Comment transférer des biens après le décès d'un parent?
Les documents requis pour transférer la propriété après le paiement de toutes les dettes et taxes dépendent du type de propriété.
Le décès d'un parent peut être une période traumatisante et difficile. Cependant, s'ils vous ont laissé une partie de leurs biens, vous devrez peut-être vous adresser au tribunal pour que ces biens soient transférés à votre nom. Le processus que vous utiliserez varie selon que votre parent avait une fiducie ou un testament. S'ils ont laissé une petite succession et n'ont pas de testament ou de fiducie, vous pouvez utiliser un affidavit pour prendre le contrôle de la propriété sans passer par l'homologation. Quelle que soit la façon dont vous transférez la propriété, vous ne pouvez pas commencer avant d'avoir une copie du certificat de décès de vos parents.
Méthode 1 sur 3: transfert de biens hors d'une fiducie
- 1Passez en revue les documents de confiance. En règle générale, le fiduciaire vous enverra un avis dans les deux mois suivant le décès de vos parents. Cet avis comprend des informations sur la confiance de vos parents ainsi qu'une copie des documents de fiducie. Ces documents détaillent les biens que votre parent a laissés dans la fiducie et énumèrent les personnes qui sont bénéficiaires de la fiducie.
- Les documents de confiance peuvent contenir beaucoup de langage et de jargon juridique complexes. Si vous ne comprenez pas les informations contenues dans les documents de fiducie, vous voudrez peut-être que le fiduciaire ou un avocat examine les documents avec vous.
- 2Contactez le fiduciaire nommé dans la fiducie. Si la fiducie de vos parents nomme quelqu'un comme fiduciaire, il sera chargé de régler la fiducie et de distribuer les actifs. Si votre parent avait une fiducie vivante dont il était le fiduciaire, vous rechercherez le fiduciaire successeur.
- Si votre autre parent est vivant, il peut être nommé fiduciaire. Si vos parents ont divorcé, par contre, il est possible que vous soyez inscrit comme fiduciaire. Cependant, si vous êtes inscrit comme bénéficiaire de la fiducie, vous ne pouvez pas également agir à titre de fiduciaire.
- Certaines fiducies mentionnent une institution, comme la banque de vos parents, comme fiduciaire. La plupart des institutions ont des personnes spécifiques qui agissent comme fiduciaires au nom de l'institution.
Conseil: Si vous êtes répertorié comme fiduciaire, engagez un avocat ayant de l'expérience en fiducie pour vous aider. Ils veilleront à ce que vous respectiez toutes les exigences légales et à remplir vos fonctions de fiduciaire.
- 3Attendez que le syndic paie les créanciers et les impôts. Le syndic est responsable d'envoyer un avis aux créanciers et de payer toutes les dettes et taxes dues par votre parent décédé. Dans certaines situations, cela implique la vente d'actifs de la fiducie pour payer ce qui est dû. Avec la confiance typique, cela ne devrait pas prendre plus d'un an.
- Par exemple, si votre parent devait 74600€ et que le seul actif de la fiducie était une maison, la maison devrait être vendue pour payer la dette de vos parents. Tout argent restant irait aux bénéficiaires de la fiducie.
- 4Remplissez tous les documents nécessaires pour transférer la propriété. Les documents requis pour transférer la propriété après le paiement de toutes les dettes et taxes dépendent du type de propriété. Pour la plupart des biens personnels, aucun document n'est requis pour transférer la propriété de la propriété. Cependant, vous aurez besoin de documents pour transférer la propriété d'un bien immobilier ou d'une propriété titrée, comme des voitures ou des bateaux.
- Par exemple, si votre parent vous a laissé sa voiture, vous auriez besoin du titre de la voiture pour transférer la propriété à votre nom. Si la voiture était détenue par la fiducie, le titre serait au nom de la fiducie. Le fiduciaire remplirait le titre pour vous transférer la propriété de la fiducie.
Si votre parent décédé possédait une propriété dans un autre comté, vous pourrez peut-être également utiliser le tribunal d'homologation.
