphone. Il existe un certain nombre de mesures que vous pouvez prendre pour éviter les escroqueries et protéger votre argent et vos informations personnelles. Cependant, si vous êtes victime d'une arnaque, vous pouvez la signaler à diverses agences et entreprises.

Partie 1 sur 5: Identifier les escroqueries

1

Examiner les pratiques courantes. La majorité des escroqueries suivent des types de modèles de faits similaires. Cela se produit parce que les escrocs savent ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas, et ils essaient de vous arnaquer en faisant ce qui fonctionne le mieux. Premièrement, les escrocs utiliseront la peur pour essayer de vous amener à faire quelque chose. Par exemple, certains escrocs pourraient dire qu'un parent a été arrêté et a besoin d'argent. Deuxièmement, les escrocs essaieront de vous presser de prendre une décision rapidement. Plus vous pensez à ce qui se passe, plus il est probable que vous ne deviendrez pas une victime.
2
Identifiez les escroqueries populaires impliquant de l'argent. Tout comme les escrocs utilisent des pratiques courantes comme la peur et la panique, ils utiliseront également les mêmes escroqueries encore et encore. Si vous pouvez connaître les types d'escroqueries courantes, il sera plus facile de les identifier et de les éviter. Les escroqueries peuvent avoir lieu en ligne, par téléphone, par courrier et même en personne. Les escroqueries les plus courantes incluent:
- Les escroqueries sur les frais d'avance, qui se produisent lorsque les gens vous disent que vous avez gagné à une loterie ou que vous pouvez investir dans quelque chose, et tout ce que vous avez à faire est de payer une somme modique à l'avance.
- Les escroqueries caritatives, qui se produisent lorsque les gens vous disent qu'ils collectent de l'argent pour une cause caritative. En réalité, une fois que vous faites un «don», les escrocs gardent l'argent pour eux-mêmes.
- Les escroqueries de l'Internal Revenue Service (IRS), qui se produisent lorsque les gens vous disent que vous devez de l'argent en impôts ou qu'ils ont besoin de vos informations personnelles pour s'assurer que vos impôts ont été déposés correctement. Ces personnes essaient d'obtenir de l'argent ainsi que des informations personnelles afin de voler votre identité.
- Les escroqueries pour dettes fantômes, qui se produisent lorsque des personnes vous contactent en se faisant passer pour des agents de recouvrement. Ils vous menaceront et vous diront que vous devez de l'argent que vous ne devez pas vraiment.
CONSEIL D'EXPERT

Méfiez-vous des offres d’argent facile et de «contenu urgent». Recherchez également les messages indiquant que quelque chose de vraiment grave est arrivé à votre compte bancaire. Votre banque vous demandera généralement de leur parler en personne ou par un appel téléphonique à un numéro officiel.
3

Identifiez les éventuelles escroqueries par hameçonnage. Les escroqueries par hameçonnage se produisent lorsque des personnes vous contactent en affirmant qu'il y a un problème avec un compte que vous pourriez avoir (par exemple, comptes de carte de crédit et comptes de prêt). Ils vous diront qu'ils peuvent résoudre le problème, mais ils doivent vérifier vos informations personnelles. Une fois qu'ils ont vos informations personnelles, ils les utilisent pour voler votre identité.
4

Recevez des alertes d'escroquerie. L'un des meilleurs moyens de se tenir au courant des récents stratagèmes d'escroquerie est de recevoir des alertes du gouvernement. La Federal Trade Commission (FTC) propose une alerte qui est envoyée périodiquement à votre courrier électronique. L'alerte vous donnera des astuces et des conseils pour éviter les escroqueries. Si vous souhaitez vous inscrire, vous pouvez le faire via le site Web de la FTC.

Il existe un certain nombre de mesures que vous pouvez prendre pour éviter les escroqueries et protéger votre argent et vos informations personnelles.

