Comment se défendre contre un procès pour fraude immobilière?
Au Texas, par exemple, si une affaire de fraude immobilière est déposée plus de quatre ans après la fraude, l'affaire doit être classée définitivement.
La fraude immobilière peut prendre plusieurs formes et peut être jugée par de nombreux tribunaux. Dans les affaires pénales, la fraude immobilière peut prendre la forme de stratagèmes interdits par les lois pénales étatiques ou fédérales. Par exemple, la fraude sur capitaux propres se produit lorsqu'une personne vole les informations personnelles d'une autre personne et utilise ensuite ces informations pour obtenir un prêt hypothécaire ou un autre prêt immobilier. Dans les affaires civiles, la fraude immobilière prend généralement la forme d'une fraude contractuelle. Si vous êtes accusé d'un crime, vous ne devriez jamais avoir à vous défendre car un avocat sera généralement à votre disposition. Par conséquent, si vous êtes poursuivi devant un tribunal civil pour la fraude contractuelle concernant une transaction immobilière, vous pouvez vous défendre en répondant efficacement à la poursuite, en vous préparant pour le tribunal et en vous rendant au procès.
Partie 1 sur 3: répondre au procès
- 1Analysez la plainte. Vous saurez que vous avez été poursuivi dès qu'une plainte et une assignation vous seront signifiées. La signification a lieu lorsque le demandeur (c'est-à-dire la partie qui vous poursuit) vous remet une copie de la poursuite et vous demande de répondre. La plainte que vous recevez indiquera pourquoi vous êtes poursuivi, ce que vous êtes accusé d'avoir fait et comment le plaignant souhaite que l'affaire soit résolue. Dans votre cas, la plainte allègue que vous avez commis une fraude immobilière contre le plaignant et que vous devriez lui payer des dommages-intérêts. Bien qu'il existe de nombreuses formes de fraude immobilière (par exemple, les sauvetages de forclusion, les éliminations d'hypothèques, les stratagèmes de l'homme de paille), la plus courante dont vous êtes susceptible d'être accusé concerne le droit des contrats.
- En vertu de la plupart des lois des États, la fraude immobilière consiste en une fausse représentation d'un fait important faite pour inciter une personne à conclure un contrat lorsque cette fausse représentation est invoquée par cette personne pour conclure le contrat. De plus, la fraude immobilière peut généralement être démontrée lorsqu'il y a une fausse promesse de faire un acte lorsque la fausse promesse est importante, faite avec l'intention de ne pas la tenir, faite à une personne dans le but d'inciter cette personne à conclure un contrat et sur laquelle cette personne s'est appuyée pour conclure ce contrat.
- Après avoir lu la plainte, assurez-vous de regarder la convocation, qui vous indiquera combien de temps vous avez pour répondre à la poursuite. Chaque état aura des règles différentes, mais généralement vous aurez environ 30 jours pour répondre après avoir reçu la plainte.
- 2Engagez un avocat. Dès que vous examinez la plainte, vous devriez envisager d'engager un avocat qualifié pour vous aider devant le tribunal. Le contentieux d'une affaire peut être complexe et prendre du temps et un avocat est bien équipé pour vous aider tout au long du processus. Pour engager un avocat, contactez le service de référence des avocats de votre barreau d'État. Après avoir répondu à quelques questions générales sur vos problèmes juridiques, vous serez mis en contact avec quelques avocats qualifiés dans votre région. Une fois que vous avez les coordonnées de chaque avocat, appelez et organisez les premières consultations.
- Une première consultation est une rencontre pour discuter de votre cas avec chaque candidat tout en évaluant votre niveau de confort avec eux. Assurez-vous de vous renseigner sur les antécédents personnels de l'avocat, ce qui peut inclure depuis combien de temps il pratique, s'il a traité des cas similaires au vôtre et s'il a réussi à défendre des poursuites comme la vôtre. Vous devriez également poser des questions spécifiques sur votre cas, qui pourraient inclure des défenses possibles, des engagements de temps et vos chances d'être déclaré non responsable. Avant de partir, assurez-vous de comprendre comment chaque avocat facture ses services.
- Une fois les consultations initiales terminées, examinez les références de chaque candidat et engagez celui avec qui vous vous sentez le plus à l'aise. L'avocat que vous engagez doit être digne de confiance, honnête et zélé.
