Comment investir en Chine?

Le moyen le plus direct d'investir dans l'immobilier chinois est d'y acheter une propriété.

En ce qui concerne les moyens les plus récents et les plus populaires d'investir de l'argent à des fins lucratives, plus de quelques investisseurs dans le monde se tournent vers la Chine. La nation la plus peuplée du monde est en train de devenir une économie plus moderne et plus dynamique. C'est l'un des nombreux points chauds économiques encore considérés comme un marché émergent avec un fort potentiel de croissance. Cependant, assurez-vous de prendre en compte les mouvements de devises potentiels lorsque vous investissez en Chine. Vos investissements seront effectués en yuan chinois et peuvent donc changer de valeur en dollars américains indépendamment de la valeur réelle du titre. Ce «risque de change» peut jouer à votre avantage ou à votre désavantage. Si vous vous demandez comment investir en Chine,il existe de nombreuses méthodes à considérer pour placer délibérément et stratégiquement vos fonds afin de participer avec succès à la croissance économique de la Chine.

Méthode 1 sur 4: investir dans des titres de participation chinois

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Rassemblez tout votre capital disponible. La première étape de l'investissement consiste à disposer du capital d'investissement disponible dans un seul compte liquide.
- N'investissez que du capital que vous pouvez vous permettre de perdre. Les prix des titres de participation sont volatils et évoluent à la hausse comme à la baisse en réponse à l'offre et à la demande. L'investissement dans des titres étrangers est considéré comme plus risqué que les investissements dans des sociétés américaines en raison d'une réglementation et d'exigences de déclaration moindres.
- À la mi-2015, le marché boursier chinois s'est effondré et, bien qu'il se soit stabilisé, reste quelque peu volatil. Si vous envisagez d'investir dans des actions chinoises, soyez conscient de cette volatilité.
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Trouvez un courtier. La grande majorité des investisseurs et des commerçants ne peuvent pas s'impliquer dans des jeux économiques sur la Chine sans un courtier professionnel ou une société de courtage.
- Considérez les grandes sociétés de courtage en ligne. Plusieurs de ces sociétés proposent des opérations faciles et accessibles sur les actions et les obligations. C'est le moyen le plus simple de démarrer un portefeuille d'investissement comprenant des titres chinois.
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Explorez différentes options d'investissement. Choisissez les types d'investissements qui vous semblent les plus pratiques. L'investisseur débutant a plusieurs options très différentes à sa disposition:
- Envisagez des investissements en actions uniques. Un moyen simple d'investir en Chine consiste à acheter des actions chinoises uniques via des plateformes de courtage en ligne ou sur le marché Forex, un marché mondial au service des traders internationaux.
- Votre courtier peut ne pas être en mesure d'acheter des actions chinoises spécifiques car il devra probablement agir par l'intermédiaire d'un intermédiaire. Cependant, vous pouvez créer un compte de trading auprès d'une maison de courtage chinoise pour obtenir un meilleur accès.
- Évaluez différents fonds communs de placement et autres offres de fonds. Les fonds communs de placement sont gérés activement et combinent une variété d'actions et de titres de différentes manières afin de rechercher des types spécifiques de gains. Examinez attentivement les fonds communs de placement disponibles ou les fonds négociés en bourse. Les actions d'ETF sont généralement moins chères à posséder que les fonds communs de placement, peuvent être négociées tout au long de la journée de marché (contrairement aux fonds communs de placement) et fonctionnent davantage comme un indice (elles ne sont pas gérées activement). Lorsque les fonds communs de placement s'accompagnent de frais de gestion et de dépenses, les FNB peuvent souvent être achetés pour une seule commission modique, tout comme une seule action.
- Les fiducies d'investissement immobilier chinois (FPI) devraient bientôt être accessibles au public, même si les réglementations gouvernementales les ont retenues jusqu'à présent. Une FPI permet à un investisseur d'investir dans un fonds géré qui achète des propriétés productrices de revenus. Cela donne à l'investisseur la possibilité d'investir dans l'immobilier avec moins de risques.
- Investissez dans une entreprise européenne qui se développe ou opère déjà en Chine. De nombreuses entreprises américaines se sont développées pour servir le marché chinois. Un bon exemple comprend Yum! Marques, qui englobe plusieurs restaurants bien connus tels que Taco Bell et KFC. L'avantage d'investir de cette façon est que vous avez la sécurité d'investir dans une société réglementée aux États-Unis qui tire également parti du potentiel de croissance économique qui existe en Chine.
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Analysez les investissements potentiels. Avant d'acheter un type d'investissement spécifique, effectuez des recherches approfondies en lisant les prospectus disponibles, les rapports de fonds ou d'autres documents. L'examen des bénéfices, de la capitalisation boursière et des moyennes mobiles d'une action aidera à fournir une meilleure analyse de exactement ce dans quoi l'investisseur se lance et si de gros gains peuvent être à l'avenir.
- Certaines de ces informations peuvent ne pas être disponibles, car les réglementations sur les valeurs mobilières en Chine sont moins sophistiquées et moins fiables que celles des États-Unis.
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Gardez une trace. Après avoir officiellement acheté des fonds, des actions ou d'autres produits financiers axés sur la croissance économique chinoise, assurez-vous de continuer à suivre les investissements à l'aide des graphiques disponibles et d'autres ressources pour surveiller les investissements en vue d'une vente éventuelle. Une bonne vente est tout aussi importante qu'un bon achat pour réaliser des gains réels.