Partie 2 sur 5: éviter les escroqueries

1
Gardez vos informations personnelles pour vous. Étant donné que certaines des escroqueries les plus courantes tentent d'accéder à vos informations personnelles, l'un des moyens les plus simples d'éviter les escroqueries consiste à protéger ces informations personnelles. Conservez les mots de passe, les numéros de compte et les documents sensibles dans un endroit sûr. Ne gardez pas ces informations sur votre téléphone où elles se trouvent.
- De plus, ne laissez pas votre courrier dans un endroit où les escrocs pourraient s'en emparer. Si vous le pouvez, faites déposer votre courrier directement chez vous, plutôt que dans une boîte aux lettres. Si vous avez une boîte aux lettres, sortez votre courrier le plus tôt possible.
- Si vous recevez une sollicitation vous demandant vos informations personnelles, ne les communiquez jamais volontairement. Prenez des mesures supplémentaires pour vous assurer que la sollicitation est légitime avant d'aller de l'avant.
2
Effectuez des recherches en ligne. Lorsque vous recevez des mailings qui demandent de l'argent ou des informations, faites un suivi et faites des recherches sur l'entreprise ou la personne qui demande ces informations. Ne présumez jamais qu'une sollicitation est légitime. Essayez de faire ce qui suit, qui devrait vous aider à éviter les escroqueries:
- Tapez le nom de l'entreprise ou du produit dans une recherche en ligne. Utilisez des mots tels que «plainte», «examen» ou «arnaque».
- Effectuez une recherche à l'aide d'expressions et de phrases qui décrivent votre situation. Par exemple, si vous avez reçu un appel d'une personne prétendant être de l'IRS, recherchez «Appel IRS demandant un numéro de sécurité sociale».
- Recherchez le numéro de téléphone utilisé pour vous appeler. Lorsque vous tapez le numéro dans un moteur de recherche Internet, certains des meilleurs résultats vous indiqueront généralement si ce numéro a déjà été utilisé pour des escroqueries.
3
Rappelez les gens en utilisant des numéros de téléphone authentiques. Dans le monde d'aujourd'hui, il est facile pour les escrocs de manipuler les identifiants des appelants et les numéros de téléphone. Par conséquent, vous ne devez jamais faire confiance au nom et au numéro tels qu'ils apparaissent sur votre téléphone. Si vous recevez un appel téléphonique d'une personne, demandez-lui son nom et l'entreprise pour laquelle elle travaille, afin de pouvoir la rappeler. Une fois que vous avez raccroché, recherchez les informations de cette entreprise en ligne et ne rappelez que les numéros légitimes trouvés sur des sites Web réputés.
- Par exemple, supposons que vous recevez un appel d'une personne prétendant être de l'IRS et qu'elle a besoin de certaines informations personnelles. Au lieu de leur donner tout de suite, raccrochez le téléphone. Allez en ligne sur le site officiel de l'IRS et trouvez le numéro de téléphone du service client. Rappelez ce numéro et demandez si quelqu'un vous aurait appelé pour vous demander des informations personnelles.
4
Évitez de payer de l'argent d'avance. De nombreux escrocs demanderont de l'argent en échange d'une promesse de vous en envoyer davantage en retour. Les fraudeurs vous diront généralement que vous avez gagné un prix et que vous devez payer des taxes ou des frais pour récupérer le prix. Ils peuvent également vous demander de payer à l'avance pour un emploi, un allégement de la dette ou une aide au prêt.
- Cependant, vous ne devez jamais payer d’argent à l’avance. Vérifiez la légitimité de ces programmes et sollicitations avant de donner quoi que ce soit à qui que ce soit. En général, une fois que vous donnez de l'argent à ces personnes, vous ne recevrez pas le service ou le produit qui vous a été promis.
5
Pensez au mode de paiement demandé. Les fraudeurs demanderont de l'argent à des sources spécifiques afin d'éviter d'être détectés. La plupart des escrocs demanderont des espèces, des virements bancaires (par exemple, Western Union) ou des cartes de crédit prépayées (par exemple, Vanilla). Ces méthodes de paiement sont difficiles à suivre et presque impossibles à inverser. Aucune entreprise légitime ne vous demandera de payer en utilisant ces méthodes.
- La plupart des entreprises légitimes vous demanderont de payer avec des cartes de crédit et des chèques personnels. Ces options de paiement offrent une protection intégrée contre la fraude et vous permettent d'annuler des frais et de retenir de l'argent.
6
Consultez des personnes en qui vous avez confiance. Avant de donner vos informations personnelles ou votre argent, parlez à une personne de confiance de ce qui se passe. Il peut s'agir d'amis, de membres de la famille ou de professionnels (par exemple, un avocat, un employé de banque ou un employé du gouvernement). Parlez-leur de la sollicitation et demandez-leur s'ils ont déjà vu quelque chose de similaire.
- N'oubliez pas que les escrocs veulent que vous agissiez rapidement sans réfléchir. En vous arrêtant et en parlant à quelqu'un d'autre, vous vous donnez une chance d'éviter l'arnaque.
7
Lisez les politiques d'annulation. De nombreux essais gratuits se transformeront automatiquement en frais mensuels importants, et certains essais ne vous permettront même pas d'annuler pendant un certain temps. Avant d'accepter un essai gratuit pour des choses comme les chaînes de télévision, les suppléments de perte de poids ou toute autre chose, assurez-vous de consulter la politique d'annulation de l'entreprise.
- De nombreuses entreprises vous permettront d'annuler à tout moment. Cependant, ces sociétés peuvent continuer à vous facturer jusqu'à ce que vous contestiez les frais avec votre banque.
- De plus, de nombreuses entreprises ne vous offriront l'essai gratuit que si vous acceptez d'acheter davantage de produits ou de services à la fin de l'essai.
- Si vous avez accepté un essai gratuit de quelque chose, assurez-vous d'annuler en temps opportun et de vérifier régulièrement vos comptes bancaires pour détecter les frais suspects.
8
Évitez de déposer des chèques de personnes que vous ne connaissez pas. De nombreux fraudeurs vous proposeront une somme d'argent importante par chèque si vous envoyez une petite somme d'argent en espèces ou par virement bancaire. Cependant, le chèque que vous recevez sera généralement un faux. Bien qu'une banque puisse accepter le chèque à l'avance, il sera toujours découvert comme faux à un moment donné. Quand ce moment viendra, il sera de votre responsabilité de rembourser la banque.
- Par conséquent, n'acceptez jamais un chèque d'une personne que vous ne connaissez pas sans l'avoir vérifié au préalable.

