Comment commencer à trader les marchés?

Pour commencer à négocier sur les marchés, commencez par trouver un courtier en ligne, comme TD Ameritrade, Scottrade, eTrade ou Robinhood.

Investir dans des titres du marché peut être intimidant pour un débutant, mais avec un peu d'instruction, n'importe qui peut négocier sur le marché. Une fois que vous avez commencé, négocier sur le marché peut être une façon intéressante de gagner un revenu sur votre épargne ou de préparer l'avenir en investissant pour la retraite.

Partie 1 sur 4: développer une stratégie de trading

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Évaluez vos objectifs de placement. Le type d'activité de trading que vous ferez dépend en grande partie de la raison pour laquelle vous souhaitez investir en premier lieu. Avant de commencer à investir, réfléchissez à ce que vous voulez réaliser grâce à vos investissements. Notez ces objectifs et développez votre stratégie en conséquence.
- Par exemple, si vous souhaitez économiser de l'argent pour la retraite, acheter une maison ou envoyer vos enfants à l'université, vous voudrez probablement investir de l'argent au fur et à mesure que vous le gagnez et gagner un taux d'intérêt supérieur à celui d'un compte d'épargne. Votre objectif peut être d'investir 150€ par mois, et d'atteindre un taux d'intérêt de 10%.
- Si vous avez des objectifs à plus court terme, comme économiser de l'argent pour un acompte sur une voiture, vous voudrez peut-être investir une somme d'argent et gagner 6% d'intérêt jusqu'à ce que vous ayez assez pour acheter la voiture que vous voulez.
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Tenez compte de votre calendrier. La plupart des investisseurs peuvent être classés comme des investisseurs à court ou à long terme. Décidez lequel de ces éléments correspond le mieux à vos besoins. Par exemple, si vous avez de l'argent de côté et que vous souhaitez essayer d'investir pour réaliser des bénéfices à court terme, votre stratégie de trading sera différente de celle si vous investissiez pour la retraite ou pour l'éducation future d'un enfant.
- L'investissement à court terme est généralement défini comme la détention d'un titre pendant moins de 3 mois et comporte un risque plus élevé qu'un investissement sur de plus longues périodes. Les investissements à très court terme, comme les transactions journalières, n'ont pas tendance à offrir le même type de rendement que les investissements à long terme, et vous ne devriez faire des transactions à court terme que si vous prévoyez de consacrer beaucoup de temps ou d'embaucher un conseiller financier.
- Les investissements à long terme génèrent en moyenne des rendements plus élevés, car les titres ont tendance à se remettre à long terme des pertes à court terme.
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Tenez compte de votre tolérance au risque. La tolérance au risque ou votre capacité et votre volonté de surfer sur les hauts et les bas du marché dépendent de nombreux facteurs. En règle générale, un jeune investisseur a un délai plus long et peut se permettre d'attendre que des investissements plus risqués soient rentables. Un investisseur plus âgé avec un échéancier plus court peut avoir une tolérance au risque plus faible.
- Vous devez également prendre en compte votre valeur nette (vos actifs moins vos passifs), votre capital-risque (l'argent supplémentaire que vous devez investir ou échanger), votre niveau d'expérience et vos objectifs d'investissement.
Vous voudrez peut-être commencer petit et investir plus d’argent juste pour vous familiariser avec le trading.