Ces fonds investissent dans une variété d'obligations des marchés émergents, y compris des obligations d'État et d'entreprises.

Méthode 2 sur 4: acheter des titres de créance chinois

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Trouvez un courtier qui négocie des obligations chinoises. Les obligations chinoises, en particulier les obligations d'entreprises, peuvent être un investissement lucratif pour un investisseur averti. Cependant, la participation de parties étrangères au marché est limitée par le programme des investisseurs institutionnels étrangers qualifiés (QFII). Ce programme fixe une limite supérieure à l'investissement des investisseurs étrangers. Certaines plateformes de trading ou banques peuvent être en mesure de vous faire entrer sur le marché, mais vérifiez d'abord avec elles si elles offrent ce service.
- Sont également disponibles les soi-disant «obligations panda», qui sont des obligations libellées en monnaie chinoise mais vendues par des sociétés non chinoises. Les émetteurs des obligations sont généralement plus familiers en dehors de la Chine, de sorte que les investisseurs à la recherche d'une plus grande certitude peuvent vouloir se tourner vers ces obligations.
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Achetez des obligations d'entreprises chinoises. Les obligations d'entreprises chinoises sont celles vendues par les entreprises chinoises. Comme les autres obligations de sociétés, elles portent généralement un taux d'intérêt plus élevé que les obligations d'État, en raison de leur risque perçu plus élevé. Le marché chinois a récemment ouvert l'accès aux offres d'obligations des petites et moyennes entreprises, donnant aux investisseurs une chance d'investir dans ces obligations encore plus risquées et à rendement plus élevé.
- N'oubliez pas de faire des recherches approfondies sur tout investissement, en particulier dans les obligations de sociétés à risque, et d'évaluer votre tolérance au risque avant d'investir.
- Le marché de la dette chinoise émise sur le continent est généralement limité aux institutions et peut empêcher les particuliers d'investir. Les investisseurs empêchés d'entrer sur le marché peuvent à la place investir dans ce que l'on appelle des «obligations dim sum». Ces obligations libellées en yuan sont émises à Hong-Kong et sont plus facilement accessibles aux investisseurs étrangers.
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Investissez dans des obligations d'État chinoises. Les obligations d'État chinoises sont celles émises directement par le gouvernement chinois. Ces obligations sont émises en yuan chinois plutôt qu'en USD, il faut donc tenir compte du risque de change. À la fin de 2015, ces obligations n'étaient disponibles qu'au Royaume-Uni, alors vérifiez auprès de votre courtier avant d'enquêter davantage sur cet investissement.
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Pensez aux fonds obligataires des marchés émergents. Ces fonds investissent dans une variété d'obligations des marchés émergents, y compris des obligations d'État et d'entreprises. Chaque fonds individuel varie également dans son orientation géographique, mais tous se concentrent principalement sur des pays en dehors de l'Europe du Nord et de l'Europe. Investir dans des fonds obligataires permet généralement à l'investisseur de courir moins de risques que s'il investissait simplement dans des obligations étrangères lui-même. Cependant, il existe également un risque important associé à ces fonds obligataires.
- Assurez-vous de choisir un fonds qui offre la bonne combinaison de rendements élevés et de risques plus faibles. Analysez plusieurs fonds différents et considérez les compromis entre eux.
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Comprendre les risques. Comme de nombreuses économies émergentes, l'économie chinoise n'est pas encore devenue aussi stable qu'une économie développée, comme celle de l'Europe. Cela signifie que les facteurs économiques qui influencent les prix des titres, comme les taux d'intérêt et les réglementations gouvernementales, peuvent changer radicalement en peu de temps. Cela peut avoir des effets dramatiques sur les rendements de votre portefeuille. De plus, l'achat d'un grand nombre de ces investissements dans le yuan vous expose au risque de change si la valeur du yuan baisse par rapport au dollar américain. Tenez compte de ces risques lorsque vous investissez en Chine.