Méthode 2 sur 3: passer l'homologation
- 1Lisez le testament de vos parents pour déterminer quelle propriété vous a été laissée. La lecture du testament de vos parents peut être une tâche difficile mentalement et émotionnellement, surtout si vous étiez tous les deux proches. Vous voudrez peut-être demander à un ami ou à un être cher de s'asseoir avec vous pendant que vous le lisez. En règle générale, le testament répertorie la propriété de vos parents et les éléments spécifiques qu'ils souhaitent laisser à des personnes spécifiques, le cas échéant. Certains testaments sont relativement courts et laissent simplement tous les biens de la personne à une seule personne, tandis que d'autres sont plus détaillés.
- Parfois, il peut être difficile de trouver le testament de vos parents, surtout s'ils ne vous ont pas dit où il se trouvait avant de mourir. Vérifiez les coffres-forts ou les autres endroits où vous savez que vos parents gardaient des papiers personnels importants.
- Certaines personnes déposent également un testament auprès du greffier du tribunal de comté. Bien que ce ne soit pas une obligation légale, cela garantit que vous pouvez facilement trouver le testament. Appelez le tribunal de comté du comté où vivait votre parent et découvrez s'il autorise les gens à déposer un testament. S'ils le font, ils vous expliqueront la procédure pour récupérer le testament de vos parents, s'il y en a.
- Si vous connaissez le nom de l'avocat de vos parents, appelez-les et interrogez-les sur le testament. S'ils ont rédigé le testament de vos parents, ils pourraient en avoir une copie.
Conseil: Si votre parent possède des biens importants, comme des biens immobiliers, vous devrez peut-être passer par le processus d'homologation même si votre parent n'avait pas de testament. S'il n'y a pas de testament, la distribution des actifs de vos parents est déterminée par la loi de l'État.
- 2Calculez la valeur de la succession de vos parents. Les tribunaux ont des exigences différentes en matière d'homologation en fonction de la valeur de la succession de vos parents. Si votre parent a laissé peu de biens, vous pourrez peut-être utiliser des procédures simplifiées qui ne nécessitent pas autant de temps et d'efforts que les procédures d'homologation formelles complètes.
- Pour ce calcul, vous recherchez simplement une estimation approximative. En général, si vos parents sont propriétaires d'un bien immobilier, ils dépassent probablement le seuil. Cependant, si votre parent ne possède qu'un véhicule et certains biens personnels (comme des meubles, des vêtements et des articles ménagers), ils tombent probablement sous le seuil.
- Le seuil spécifique d'homologation formelle varie selon les États. Cependant, il est généralement supérieur à 37300€ Dans certains États, comme la Californie, il atteint 74600€
Conseil: Les actifs qui n'ont pas à passer par l'homologation, comme les polices d'assurance-vie ou les comptes de retraite avec un bénéficiaire désigné, ne sont pas comptabilisés dans la valeur de la succession de vos parents aux fins d'homologation.
- 3Identifiez le représentant personnel de la succession de vos parents. Le représentant personnel de vos parents est la personne qui sera responsable de l'administration de leur succession, y compris le paiement de leurs créanciers et la distribution de leurs biens. Si votre parent a un testament, il a probablement nommé la personne qu'il voulait être son représentant personnel.
- Si le représentant personnel que votre parent a nommé dans son testament n'est pas disponible, voyez si votre parent a nommé un remplaçant. Si ce n'est pas le cas, vous devrez déterminer qui est prêt à servir à ce titre. Choisissez quelqu'un qui est mentalement et émotionnellement prêt à assumer ce rôle.
- Vous pouvez également engager un avocat pour servir de représentant personnel de vos parents. Cependant, c'est généralement une option plus coûteuse que d'utiliser quelqu'un qui est un ami proche ou un membre de la famille.
- Évitez de nommer une personne inscrite comme bénéficiaire dans le testament comme représentant personnel de vos parents. Par exemple, si vous savez que vous obtenez la majorité des biens de vos parents, vous ne devriez probablement pas être leur représentant personnel.
- 4Choisissez le bon tribunal d'homologation. En règle générale, vous utiliserez le tribunal d'homologation du comté où vivait votre parent décédé. Si votre parent décédé possédait une propriété dans un autre comté, vous pourrez peut-être également utiliser le tribunal d'homologation.
- Par exemple, votre parent peut posséder une maison dans un comté, mais a passé les derniers mois de sa vie dans un hospice du comté voisin. Dans cette situation, vous voudrez probablement déposer votre demande auprès du tribunal d'homologation du comté où se trouve la maison de vos parents.