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Déterminez le(s) type(s) d'investissements que vous ferez. Les types d'investissements les plus courants sont les actions, les obligations, les contrats à terme, les options et les actions "penny" de faible qualité. La plupart des débutants commencent par les actions et les obligations, qui sont les options d'investissement les plus simples. Une grosse erreur de beaucoup de débutants est de vouloir tout échanger; combattre cette envie et cette concentration. Vous aurez le plus de succès si vous apprenez et pratiquez le type d'investissement qui répond à vos objectifs d'investissement spécifiques.
- Si votre objectif est de maximiser le rendement d'un investissement à long terme, envisagez d'acheter à la fois des actions et des obligations, mais pas des contrats à terme, des options ou des actions cotées en cents. Les actions et les obligations ont tendance à offrir des rendements beaucoup plus élevés que les comptes d'épargne traditionnels, mais ne sont pas aussi risqués que les contrats à terme, les options ou les actions cotées en cents.
- N'investissez dans des contrats à terme, des options, des penny stocks ou d'autres investissements complexes que si vous avez de l'argent et du temps supplémentaires. Les marchés qui vendent ces titres sont très risqués et n'ont souvent pas les mêmes exigences en matière d'information financière que les actions et obligations traditionnelles.
- Diversifiez votre portefeuille en investissant dans plusieurs types d'investissements, de sorte que si l'un ne se porte pas bien avec le temps, les autres de votre portefeuille compensent la perte et vous finissez toujours par gagner de l'argent dans l'ensemble.
- L'analyse technique et fondamentale des titres sont deux méthodologies différentes que vous pouvez utiliser pour évaluer le marché ou l'action elle-même. Une analyse technique reflète la psychologie du marché et tente de prédire comment le marché changera et comment cela influencera le coût de la sécurité à l'avenir. Une analyse fondamentale examine plutôt la valeur intrinsèque du titre et vous aide à déterminer si le titre est sous-évalué ou surévalué.
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Faire un plan. À ce stade, vous devez savoir combien vous investissez, sur quelle période et dans quel but. Vous pouvez maintenant formuler un plan pour atteindre vos objectifs de placement en utilisant ces trois facteurs et déterminer la fréquence à laquelle vous allez acheter et vendre des titres de placement.
- Déterminez à quelle fréquence vous allez acheter des actions, ainsi que décider à l'avance du moment où vous vous retirerez d'un investissement en raison d'une perte. En décidant cela à l'avance, vous vous épargnerez le stress d'essayer de décider de vendre ou non vos actions au jour le jour.
- La plupart des experts en investissement conseillent aux nouveaux investisseurs de ne pas essayer de prédire l'évolution des cours des actions au jour le jour, mais plutôt d'investir dans l'espoir de conserver l'investissement pendant au moins 25 jours ou plus, en l'absence de baisses significatives de la valeur de l'investissement.
- Si vous choisissez de faire plus de trading à court terme, le day trading (entrée et sortie le même jour), le swing trading (entrée et sortie dans deux à cinq jours) et le trading de position (entrée et sortie dans cinq à vingt jours) sont les méthodes les plus courantes. Vous devez choisir celui que vous souhaitez utiliser, puis prendre vos décisions de trading en conséquence.
- À court terme, les actions ont tendance à évoluer en fonction des rumeurs et des nouvelles plutôt que des bénéfices déclarés. Par conséquent, la négociation d'actions à court terme est très risquée.