Une chose importante à considérer lors du choix de la manière dont vous souhaitez investir en Chine est de connaître vos raisons d'investir.

Méthode 3 sur 4: investir dans l'immobilier chinois

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Achat immobilier chinois. Le moyen le plus direct d'investir dans l'immobilier chinois est d'y acheter une propriété.
- Comprenez que vous ne pouvez pas acheter de biens immobiliers chinois sauf si vous êtes un résident. Si vous souhaitez emprunter cette voie, vous devrez déménager en Chine, vivre et travailler pendant au moins un an avant de pouvoir acheter un bien immobilier. De plus, vous devrez démontrer que la résidence est à usage personnel.
- Sachez également que la Chine étant un pays communiste, la terre appartient à l'État. Cela signifie que même si vous pouvez «acheter» un terrain, vous n'en êtes pas réellement propriétaire. Au contraire, vous avez payé le droit d'utiliser la terre. Cela signifie également que l'État peut vous racheter votre propriété à tout moment, généralement pour moins que ce que vous avez payé.
- Parce que beaucoup d'argent a été investi dans l'immobilier, pour le moment, il y a plus de logements que de personnes pour les acheter (ou du moins qui peuvent se les payer). Cela a créé l'une des plus grandes bulles immobilières de l'histoire, donc acheter en Chine est un risque énorme pour le moment.
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Trouvez la bonne ville pour acheter un bien immobilier. Pour les étrangers souhaitant acheter un bien immobilier, il est recommandé de se concentrer sur les grandes villes, qui sont susceptibles d'avoir de meilleures infrastructures plus développées, ainsi qu'une plus grande communauté d'expatriés. Par exemple, Shanghai et Pékin.
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Pensez au développement de la ville. Certaines zones de la ville qui vous intéressent sont susceptibles d'être plus développées que d'autres. Ces zones seront probablement plus populaires et donc plus chères. Cependant, puisque vous y vivez, vous aurez l'occasion de découvrir quelles parties de la ville sont en plein essor et celles à éviter. Si vous êtes prêt à prendre un peu de risque, vous pouvez envisager d'investir dans l'immobilier dans un domaine qui n'est pas si populaire pour le moment, mais qui devient également de plus en plus populaire et à la mode avec le temps.
- Dans ces zones en plein essor, vous pourrez probablement acheter un bien immobilier beaucoup moins cher et y vivre pendant un certain temps. Si vous avez de la chance et que la région devient vraiment le nouveau hot-spot, vous pourrez alors vendre ce bien immobilier pour beaucoup plus que ce que vous avez payé, surtout si vous continuez à investir dans l'amélioration de l'immobilier avant de le vendre.
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Achetez un bien immobilier. Une fois que vous avez trouvé une propriété que vous souhaitez acheter, vous devrez suivre plusieurs étapes. La première consiste à soumettre une offre officielle par écrit au propriétaire / développeur. Cette lettre doit inclure un prix d'achat, un calendrier de paiement et toutes les conditions qui doivent être remplies. Si cette offre est acceptée, vous devrez payer 1% du prix d'achat à l'avance.
- Le représentant légal du propriétaire peut effectuer des vérifications de vos antécédents à ce stade. Si cela réussit, vous conclurez un contrat de vente officiel qui (puisque vous êtes étranger) devra être notarié. Une fois cette opération terminée, vous devrez payer un autre 30% du prix d'achat au vendeur.
- Une fois que tout cela est terminé, une demande doit être faite au gouvernement afin de vous transférer l'acte et le titre du vendeur, ce qui exigera que toute hypothèque préexistante soit remboursée et que les taxes et frais requis soient également payé.