- 3Construisez votre cas. Une fois que vous aurez engagé un avocat, ou dès que vous aurez décidé que vous jugerez l'affaire par vous-même, vous devrez commencer à construire votre dossier. Examinez la loi applicable en vertu de laquelle vous avez été poursuivi et réfléchissez à la meilleure façon de vous défendre. Les défenses contre la responsabilité en matière de fraude immobilière prennent de nombreuses formes et peuvent vous protéger de plusieurs façons. Ces défenses devront être soulevées dans votre réponse. Par exemple, certaines des défenses juridiques les plus courantes contre la fraude immobilière comprennent:
- Les défenses procédurales, qui sont des réclamations que vous ferez si vous pensez que le demandeur a fait quelque chose de mal dans le dépôt de l'affaire. Certaines de ces défenses ne feront que retarder l'affaire tandis que d'autres pourraient la rejeter pour toujours. Par exemple, si vous invoquez la défense selon laquelle le demandeur n'a pas indiqué de cause d'action valable, un juge rejettera probablement l'affaire mais permettra au demandeur de déposer à nouveau. Cependant, si vous invoquez une défense fondée sur la prescription, un juge pourrait rejeter l'affaire pour toujours. Au Texas, par exemple, si une affaire de fraude immobilière est déposée plus de quatre ans après la fraude, l'affaire doit être classée définitivement.
- Défenses élémentaires, qui sont des allégations selon lesquelles le demandeur ne peut pas prouver un ou plusieurs éléments de la fraude. Si vous réussissez à soulever l'un de ces moyens de défense, le demandeur perdra. Le demandeur est tenu de prouver tous les éléments de fraude afin de gagner un procès. Par exemple, si vous pouvez prouver que la fausse déclaration n'était pas importante, ou que le demandeur ne s'est pas fondé sur la fausse déclaration, le tribunal tranchera en votre faveur.
- Les défenses contre les dommages, qui sont des réclamations que le demandeur, s'il peut prouver tous les éléments de fraude, ne devrait pas être en mesure de percevoir autant qu'il le demande. Dans un cas de fraude, les dommages incluront les dommages réels, les dommages exemplaires (dommages-intérêts destinés à punir le défendeur) et les honoraires d'avocat. Par exemple, les dommages exemplaires ne sont disponibles que si la fraude a été commise en toute connaissance de cause (c'est-à-dire que vous avez menti volontairement). Par conséquent, si vous pouvez prouver au tribunal que vous n'avez pas menti intentionnellement, vous pourrez peut-être voir le montant de votre indemnité réduit.
Dans les affaires civiles, la fraude immobilière prend généralement la forme d'une fraude contractuelle. - 4Rédigez votre réponse. Lorsque vous saurez quelles défenses vous invoquerez en fonction de ce que le plaignant a prétendu dans sa plainte, vous devrez répondre à la poursuite en préparant une réponse. Une réponse est une réponse formelle à la plainte qui soulève vos défenses à l'action en justice. En plus de soulever des défenses, vous répondrez également à chacune des allégations du plaignant en indiquant si vous les admettez ou non. Les réponses doivent être écrites sur du papier de plaidoirie, qui est un type de papier spécifique que l'on peut généralement trouver en ligne.
- 5Faites une réclamation croisée. En plus de déposer une réponse, vous pouvez également choisir de déposer une plainte reconventionnelle. Vous déposerez une plainte reconventionnelle si vous pensez que le demandeur est en fait fautif pour quelque chose qui découle de la même cause d'action pour laquelle vous êtes poursuivi. Cependant, vous ne pouvez pas profiter de cette occasion pour poursuivre le plaignant pour quelque chose qui n'a aucun rapport avec la fraude.
- Par exemple, si vous pensez que le demandeur est en fait celui qui vous a incité frauduleusement à conclure la transaction immobilière, vous pouvez choisir de déposer une plainte reconventionnelle alléguant que le demandeur a commis une fraude.
