Comment repérer une arnaque à l'investissement?

Effectuez une recherche en arrière-plan. Avant de décider de placer un investissement auprès d'un courtier ou d'une société d'investissement en particulier, vous devez vérifier ses antécédents. Si l'entreprise est réputée, elle doit avoir un nom que vous reconnaissez ou une histoire que vous pouvez retracer. Si vous ne pouvez pas suivre l'historique de l'entreprise ou du courtier individuel, vous devez être très prudent avant de remettre de l'argent.

• BrokerCheck est une source que vous pouvez utiliser pour vérifier si une personne ou une entreprise est inscrite pour vendre des titres, offrir des conseils financiers ou les deux. Il vous suffit de saisir un nom et une ville (l'emplacement est facultatif), et vous pouvez obtenir une réponse presque instantanée avec un rapport de fond de l'individu.
• BrightScope.com est un autre site qui vous permet d'effectuer une vérification des antécédents. À partir de la page d'accueil, entrez le nom de la personne que vous souhaitez vérifier et vous obtiendrez un rapport complet sur l'affiliation, la licence et d'autres informations utiles de cette personne.

Vérifiez l'incorporation de toute agence présumée. Si la personne qui vous encourage à investir prétend travailler pour une société financière, vous devriez demander des informations sur cette société. Les informations les plus utiles sont le nom complet et l'identité légale de l'entreprise. Par exemple, si la société prétend être constituée en société, en utilisant les abréviations Inc., PC ou LLC, avec son nom, alors il devrait y avoir un enregistrement de constitution.

• Demandez l'état dans lequel la société est constituée. Avec ces informations, il devrait alors être facile de contacter le bureau du secrétaire d'État de cet État et de vérifier l'incorporation. La plupart des bureaux du secrétaire d'État auront des sites Web avancés qui vous permettent de rechercher des sociétés par nom. Vous pourrez peut-être consulter en ligne les statuts constitutifs et autres dépôts, tels que les rapports annuels.

Demandez des références. Tout comme vous le feriez lors de la sélection d'un médecin, d'un avocat ou de tout autre professionnel en qui vous devez avoir confiance, vous devriez obtenir des références pour tout conseiller en placement. Vous pourriez commencer le processus en demandant à vos amis ou collègues de recommander quelqu'un qu'ils utilisent, et vous aurez alors moins de raisons de soupçonner quiconque que vous contactez. Si un conseiller potentiel vous présente une offre, vous devriez lui demander de vous donner les noms de plusieurs clients que vous pourriez contacter. Il n'y a aucune raison d'être gêné en demandant. Cela fait partie des affaires. Si le conseiller ne veut pas ou ne peut pas le faire, vous devriez vous en aller.

• Avant de placer de l'argent auprès d'un conseiller financier ou d'un investisseur, vous devez vous demander: "Avez-vous des références que je peux contacter avant de franchir cette étape importante?"
• Lorsque vous contactez les références, il vous suffit de vous présenter et de demander: «Je vous appelle pour vérifier les références de John Smith, que je considère comme conseiller en placement. Pouvez-vous me parler de votre expérience de travail avec lui et si vous avez été satisfait? " Vous devez garder des notes détaillées de ces conversations, y compris le nom et le numéro de téléphone du contact, et des notes de ce qu'il vous a dit.

Faites un rapport à l'organisme de réglementation approprié. Aux États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une agence indépendante à but non lucratif, autorisée par le gouvernement fédéral, à superviser et réglementer toutes les questions liées aux finances et aux investissements. Au Royaume-Uni, une agence similaire est la Financial Conduct Authority (FCA). D'autres pays sont susceptibles d'avoir des agences de contrôle similaires. Si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie en matière d'investissement, vous devez contacter directement cette agence pour obtenir de l'aide et déposer un rapport.

• Aux États-Unis, si vous faites rapport à la FINRA, visitez leur site Web à www.finra.org. Depuis la page d'accueil, sélectionnez le lien "Vous avez un problème?" À partir de là, vous verrez des liens pour déposer une plainte, obtenir de l'aide pour les personnes âgées ou comprendre vos droits en tant qu'investisseur.

Avisez votre procureur général. Les escroqueries à l'investissement sont un type de fraude et sont donc illégales en vertu de toutes les lois des États aux États-Unis, ainsi que de certaines lois fédérales (si l'arnaque utilise le courrier américain ou traverse les frontières des États, par exemple). Vous devriez consulter le site Web du procureur général de votre État. Vous trouverez un lien pour signaler des plaintes ou des problèmes. Selon votre état, vous pouvez même trouver un bureau spécifique qui s'occupe de la fraude à l'investissement. Vous devez rassembler autant d'informations détaillées que vous avez sur l'arnaque, y compris tous les noms, dates de communication et détails sur les investissements que vous avez effectués, et contacter ce bureau dès que vous pensez qu'un problème existe.

• Même si vous n'avez pas été incité à investir, si vous pensez avoir repéré une arnaque, vous devez la signaler.
• À titre d'exemple, si vous habitez dans le Massachusetts, vous constaterez qu'il ya des lignes de pointe individuelles pour la défense des consommateurs, soupçonné fraude à l' assurance, Medicaid fraude ou les soins aux aînés. D'autres États peuvent avoir ces bureaux de contact ou d'autres.

Contactez votre application de la loi locale. Comme indiqué ci-dessus, les escroqueries à l'investissement sont un crime. Que vous soyez tombé dans l'arnaque et que vous ayez remis de l'argent, ou que vous soupçonniez simplement que vous avez été contacté par quelqu'un qui tente une arnaque, vous devez signaler le contact à votre police locale. Vous devez rassembler toutes les informations que vous pouvez sur la tentative et visiter ou appeler votre service de police local. Vous devez être prêt à partager autant d'informations que possible:

• Les dates et heures de tous les contacts.
• Les moyens ou méthodes de contacts avec vous. Il peut s'agir d'appels téléphoniques, de notes par courrier électronique ou d'une visite à votre porte.
• Une description de la personne qui vous a contacté. Pour cela, vous devez avoir le nom et les coordonnées de la personne. On vous demandera probablement également de donner une description physique si la personne vous a contacté en personne.
• Détails de l'investissement allégué.