Partie 2 sur 4: rechercher vos investissements en actions

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Examinez le compte de résultat de l'entreprise. Toutes les entreprises qui négocient leurs actions publiquement sont tenues de publier des états financiers annuels et trimestriels montrant les résultats de leurs opérations, et vous pouvez trouver ces rapports (appelés 10-Q et 10-K) sur des sites Web de trading comme Yahoo! ou sur les sites Web de l'entreprise eux-mêmes. Ces déclarations sont un outil de recherche puissant, car elles vous permettent d'avoir un aperçu des chiffres les plus précis. Un compte de résultat indique les revenus et les dépenses de l'entreprise au cours d'une période donnée, puis si les deux compensés ensemble ont entraîné un profit ou une perte.
- La valeur la plus évidente de la lecture du compte de résultat est que vous pouvez voir si l'entreprise génère ou non un profit. En règle générale, les cours des actions de l'entreprise ont tendance à augmenter à mesure que les bénéfices augmentent et à baisser à mesure qu'ils diminuent ou lorsque l'entreprise subit des pertes. Vous pouvez comparer les revenus ou les pertes de l'entreprise au fil du temps, pour voir si l'entreprise est ou non dans un schéma de croissance.
- N'oubliez pas qu'en choisissant des actions dans lesquelles investir, vous cherchez à prédire les performances futures de l'entreprise et à espérer qu'elle fera mieux que ce que le marché attend. Pour cette raison, vous pouvez également envisager d'investir dans des sociétés qui affichent des pertes, si vous pensez que cette société va croître et générer des bénéfices pendant la période où vous détenez les actions.
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Consultez le bilan. Un autre état financier important est le bilan de l'entreprise, qui indique l'actif, le passif et les capitaux propres de l'entreprise. Des éléments d'actif comme la trésorerie, les comptes débiteurs, l'équipement et les bâtiments - tous les éléments de valeur que l'entreprise possède et utilise. Les passifs sont les montants que la société possède à d'autres, tels que les prêts et les comptes créditeurs. Enfin, les capitaux propres sont le montant de l'entreprise que l'entreprise elle-même, ou ses actionnaires, possède.
- Le bilan, contrairement au compte de résultat, montre la position de l'entreprise au dernier jour du trimestre en termes de ce qu'elle possède et de ce qu'elle doit.
- Une mesure clé pour prédire la croissance d'une entreprise est le rapport entre les liquidités et les investissements à court terme de l'entreprise (comme les actions détenues par l'entreprise) et ses passifs à court terme. Vous pouvez dire en comparant les deux si l'entreprise a suffisamment d'argent en main pour payer ses dettes à venir - si ce n'est pas le cas, c'est une mauvaise nouvelle.
Une fois que vous avez commencé, négocier sur le marché peut être une façon intéressante de gagner un revenu sur votre épargne ou de préparer l'avenir en investissant pour la retraite.
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Regardez les prix historiques de la sécurité. Vous pouvez utiliser des sites comme Yahoo! Finance pour afficher des graphiques montrant le prix de négociation de l'entreprise au fil du temps, en remontant à la création. Vous pouvez utiliser ces rapports pour voir si le cours des actions de l'entreprise a augmenté ou diminué au fil du temps.
- La plupart des nouveaux investisseurs évitent les actions dont les prix baissent. Bien que vous puissiez réaliser un profit en achetant des actions à leur prix le plus bas, puis en les revendant lorsqu'elles redeviennent précieuses, ces changements sont très difficiles à prévoir.
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Lisez les nouvelles de l'entreprise. Outre les performances financières, les cours des actions reflètent également les attentes du marché pour une entreprise spécifique, en fonction de facteurs tels que la popularité ou la nécessité de ses produits et services, ou les performances des concurrents de l'entreprise.
- Par exemple, le cours de l'action Apple change souvent de façon spectaculaire lorsque l'entreprise annonce la sortie d'un nouveau produit, puis change à nouveau en fonction de la popularité du nouveau produit.
- Si vous avez des connaissances sur une entreprise que le grand public ne connaît pas ou ne peut pas comprendre par lui-même, vous devez faire attention aux lois sur les délits d'initiés lorsque vous effectuez des transactions. Cela s'applique généralement principalement aux employés d'une entreprise qui savent ce qui va se passer avant que l'entreprise n'annonce des choses au public. Faire des transactions sur la base de ce type d'informations est illégal.

Partie 3 sur 4: recherche d'obligations, de contrats à terme, d'options et de fonds communs de placement