En cliquant sur une sous-catégorie d'escroquerie (par exemple, chèques contrefaits, escroqueries par imposteur, prix et escroqueries de loterie, escroqueries amoureuses).

Partie 3 sur 5: Collecte d'informations sur les escroqueries

1
Gardez les sollicitations suspectes. Si vous avez donné vos informations personnelles ou donné de l'argent à un escroc, vous voudrez signaler l'arnaque aux autorités compétentes. Lorsque vous contactez diverses agences d'évaluation, elles voudront examiner toutes les preuves que vous avez concernant l'arnaque. Par conséquent, si vous avez reçu des courriers suspects, des messages vocaux ou des documents en personne, conservez-les.
- Ces informations aideront à identifier la source de l'arnaque et ce qu'ils tentent de faire.
2

Prenez des notes détaillées. En plus de conserver les documents que vous avez reçus, vous voudrez également prendre vos propres notes de ce qui se passe. Ces notes vous aideront à vous souvenir des détails au moment du signalement et vous aideront à décrire l'arnaque avec précision. Par exemple, si vous avez contacté quelqu'un au sujet de l'arnaque, écrivez qui vous avez contacté, de quoi vous avez parlé, combien de temps la conversation a duré et quel a été le résultat de cette conversation. Si quelqu'un vous a appelé pour demander de l'argent ou des renseignements personnels, notez le numéro à partir duquel il a appelé, de qui il a dit être et ce qu'il a demandé.
3