- Si vous appelez le greffier du tribunal des successions, il pourra vous aider à déterminer quel tribunal vous devriez utiliser. Vous pourrez peut-être également trouver des informations sur le site Web du tribunal.
- 5Soumettez le testament de vos parents au greffier du tribunal. Certains tribunaux d'homologation exigent que vous soumettiez le testament que vous souhaitez faire homologuer avant de déposer une demande ou une pétition pour lancer le processus judiciaire proprement dit. Appelez le bureau du greffier. Ils pourront vous faire savoir si vous devez soumettre le testament et quel est le processus spécifique pour le faire.
- Habituellement, il y aura également des informations sur le processus sur le site Web du tribunal d'homologation.
- En règle générale, vous devez apporter le testament au bureau du greffier en personne. Vous devrez peut-être également soumettre des copies du testament. Cependant, avant de soumettre le testament, faites au moins une copie pour vos propres dossiers.
- 6Remplissez une demande d'homologation. Le tribunal d'homologation que vous utilisez aura probablement un formulaire que vous pourrez remplir si vous utilisez des procédures simplifiées. Pour l'homologation formelle, vous devrez généralement embaucher un avocat pour rédiger une pétition formelle.
- Vous devrez payer des frais de dépôt lors du dépôt de votre demande. Ces frais varient considérablement d'un État à État et, dans de nombreux États, même d'un comté à l'autre. Cependant, ils sont généralement de quelques centaines de dollars. Si vous déposez la demande vous-même, vous devrez probablement payer ces frais au départ, mais vous pouvez être remboursé par la succession de vos parents.
- 7Embaucher un avocat pour aider à l'administration de la succession. Si vous avez été choisi comme représentant personnel de vos parents, vous voudrez généralement engager un avocat pour vous aider. Les honoraires d'avocat sont payés par la succession de vos parents.
- Si votre parent n'a pas d'actifs importants ou beaucoup de dettes, l'administration de la succession peut être relativement simple. Dans cette situation, vous n'aurez peut-être pas besoin d'engager un avocat, mais vous voulez toujours en parler à un. La plupart des avocats spécialisés dans la planification successorale offrent une première consultation gratuite.
- Si vous envisagez d'embaucher un avocat, c'est une bonne idée de rencontrer 2 ou 3 avocats locaux afin que vous puissiez choisir celui qui répond le mieux à vos besoins. Assurez-vous également de choisir une personne avec qui vous vous entendez, car vous allez probablement travailler avec elle pendant au moins un an.
Conseil: les honoraires d'avocat pour l'administration des successions sont généralement déterminés par la loi de l'État. Dans certaines situations, le juge peut également ordonner des honoraires fixes.
- 8Assistez aux audiences du tribunal au besoin pour distribuer les biens. Avec des procédures simplifiées, vous ne devez généralement vous présenter au tribunal qu'une seule fois. Cependant, si vous finissez par avoir besoin d'une homologation formelle, vous devrez probablement assister à plusieurs audiences du tribunal pour que le juge approuve la répartition des biens.
- Les procédures d'homologation formelles peuvent durer de 6 mois à un an pour les successions plus complexes. Attendez-vous à ce que cela prenne plus de temps si votre parent avait beaucoup de dettes ou s'il avait une succession substantielle avec de nombreux investissements.
Quelle que soit la façon dont vous transférez la propriété, vous ne pouvez pas commencer avant d'avoir une copie du certificat de décès de vos parents.
Méthode 3 sur 3: remplir un affidavit
- 1Créez une liste d'héritiers. Dressez la liste de tous les parents vivants de vos parents et montrez-leur votre relation. Si votre parent est décédé sans testament, vous devez généralement être son plus proche parent si vous voulez que sa propriété soit transférée à votre nom. Si vous n'êtes pas le plus proche parent ou si vous avez d'autres frères et sœurs, vous aurez besoin de lettres ou d'affidavits de leur part indiquant qu'ils n'ont aucun intérêt dans la propriété.
- Par exemple, si vous avez une sœur et que votre parent a un frère qui a 2 enfants, vous inscrirez généralement votre oncle, 2 cousins, vous-même et votre sœur sur votre liste d'héritiers. Vous et votre sœur seriez considérés comme les plus proches parents de vos parents, en supposant que votre parent était divorcé ou que votre autre parent ne vivait pas.
