Comment devenir courtier en investissement?

Christophe Renaud
Christophe Renaud
• 8 min de lecture
Communément appelé courtier en placement ou simplement courtier
Un représentant inscrit d'un courtier en placement, communément appelé courtier en placement ou simplement courtier, met en relation les parties intéressées par l'achat ou la vente de placements.

Un représentant inscrit d'un courtier en placement, communément appelé courtier en placement ou simplement courtier, met en relation les parties intéressées par l'achat ou la vente de placements. Les courtiers sont souvent payés à partir de commissions, mais peuvent également gagner des primes et un salaire à certains postes. Bien que la sociabilité soit importante, la plupart des postes de courtier en investissement nécessitent un baccalauréat en rapport avec la finance. Vous devrez également passer des examens, vous inscrire aux niveaux fédéral et étatique et progresser à partir de positions financières d'entrée de gamme pour devenir un courtier en investissement prospère.

Partie 1 sur 3: obtenir l'éducation nécessaire

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    Gagnez un baccalauréat. La finance est le choix le plus courant, même si l'économie, les affaires, le marketing ou la comptabilité peuvent également vous aider à vous préparer à devenir banquier d'investissement. Plus important encore, choisissez un domaine d'études qui vous aidera à vous préparer à comprendre les risques et les stratégies du travail avec de l'argent.
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    Envisagez de poursuivre un MBA. De nombreux courtiers en placement seniors détiennent une maîtrise en administration des affaires. De nouvelles connaissances en planification financière peuvent vous permettre de travailler avec des clients plus importants et d'augmenter le potentiel de revenus. Au début, cependant, avoir un MBA augmentera vos chances d'être embauché.
    • Revenir à l'école pour un MBA ou un autre diplôme d'études supérieures vous donne la possibilité de concentrer vos connaissances. Par exemple, vous pouvez vous spécialiser dans un type spécifique de produit ou en savoir plus sur la programmation informatique de produits et services financiers.
    • Certaines entreprises proposent à leurs courtiers de les aider à obtenir un MBA. Lors de l'évaluation des offres d'emploi, recherchez également des entreprises qui paient une partie des frais de scolarité et / ou du soutien pour aller à l'école tout en travaillant.
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    Renforcez vos compétences sociales. Pour réussir en tant que courtier en placement, vous devez être en mesure de mener une conversation et de contribuer autrement à des interactions sociales positives. Par exemple, cherchez à ajouter à votre éducation formelle en rejoignant une équipe de débat ou de discours.
    • Envisagez de prendre des cours d'art dramatique ou de prise de parole en public.
    • Une autre option consiste à rejoindre l'organisation Toastmasters, qui aide de nombreuses personnes à être plus confiantes dans les situations sociales. Cela vous offrira également d'excellentes opportunités de réseautage avec des professionnels de tous âges.
    • Quelle que soit la manière dont vous choisissez de le faire, participez systématiquement à une sorte d'activité sociale qui vous oblige à traverser différentes sortes de situations avec différents types de personnes.
    Pour travailler en tant que courtier en placement enregistré
    Pour travailler en tant que courtier en placement enregistré, vous devrez vous soumettre à une vérification des antécédents et obtenir des empreintes digitales.
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    Préparation à la série 7. L'un des principaux examens que vous devrez passer s'appelle la série 7. Cependant, vous devez être parrainé par une institution financière établie pour pouvoir passer l'examen. Rendez-vous plus attrayant pour les institutions qui pourraient vous parrainer en travaillant sur du matériel de préparation au test ou en suivant un cours spécialement conçu pour vous aider à vous préparer à ce test.
    • La meilleure source de matériel de préparation au test est l'organisation qui administre le test. Visitez le site Web de la FINRA pour trouver les plans d'études et les questions d'examen pratique.
    • Un membre de votre département académique peut vous aider à trouver le cours qui vous convient le mieux. Certains sont proposés par des entreprises de préparation aux tests et certains cours peuvent être suivis en ligne.

Partie 2 sur 3: Se faire embaucher en tant que courtier en placement

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    Cherchez un stage dans une firme de courtage. La plupart des courtiers en placement commencent par un stage, qui offre à une entreprise la chance de vous connaître. De plus, pour apprendre le processus quotidien de courtier en placement, il faut commencer par le bas et se frayer un chemin vers des postes avec une plus grande responsabilité.
    • Si l'entreprise qui vous embauche en tant que stagiaire estime que cela vous convient, elle vous parrainera probablement pour participer à la série 7, après quoi vous pourrez être embauché à temps plein.
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    Postulez pour des emplois en fonction de vos aspirations professionnelles. Différents types d'institutions financières offriront différentes opportunités aux courtiers en placement. Peut-être plus important encore, assurez-vous qu'un poste pour lequel vous postulez fonctionne avec les types de titres qui vous intéressent.
    • Par exemple, si vous cherchez à générer de nouveaux prospects pour une grande entreprise qui gère de grandes transactions, consultez des institutions comme Merrill Lynch ou JP Morgan. Dans ces rôles, les courtiers en placement tirent l'essentiel de leurs revenus des commissions sur les comptes qu'ils contribuent à créer.
    • Si vous préférez un poste qui paie un salaire plus constant et que vous êtes intéressé par plus du côté service de la gestion des investissements, postulez auprès d'une institution comme Fidelity Funds ou Charles Schwab.
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    Sois patient. Votre premier poste en tant que courtier en placement, même après un stage, sera probablement un poste junior. Vous devrez prouver votre valeur à une entreprise afin d'obtenir le statut de cadre supérieur. Lorsque vous recherchez un emploi, même au niveau d'entrée, recherchez des entreprises qui forment bien leurs courtiers et font la promotion de l'intérieur.
    • Pensez à plus qu'un simple salaire de départ. Au départ, la formation et les possibilités de promotion sont souvent un meilleur indicateur d'un bon poste que le salaire de départ.
L'adoption de la série 7 vous permet de devenir un représentant inscrit
L'adoption de la série 7 vous permet de devenir un représentant inscrit, ce qui vous permet de travailler comme courtier en placement.