Demander de l'aide. Si vous avez des amis ou de la famille qui ont été témoins de l'arnaque, ou qui ont vu les courriels ou d'autres sollicitations, demandez-leur d'écrire une brève déclaration sur ce qu'ils ont vu. Ces déclarations peuvent aider à sauvegarder votre histoire et fournir des informations supplémentaires que vous avez peut-être manquées. De plus, si vous connaissez d'autres personnes qui ont été victimes de la même arnaque que vous, demandez-leur de vous signaler l'arnaque. Plus vous aurez de personnes à vous rejoindre, plus vos plaintes seront prises au sérieux.

L'un des moyens les plus simples d'éviter les escroqueries est de protéger ces informations personnelles — Étant donné que certaines des escroqueries les plus courantes tentent d'accéder à vos informations personnelles, l'un des moyens les plus simples d'éviter les escroqueries est de protéger ces informations personnelles.

Partie 4 sur 5: Signaler les escroqueries localement

1
Appelez votre service de police local. Si vous avez été victime d'une arnaque et que vous avez donné des informations personnelles ou de l'argent, la première chose à faire est de contacter votre service de police local. Le service de police sera en mesure de faire le plus pour vous personnellement, car il enquêtera si un crime s'est produit et tentera de récupérer votre argent.
- Lorsque vous contactez la police, elle voudra autant de détails que possible pour l'aider à enquêter sur l'arnaque. Fournissez-leur vos notes et tous les documents que vous avez reçus tout au long de la vie de l'arnaque.
2
Déposez un rapport avec le Better Business Bureau (BBB). Le BBB est une ressource que les consommateurs utilisent pour rechercher les escroqueries et escroqueries courantes qui se sont produites récemment. Lorsque vous déposez un rapport avec le BBB Scam Tracker, vous ne recevrez pas de réponse individuelle. Le Scam Tracker vous permet de raconter votre histoire, afin que d'autres puissent éviter le piège dans lequel vous êtes tombé. Pour déposer un rapport Scam Tracker, visitez le site Web Scam Tracker du BBB. Ils vous demanderont les informations suivantes:
- Informations sur l'escroc (par exemple, le nom de l'entreprise, le nom de la personne, son numéro de téléphone, son site Web)
- Informations sur l'arnaque (par exemple, comment vous avez été contacté, ce qui a été demandé, qu'est-ce qu'ils ont dit qu'il s'est passé, si vous avez perdu de l'argent)
- Vos informations personnelles (par exemple, votre âge, votre lieu de résidence, votre nom)
- Pièces jointes des choses que vous avez reçues de l'escroc
3

Utilisez le bouche à oreille. Envoyez un e-mail ou appelez vos amis et dites-leur ce qui vous est arrivé. Ce faisant, vous pouvez aider les autres à éviter les escroqueries et éventuellement trouver des personnes qui ont reçu les mêmes informations d'escroquerie que vous. Au fur et à mesure que le mot se répand, vous pourriez obtenir des informations sur les responsables, ce que les autres ont fait pour signaler la fraude et ce qui pourrait éventuellement être fait en tant que groupe pour aider à identifier qui est responsable.

De les éviter — Si vous pouvez connaître les types d'escroqueries courantes, il sera plus facile de les identifier et de les éviter.