Méthode 4 sur 4: investir en monnaie chinoise

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Comprenez le marché des changes. Le marché des changes, ou forex, permet aux investisseurs de négocier les devises du monde. Les transactions sont effectuées en échangeant une devise contre une autre. Cela signifie que toutes les transactions sont effectuées dans des montants par rapport aux autres devises, comme un dollar américain pour 0,8 euro, par exemple. Cela permet aux traders, qui peuvent être n'importe qui, des investisseurs privés aux grandes banques, de parier que différentes devises augmenteront ou diminueront en valeur par rapport à d'autres devises. L'argent se fait, comme dans d'autres investissements, en achetant bas et en vendant haut.
- Pour plus d'informations, découvrez comment trader le forex.
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Investissez directement dans le yuan. Le moyen le plus simple d'investir dans la monnaie chinoise est d'acheter et de vendre directement le yuan. Cela se fait grâce à l'utilisation de forwards non livrables (NDF), qui permettent à l'investisseur de parier qu'une devise va s'apprécier ou se déprécier en valeur dans un temps donné. Cependant, dans de nombreux cas, le retour sur investissement de ce type d'investissement nécessite à la fois de la rapidité et des capitaux importants, ce qui le rend peu pratique pour de nombreux investisseurs privés.
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Monnaies liées au commerce. Certaines devises suivent ensemble leurs valeurs relatives, ce qui signifie que vous pouvez investir indirectement dans une devise en en négociant une autre. Par exemple, le yuan et le peso mexicain semblent évoluer ensemble pour un certain nombre de raisons. Dans ce cas, un investisseur pourrait investir dans le Peso en utilisant un contrat à terme ou un autre instrument de trading. Ce faisant, ils parieraient indirectement que le Yuan (et donc le Peso) augmenterait en valeur.
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Investissez dans des ETFS en devises chinoises. Un fonds négocié en bourse (ETF) est essentiellement un ensemble d'actions négociées comme une seule action. Certains ETF sont axés sur les valeurs d'une devise, et il y en a plusieurs qui se concentrent directement sur le yuan. Investissez dans ces ETF pour ajouter des investissements en Yuan à votre portefeuille sans le risque ni les problèmes liés à l'investissement direct.

Donnant aux investisseurs une chance d'investir dans ces obligations encore plus risquées — Le marché chinois a récemment ouvert l'accès aux offres d'obligations des petites et moyennes entreprises, donnant aux investisseurs une chance d'investir dans ces obligations encore plus risquées et à rendement plus élevé.

Conseils

Avant d'investir dans des efforts locaux (par exemple investir dans une école ou acheter un bien immobilier), assurez-vous de consulter le gouvernement local, car chaque district est susceptible d'avoir ses propres restrictions.
Une chose importante à considérer lors du choix de la manière dont vous souhaitez investir en Chine est de connaître vos raisons d'investir. Voulez-vous investir pour éventuellement (et espérons-le) voir un retour sur votre investissement (c'est-à-dire de l'argent) ou voulez-vous simplement investir dans le pays pour aider à développer l'entreprise sans aucun espoir ni attente de gain financier? Si vous voulez gagner de l'argent, vous avez une meilleure chance sur le marché boursier ou grâce à l'immobilier, mais si vous voulez simplement investir de manière altruiste, une école offre une bonne option.

Mises en garde

Soyez prudent lorsque vous effectuez des investissements étrangers car ils ne fonctionnent pas toujours de la même manière qu'aux États-Unis. La Chine a des antécédents de corruption, même si elle semble s'améliorer lentement.

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