- Si vous n'êtes pas proche de la famille de vos parents et que vous ne savez pas qui vit encore, il existe des moyens de publier un avis de décès appelant les héritiers à se manifester. Le greffier du tribunal des successions vous aidera avec cela.
- 2Renseignez-vous auprès des banques ou d'autres institutions pour obtenir un formulaire d'affidavit. De nombreuses banques et autres institutions qui pourraient avoir le contrôle des actifs de vos parents ont leur propre formulaire d'affidavit. L'utilisation de ce formulaire facilite l'obtention de la propriété de vos parents, car le formulaire comprend toutes les informations dont l'institution a besoin pour vous libérer la propriété.
- Par exemple, si votre parent avait un compte bancaire, allez dans l'une des succursales de cette banque, expliquez la situation et demandez-lui s'il a un formulaire d'affidavit à remplir.
- Le site Web de votre système judiciaire d'État peut également avoir des formulaires d'affidavit que vous pouvez utiliser. Les banques et autres institutions accepteront également ces formulaires, à condition que toutes les informations dont elles ont besoin soient incluses dans le formulaire.
- 3Remplissez les affidavits dont vous avez besoin. L'affidavit vous oblige à fournir des informations sur le décès de votre parent et sur toute procédure en cours devant le tribunal, ou déjà menée devant le tribunal, concernant sa succession. En règle générale, si vous transférez des biens à l'aide d'un affidavit, il n'y aura pas de procédure judiciaire. Vous devrez également fournir des détails sur la propriété que vous souhaitez vous transférer.
- S'il y a d'autres héritiers, ils devront probablement également signer vos affidavits. Par exemple, si vous avez un frère ou une sœur, il devra signer l'affidavit, même si vous êtes le seul à le soumettre.
- Si quelqu'un d'autre signe l'affidavit qui ne sera pas présent lorsque vous soumettez l'affidavit, sa signature doit généralement être notariée, même si la vôtre ne l'est pas.
Conseil: Tous les États n'exigent pas que ces affidavits soient notariés. Cependant, certaines banques et autres institutions peuvent l'exiger, donc généralement, c'est une bonne idée d'aller de l'avant et de signer vos affidavits devant un notaire.
- 4Rassemblez les documents de propriété pour la propriété. En plus du certificat de décès de vos parents, l'institution qui détient la propriété a besoin d'une preuve que votre parent possédait la propriété dont vous essayez de devenir propriétaire. En règle générale, l'institution vous indiquera exactement de quels documents ou informations vous aurez besoin.
- Par exemple, si votre parent avait un compte bancaire, vous aurez généralement besoin de connaître le numéro de compte bancaire et le nom sur le compte. Vous pourriez également avoir besoin de la carte de débit de vos parents, s'ils en avaient une. Un relevé bancaire récent contiendrait les informations dont vous avez besoin.
- Certaines propriétés ont un document de propriété spécifique. Par exemple, si vos parents possédaient une voiture, vous utiliseriez le titre de leur nom pour prouver leur propriété. Avec leur certificat de décès et un affidavit, vous pourriez alors faire transférer le titre à votre nom.
- 5Soumettez vos affidavits aux autorités compétentes. Pour les biens titrés, tels que les voitures ou les bateaux, vous soumettez généralement votre affidavit au bureau local des titres pour que le titre soit transféré à votre nom. Pour les comptes bancaires ou d'investissement, soumettez l'affidavit et les pièces justificatives à l'institution financière qui détient le compte.
- Pour les biens personnels qui n'ont pas de titre ou d'autres documents, vous pouvez généralement simplement le prendre. Vous pourriez envisager de faire venir un ami ou un membre de votre famille pour vous aider à nettoyer leur place, ou du moins être là pour un soutien moral.
Cet article explique comment transférer des biens après le décès d'un parent aux États-Unis. Si vous vivez dans un autre pays, les règles peuvent être différentes.
- Vous devez généralement attendre au moins un mois après le décès de vos parents avant de pouvoir devenir propriétaire de leur propriété. Différents états ont des exigences de temps différentes.
- Cet article explique comment transférer des biens après le décès d'un parent aux États-Unis. Si vous vivez dans un autre pays, les règles peuvent être différentes. Consultez un avocat local spécialisé dans la planification successorale.
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