Partie 5 sur 5: Signaler les escroqueries aux agences fédérales

1
Recherchez l'agence appropriée à contacter. Bien que la plupart des agences ne soient pas en mesure de vous aider individuellement, toutes les informations que vous fournissez dans une plainte sont utilisées pour suivre les fraudeurs et prendre des mesures à leur encontre. L'agence que vous contacterez dépendra de l'arnaque dont vous avez été victime. Voici quelques exemples d'escroqueries courantes et avec qui vous contacteriez pour les signaler:
- La plupart des types de fraude - contactez la FTC.
- Fraude par courrier - contactez le US Postal Inspection Service.
- Vol d'identité - contactez la FTC.
- Fraude bancaire - contactez le Financial Fraud Enforcement Task Force.
2
Visitez le site Web de l'agence gouvernementale appropriée. À l'aide des informations que vous avez trouvées lors de la recherche d'éventuels contacts avec le gouvernement, vous devez visiter le site Web de l'agence et déterminer comment une plainte peut être déposée et quelles informations vous devrez fournir. Par exemple, si vous souhaitez déposer une plainte pour la plupart des types généraux de fraude (par exemple, une escroquerie de loterie ou une escroquerie de cadeau), vous visiterez le site Web de l'Assistant aux plaintes de la FTC. De là, vous pouvez en savoir plus sur les types d'escroqueries qu'ils couvrent, comment vous pouvez signaler une arnaque et comment votre plainte sera traitée.
- Utilisez ces informations pour déterminer comment vous souhaitez procéder et déposer votre plainte.
3
Déposer une plainte en ligne. La plupart des agences vous permettront de déposer une plainte rapidement et facilement en ligne. Chaque agence procédera différemment et chaque agence demandera des informations différentes. Suivez les instructions sur chaque site Web pour soumettre votre plainte avec succès. Par exemple, si vous utilisez l'assistant de réclamation de la FTC, vous pouvez déposer une plainte pour escroquerie en procédant comme suit:
- En sélectionnant une catégorie d'escroquerie dont vous avez été victime (p. Ex., Vol d'identité, escroqueries et arnaques, crédit et dette)
- En cliquant sur une sous-catégorie d'escroquerie (par exemple, chèques contrefaits, escroqueries par imposteur, prix et escroqueries de loterie, escroqueries d'amour)
- Dire à la FTC comment vous avez été contacté (par exemple, par téléphone, en personne, par courrier)
- Détailler l'arnaque (par exemple, combien vous a-t-on demandé de payer, combien avez-vous payé, comment avez-vous payé, comment avez-vous répondu aux contacts, avez-vous essayé de contacter les fraudeurs)
- Fournir des informations sur l'entreprise ou la personne qui vous a arnaqué (par exemple, leur nom, adresse, numéro de téléphone)
- Donner vos informations à la FTC afin que vous puissiez être contacté si la FTC souhaite plus d'informations
4
Appelez pour signaler la fraude. De nombreuses agences vous permettront de signaler une arnaque par téléphone si vous n'avez pas un accès régulier à Internet. Vous pouvez trouver le numéro de téléphone de l'agence en ligne ou en le demandant à une personne ayant accès à Internet. Par exemple, si vous devez signaler une fraude postale, vous pouvez contacter le US Postal Inspection Service au 1-877-876-2455. Une fois invité, vous pouvez appuyer sur "4" pour signaler la fraude.
- Lorsque vous déposez une plainte par téléphone, vous donnez à l'agence des informations très similaires à celles que vous leur donneriez en utilisant Internet.
5
Envoyez une plainte par courrier. Si vous préférez envoyer une copie papier par la poste, la plupart des agences vous l'offriront en option. Cela peut être utile lorsque vous avez des documents et des sollicitations que vous aimeriez que l'agence ait. Par exemple, si vous souhaitez déposer une plainte auprès du US Postal Inspection Service, vous pouvez envoyer une lettre contenant des informations similaires à celles que vous fourniriez en ligne. De plus, si vous avez d'autres documents, assurez-vous de les joindre à votre lettre.
- Vous pourrez ensuite envoyer la plainte à l'adresse fournie, qui pour le US Postal Inspection Service, est le " Criminal Investigations Service Center, Attn: Mail Fraud, 222 S. Riverside Plz, Suite 1250, Chicago, IL, 60606- 6100. "

Conseils

Pendant l'épidémie de coronavirus, vous pouvez être confronté à différents types d'escroquerie, comme ceux qui prétendent offrir des remèdes contre le virus. Essayez d'éviter de telles escroqueries et restez en sécurité.

Lisez aussi: Comment repérer un escroc?