Comment faire des déductions fiscales pour les petites entreprises?

Lisez la suite pour savoir comment effectuer des déductions fiscales pour les petites entreprises.

Lorsqu'une petite entreprise fait ses impôts, elle peut déduire les dépenses applicables, afin d'ajuster son revenu imposable. Bien que les déductions diffèrent d'un pays à l'autre, l'administration fiscale européenne (IRS) déclare que «pour être déductible, une dépense professionnelle doit être à la fois ordinaire et nécessaire. Une dépense ordinaire est une dépense courante et acceptée dans votre commerce ou votre entreprise. la dépense est utile et appropriée pour votre commerce ou votre entreprise.» Afin d'utiliser correctement ces déductions sur vos formulaires fiscaux, vous devez vous assurer d'avoir des reçus et un journal fiscal. Vous devrez étudier les publications fiscales de votre gouvernement, consulter un comptable ou un aide-comptable et déposer vos impôts dûment remplis à temps. Lisez la suite pour savoir comment effectuer des déductions fiscales pour les petites entreprises.

Méthode 1 sur 3: préparations de déduction fiscale

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Parlez avec un comptable ou un comptable public certifié (CPA) pour développer un moyen de suivre les dépenses de l'entreprise. Ceux-ci seront votre principale source de déductions fiscales pour les entreprises. Vous devriez avoir des reçus, un journal et un plan pour livrer ces documents à un CPA ou une date pour collecter les données et faire les impôts vous-même.
- Une consultation par votre spécialiste en déclarations ou un CPA sous contrat devrait inclure des conseils sur les dépenses d'entreprise qui seront considérées comme des déductions. Ils devraient pouvoir vous aider à adapter votre système à votre type d'entreprise.
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Étudiez les déductions fiscales possibles pour l'année en cours. La législation fiscale est modifiable et chaque année, les gouvernements introduisent de nouvelles déductions et suppriment les anciennes. Sites Web, tels que SBA.gov (Small Business Administration) et IRS. gov liste les dépenses fiscales.
- Revenez sur ces pages Web à la fin de l'année pour une mise à jour. Parfois, des lois sont adoptées au cours de l'année qui changent et ajoutent aux déductions fiscales.
Lorsqu'une petite entreprise fait ses impôts, elle peut déduire les dépenses applicables, afin d'ajuster son revenu imposable.
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Assurez-vous de tenir un journal fiscal sur un logiciel informatique ou un journal. La plupart des gens sont passés de journaux fiscaux manuscrits à des logiciels automatisés qui aident à suivre les revenus, les dépenses et la paie. Les exemples incluent Quicken et PeachTree.
- Tenir un journal fiscal régulier et tous vos reçus de manière organisée est susceptible de vous faire économiser de l'argent en impôts ou en préparation à long terme. Si un CPA doit effectuer tous les calculs à la main à partir de vos reçus, il facturera un taux horaire élevé pour le faire. Si un reçu est perdu et que vous n'avez pas d'autres documents, vous risquez de manquer de précieuses déductions fiscales.
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Conservez les reçus de tout ce qui pourrait être considéré comme une dépense d'entreprise «raisonnable». Au fur et à mesure que vous ajoutez à votre journal fiscal avec vos reçus et vos factures, conservez un dossier divers des dépenses fiscales. Lorsque vous revenez sur les mises à jour des déductions fiscales à la fin de l'année, vous constaterez peut-être que les lois ont changé et que vous pouvez dépenser quelque chose de nouveau.
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Ne déduisez rien dont vous n'avez pas de reçu ou de relevé bancaire pour en faire la preuve. Bien que le gouvernement ne collecte pas vos reçus, vous pouvez faire l'objet d'une vérification jusqu'à 5 ans par la suite. Les personnes qui déduisent des dépenses personnelles, ou des dépenses qui n'ont pas de documents, peuvent se voir imposer de lourdes amendes dans les années à venir.