Partie 3 sur 3: tester et s'inscrire

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    Inscrivez-vous à la FINRA. L'Autorité de régulation du secteur financier organise les examens et définit par ailleurs les règles et réglementations relatives à la formation des courtiers. La société de courtage parraine enregistre les candidats à ces tests, alors parlez-en à votre superviseur ou à la société de parrainage pour vous inscrire. Cela vous permettra de passer les examens de licence nécessaires, y compris la série 7.
    • Alors que la série 7 est un test financier général, il existe de nombreux tests qui vous permettront de travailler avec des types particuliers de produits, augmentant ainsi vos chances d'être embauché et parrainé pour passer d'autres examens.
    • Dans les deux ans suivant la réussite de l'un de ces tests, informez la FINRA de votre intention de travailler avec une société de conseil en particulier sur les produits appropriés.
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    Passez l'examen des lois uniformes des États. Autrement connu sous le nom de série 63, cet examen est exigé par certains employeurs et États. Encore une fois, vous devrez probablement être parrainé par une maison de courtage pour passer cet examen. La réussite de cet examen, qu'il soit obligatoire ou non, ouvrira des opportunités d'emploi. Parmi les autres examens qui ne nécessitent pas de parrain, citons la série 3 sur les contrats à terme sur marchandises et la série 65 ou l'examen uniforme de conseiller en placement inscrit.
    • Passer ces examens vous permettra de produire immédiatement pour une entreprise financière. En conséquence, les réussir peut vous aider à être embauché et parrainé pour participer à la série 7.
    • En termes de coûts, l'examen de la série 3 coûte 86€, la série 65 sonne à 100€ et les frais pour passer la série 63 sont de 72€
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    Envisagez de passer d'autres examens de trading spécifiques. Passer d'autres tests vous permettra de vous inscrire en tant que type spécifique de courtier spécialisé dans le travail avec certains types de titres. Par exemple, passez l'examen de la série 6 si vous souhaitez offrir à vos clients des conseils sur les fonds communs de placement. La réussite de l'examen de la série 62 vous permet de travailler sur des titres d'entreprise.
    • Envisagez de passer certains de ces examens avant l'examen de la série 7. Bien que vous ayez besoin d'un parrain pour passer plusieurs de ces examens, votre volonté de passer l'examen peut vous aider à être embauché.
    La plupart des postes de courtier en investissement nécessitent un baccalauréat en rapport avec la finance
    Bien que la sociabilité soit importante, la plupart des postes de courtier en investissement nécessitent un baccalauréat en rapport avec la finance.
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    Passez l'examen de la série 7. Cet examen, également appelé examen de représentant inscrit de General Securities, est rédigé par la Bourse de New York. L'adoption de la série 7 vous permet de devenir un représentant inscrit, ce qui vous permet de travailler comme courtier en placement.
    • Les tests sont administrés aux États-Unis et sont effectués sur un ordinateur.
    • Les frais d'examen de la série 7 sont de 220€
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    Enregistrement fédéral et étatique complet. Pour travailler en tant que courtier en placement enregistré, vous devrez vous soumettre à une vérification des antécédents et obtenir des empreintes digitales. Suivez les conseils de la FINRA sur la façon de procéder. En outre, vous devrez vous inscrire auprès de la Commission des valeurs mobilières de votre état. Vous devrez probablement avoir réussi la série 63 pour ce faire.
    • Si vous espérez travailler avec des contrats à terme sur matières premières, vous devrez également vous inscrire auprès de la National Futures Association, qui vous oblige à réussir l'examen de série 3.
Lisez aussi: Comment trouver un emploi en finance quantitative?

Questions et réponses

  • Comment devenir courtier investmet en Suède?
    Bien que la formation dont vous aurez besoin pour devenir un courtier en placement soit similaire dans le monde entier, les agences de réglementation auprès desquelles vous devrez vous inscrire, ainsi que les examens que vous devrez passer et les autres exigences que vous devrez respecter varieront. En Suède, consultez le site Web SwedSec pour obtenir des informations sur les tests et les licences.

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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
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