- 6Enregistrez votre réponse. Lorsque vous aurez terminé de rédiger vos documents en réponse, vous devrez les déposer auprès du greffier du tribunal du même tribunal où le demandeur a déposé son dossier. Lorsque vous déposerez votre réponse, elle sera estampillée comme «déposée» dès que vous aurez payé les frais de dépôt. Si vous ne pouvez pas payer les frais de dossier, vous pouvez demander au tribunal d'y renoncer, mais vous devrez prouver que les payer vous causerait des difficultés financières.
- Les frais de dépôt qui vous sont facturés varient en fonction de l'état dans lequel vous vivez et du type de tribunal dans lequel votre affaire a été déposée. En Californie, par exemple, les frais de dépôt peuvent aller de 280€ à 320€. De plus, si vous déposez une réclamation reconventionnelle, des frais supplémentaires pourraient vous être facturés.
- Assurez-vous de déposer votre réponse avant la date limite indiquée sur la convocation. Si vous ne le faites pas, vous pourriez recevoir un jugement par défaut contre vous.
- 7Servir le plaignant. Une fois que vous avez déposé votre réponse à la poursuite du demandeur, vous devrez signifier une copie au demandeur. Pour ce faire, demandez à une personne de 18 ans ou plus, qui n'est pas liée à l'affaire, de donner la réponse au plaignant en personne ou par la poste. Une fois que le demandeur a été signifié, assurez-vous d'obtenir un formulaire de preuve de signification signé du serveur. Ce formulaire devra être déposé auprès du tribunal pour prouver que vous avez effectivement signifié au demandeur.
Partie 2 sur 3: participer aux actions préalables au procès
- 1Faire la découverte. La découverte est l'une des premières étapes du contentieux après l'échange des pièces de procédure. Au cours de la découverte, vous et le demandeur échangerez des informations afin de vous préparer au procès. Vous pourrez interroger des témoins, rassembler des documents, voir ce que l'autre partie dira et déterminer à quel point votre dossier est solide. Pour ce faire, vous pourrez utiliser les outils suivants:
- Découverte informelle, qui peut inclure l'interrogatoire de témoins, la collecte de documents accessibles au public et la prise de photographies.
- Les dépositions, qui sont des entretiens en personne avec des témoins et le plaignant. Ces entrevues sont menées sous serment et les réponses peuvent être utilisées en cour.
- Les interrogatoires, qui sont des questions écrites posées aux témoins et au demandeur. Les réponses doivent être soumises sous serment et elles peuvent être utilisées en justice.
- Les demandes de documents, qui sont des demandes formelles adressées au plaignant pour demander des documents qui ne sont pas autrement accessibles au public. Les e-mails, les SMS et les mémos sont des exemples de documents courants.
Dans les affaires pénales, la fraude immobilière peut prendre la forme de stratagèmes interdits par les lois pénales étatiques ou fédérales. - 2Déposez une requête en jugement sommaire. Dès que la découverte est terminée, vous devriez envisager de déposer une requête en jugement sommaire qui, en cas de succès, mettrait fin immédiatement ou en partie au litige. Pour réussir, vous devrez persuader le tribunal qu'il n'y a pas de véritables questions de fait important et que vous avez droit à un jugement en droit. En d'autres termes, vous devrez montrer au tribunal que même si toutes les hypothèses factuelles étaient faites en faveur du demandeur, vous gagneriez quand même. Vous pouvez soumettre des preuves et des affidavits pour vous aider à défendre votre cause.
- Votre requête en jugement sommaire doit inclure des défenses absolues contre la fraude qui, selon vous, pourraient être couronnées de succès. Par exemple, si vous pensez que le demandeur n'a pas suffisamment de preuves pour montrer qu'il s'est fié à votre fausse déclaration, mentionnez-le ici.
- 3Tenter de régler. Si votre requête en jugement sommaire échoue, cela pourrait être un indice que vous souhaitez régler. Aller au procès implique un engagement important en temps et beaucoup d'argent. Pour éviter le procès, asseyez-vous avec le plaignant et discutez d'une solution possible. Si vous ne pouvez pas parvenir à un règlement par vous-même, essayez ce qui suit:
- La médiation, qui se produit lorsqu'un tiers neutre s'assoit avec vous et le demandeur pour essayer de trouver un terrain d'entente. Le tiers sera présent lors de vos négociations mais il ou elle ne prendra pas parti ni n'exprimera d'opinions.