Les catégories suivantes sont souvent calculées et déduites des impôts des petites entreprises: Déduisez tous les paiements des employés.
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Prenez des crédits d'impôt ainsi que des déductions fiscales. Consultez le formulaire IRS 3800 pour trouver les crédits d'impôt applicables à votre entreprise. Vous devez choisir si vous souhaitez bénéficier d'un crédit d'impôt ou d'une déduction fiscale, et dans de nombreux cas, les crédits d'impôt peuvent être plus généreux que les déductions fiscales, car ils peuvent être calculés en fonction de la taille de votre entreprise plutôt que de votre revenu.
- Par exemple, le Congrès américain a adopté la loi HIRE, qui rendait plus avantageux pour une petite entreprise de recevoir un crédit d'impôt pour les primes d'assurance-maladie des employés, que de déduire ces dépenses, dans la plupart des situations.

Méthode 2 sur 3: déductions fiscales communes

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Gardez une trace des déductions fiscales courantes. C'est une bonne idée d'entrer chaque catégorie de dépenses dans une section distincte de votre journal fiscal pour faciliter les calculs. Les catégories suivantes sont souvent calculées et déduites de l'impôt des petites entreprises:
- Déduisez tous les paiements des employés. Il peut s'agir d'employés à temps partiel, à temps plein ou contractuels. Les paiements des employés sont déductibles en tant que dépenses professionnelles nécessaires.
- Déduisez le coût d'un bureau et les frais de bureau. Cela comprend le loyer, les versements hypothécaires, les réparations, l'équipement, le mobilier, les logiciels, les publications professionnelles, les services publics, les fournitures et plus encore. Même si vous avez un bureau à domicile, tant que vous disposez d'un espace dédié à partir duquel vous faites des affaires, vous pourrez déduire le coût du loyer.
- Déduire les frais professionnels et juridiques. Vous devez également inclure les cotisations aux organisations professionnelles et les cotisations d'organisation.
- Déduire les dépenses publicitaires. Cela peut également inclure des voyages pour obtenir de nouvelles affaires, des cadeaux d'affaires, des sites Web, des publicités et plus encore.
- Déduisez le coût des marchandises vendues. Pour de nombreuses entreprises, il s'agit du coût de l'inventaire, qu'il soit réalisé ou acheté.
- Déduire les primes d'assurance. Pour les travailleurs indépendants, cela peut inclure les primes d'assurance-maladie, à condition qu'elles soient payées individuellement et non disponibles par l'intermédiaire d'un conjoint. Pour les petites entreprises, vous pouvez déduire la responsabilité civile et l'assurance accidents du travail.
- Déduire les frais de transport. Vous pouvez choisir de déduire le coût d'un véhicule pour une entreprise, ou vous pouvez déduire le kilométrage en fonction de la formule fiscale de cette année, comme 0,40€ par mile.
- Déduisez les créances irrécouvrables, les intérêts sur les prêts, les contributions caritatives, l'éducation et la formation, l'amortissement, les dépenses en capital, le vol et toute autre dépense raisonnable et inscrite dans le livret de déductions fiscales.
CONSEIL D'EXPERT

Notre expert est d'accord: une erreur courante que font de nombreux propriétaires de petites entreprises est de ne pas traiter correctement leurs actifs, de sorte qu'ils n'utilisent pas toutes les déductions auxquelles ils peuvent avoir droit. Par exemple, il se peut qu'ils ne déduisent pas pour leur bureau à domicile s'ils en ont un, ou qu'ils ne traitent pas correctement leur assurance maladie.

Méthode 3 sur 3: remplir les déclarations de revenus des petites entreprises

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Remettez tous vos reçus et journaux fiscaux à votre CPA ou à votre spécialiste en déclarations. Si vous choisissez de ne pas demander l'aide d'un comptable, demandez conseil à un spécialiste en déclarations ou à un comptable avant de faire vos déclarations vous-même.

Une consultation par votre spécialiste en déclarations ou un CPA sous contrat devrait inclure des conseils sur les dépenses d'entreprise qui seront considérées comme des déductions.
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Rassemblez tous vos reçus, y compris tous les revenus. Déduisez les dépenses de votre revenu, afin d'obtenir votre revenu imposable. Soumettez vos impôts avant la date d'échéance.

Conseils

Vous pouvez demander des publications fiscales imprimées ou les récupérer auprès de votre bureau des impôts local, au lieu de consulter le site Web du gouvernement.

Choses dont vous aurez besoin

CPA
Logiciel de comptabilité ou agenda fiscal
Reçus
Comptes de résultat
Publications fiscales du gouvernement/site Web
Les crédits d'impôt

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