- L'arbitrage, qui se produit lorsqu'un tiers agit comme un juge. Vous et le demandeur aurez chacun la possibilité de présenter votre cas à l'arbitre. Après cela, l'arbitre prendra parti et exprimera son opinion.
- 4Assistez à la conférence préparatoire finale. Si vous ne parvenez pas à un règlement, vous devrez assister à une dernière conférence préparatoire au procès avant le début du procès. Lors de cette réunion, vous et le demandeur allez vous asseoir avec le juge et discuter des questions qui doivent être résolues au procès. Le juge créera une feuille de route et un calendrier du procès en fonction de ce que chaque partie dit lors de cette conférence. Par conséquent, il est important que vous souleviez toutes les questions possibles dont vous souhaitez discuter au procès. Si vous ne soulevez pas de problème, vous ne pourrez peut-être pas le soulever au procès.
Partie 3 sur 3: aller au tribunal
- 1Faites une déclaration d'ouverture. Le procès commencera par chaque partie faisant une déclaration liminaire. Le demandeur commencera et vous suivrez. Dans certains États, vous pouvez choisir d'attendre jusqu'à ce que le plaignant ait fini de présenter son cas. Votre déclaration liminaire doit donner au tribunal le contexte factuel de l'affaire et fournir une feuille de route du procès. Vous voulez que votre déclaration indique clairement que le demandeur ne peut pas prouver sa cause et que vous gagnerez. Cependant, ne discutez pas de preuves en particulier et ne compliquez pas les choses.
- 2Contre-interroger les témoins du demandeur. Après les déclarations liminaires, le demandeur présentera son cas au tribunal. Une fois que le demandeur a interrogé chacun de ses témoins, vous aurez l'occasion de les contre-interroger. Au cours du contre-interrogatoire, vous poserez des questions au témoin du plaignant pour essayer de discréditer son témoignage ou de le prendre en flagrant délit de mensonge. Par exemple, supposons qu'un témoin ait déclaré lors de l'interrogatoire principal qu'il n'était pas au courant d'un toit qui fuyait. Cependant, lorsque vous avez déposé ce même témoin plus tôt, ils ont déclaré qu'ils étaient au courant du toit qui fuyait. Pendant le contre-interrogatoire, vous voudriez faire apparaître les déclarations des témoins qu'ils ont faites lors de la déposition.
Dans votre cas, la plainte allègue que vous avez commis une fraude immobilière contre le plaignant et que vous devriez lui payer des dommages-intérêts. - 3Présentez votre cas. Lorsque le demandeur se repose et a fini de présenter son cas, vous aurez l'occasion de présenter le vôtre. Pour présenter votre cas, appelez des témoins à la barre et offrez des preuves sous forme de témoignages et de pièces à conviction. Toutes les preuves que vous présentez au tribunal doivent respecter les règles locales de preuve, qui peuvent généralement être trouvées sur le site Web du tribunal.
- Après avoir posé des questions à chaque témoin, le demandeur aura la possibilité de les contre-interroger. Soyez conscient de cela et essayez de préparer chaque témoin à d'éventuelles questions de contre-interrogatoire.
- 4Prononcez un argument de clôture. Après avoir présenté votre cas et vous être reposé, chaque partie prononcera une plaidoirie pour terminer le procès. Le plaignant ira en premier et vous suivrez. Au cours de votre plaidoirie, vous voudrez lier l'ensemble de l'affaire et réitérer le fait que vous n'êtes pas responsable. Soulignez les éléments de preuve spécifiques qui vous ont vraiment aidé au procès et mettez-les en valeur. Utilisez ce temps pour communiquer avec le tribunal et faire un dernier plaidoyer.
- 5Attendez le verdict. Une fois le procès terminé, l'enquêteur (c'est-à-dire le juge ou le jury) prendra un certain temps pour délibérer et examiner les éléments de preuve présentés. Lorsque l'enquêteur arrivera à une conclusion, il rendra son verdict devant le tribunal. Si vous gagnez, vous ne serez pas tenu responsable et vous n'aurez pas à payer de dommages-intérêts au demandeur pour fraude immobilière. Si vous êtes reconnu responsable, vous devrez payer le montant indiqué dans le verdict. Si vous n'êtes pas d'accord avec le résultat, vous pourrez peut-être faire appel devant une juridiction supérieure.
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