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Examinez le taux d'intérêt des obligations et la valeur nominale. Les obligations sont différentes des actions en ce sens qu'elles représentent une dette que l'entreprise doit plutôt qu'une position de propriété. Le taux d'intérêt payé par l'obligation au cours de sa durée de vie est déjà établi au moment de l'émission de l'obligation. Le prix de négociation d'une obligation change pendant la période de détention, mais ces changements sont basés sur le fait que le taux d'intérêt fourni dans le paiement de l'obligation est supérieur ou inférieur au taux général du marché. Vous pouvez lire le prix d'émission des obligations, la valeur nominale et le taux d'intérêt avant d'acheter, afin de déterminer s'il s'agit d'un investissement rentable.
- Il est possible d'acheter une obligation à un prix et de la revendre avant l'échéance pour un prix plus élevé. La plupart des investisseurs gagnent de l'argent en collectant les intérêts de l'obligation tous les six mois et en réinvestissant la valeur nominale de l'obligation lors du paiement.
- Lorsque les taux d'intérêt baissent, la valeur des obligations existantes augmente. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, la valeur des obligations existantes diminue. Il est possible qu'avec des variations importantes des taux d'intérêt, la valeur de votre obligation puisse changer de manière significative.
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Renseignez-vous sur les actions et obligations au sein d'un fonds commun de placement. Les fonds communs de placement sont des pools de titres gérés dans lesquels vous pouvez acheter une part. Par exemple, une banque telle que chase peut investir 750000€ dans un fonds qui comprend de nombreuses actions, obligations et autres titres différents. Ensuite, la banque vend des actions de ce fonds à des investisseurs particuliers. En achetant une action d'un OPC, vous diversifiez automatiquement votre portefeuille, car une action d'un OPC est un investissement dans plusieurs titres différents.
- Cependant, les fonds communs de placement ne sont généralement pas des véhicules de négociation, car ils sont gérés par un conseiller en placement.
- Certains fonds communs de placement sont classés selon le secteur du marché dans lequel ils investissent le plus, comme la technologie, les transports ou la vente au détail. Cependant, vous pouvez également acheter des fonds communs de placement qui sont intentionnellement diversifiés avec plusieurs secteurs de marché, pour diversifier et créer l'investissement le plus sûr.
- Utilisez votre stratégie de placement pour déterminer le type de fonds commun de placement qui vous convient le mieux. Obtenez une copie du prospectus du fonds commun de placement et examinez les objectifs, les risques, les frais et les dépenses impliqués.
Si vous choisissez de faire plus de trading à court terme, le day trading (entrée et sortie le même jour), le swing trading (entrée et sortie dans deux à cinq jours) et le trading de position (entrée et sortie dans cinq à vingt jours) sont les méthodes les plus courantes.
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Considérez les fonds négociés en bourse (etfs). Un fonds négocié en bourse est similaire à un fonds commun de placement mais n'est pas géré. Les titres au sein de l'ETF sont conçus pour refléter les mouvements de prix des indices boursiers tels que le S&P 500. Les actions des ETF sont achetées comme des actions et sont négociées en bourse. Ils ont également des frais peu élevés par rapport aux fonds communs de placement et sont considérés comme très liquides. Cela en fait un bon véhicule d'investissement pour les investisseurs privés.
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Lisez les données du marché sur les contrats à terme et les options. Les contrats à terme sont des contrats pour prendre livraison ou effectuer la livraison d'un actif comme une marchandise physique (maïs, pétrole) ou un instrument financier (devises de pays) à un prix et à un moment prédéterminés dans le futur. Les options diffèrent des contrats à terme en ce que la possession d'une option ne nécessite pas d'exercer son droit d'acheter ou de vendre pendant la durée de l'option.
- Par exemple, un investisseur pourrait acheter un contrat à terme pour livrer 5000 boisseaux de blé à 3,70€ le boisseau six mois à compter de la date d'aujourd'hui, en espérant que les prix baisseront avant la livraison. Un investisseur qui pense que les prix du blé augmenteront dans six mois achèterait un contrat pour recevoir 5000 boisseaux à 3,70€ le boisseau en six mois.
- En tant que débutant, vous devriez éviter d'investir dans des contrats à terme à moins que vous ne prévoyiez de suivre une formation plus poussée, car ils sont très complexes et nécessitent une connaissance spécifique des matières premières comme le pétrole.
- Un exemple courant de contrats à terme et d'options concerne le prix du baril de pétrole. Les spéculateurs achètent des contrats à terme et des options, prédisant que leur prix futur déclaré sera inférieur ou supérieur au prix réel du pétrole à la date d'exercice.

Partie 4 sur 4: achat et négociation de titres

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Choisissez une plateforme d'investissement. La plate-forme la plus courante pour négocier des investissements est une maison de courtage. Vous pouvez vous inscrire à une maison de courtage et utiliser sa plateforme Web pour acheter et vendre des titres. En général, les gens utilisent des courtiers à escompte, tels que eTrade, Ameritrade et Scottrade, qui sont soit gratuits, soit relativement bon marché. Les courtiers à service complet sont l'alternative, où vous obtenez généralement un conseiller en investissement qui donne des conseils sur votre trading, et vous payez beaucoup plus par transaction pour le service.
- Vous pouvez créer un compte en ligne avec le courtier de votre choix, saisir les informations de votre compte bancaire et spécifier le montant d'argent que vous souhaitez apporter pour le trading.
- Lorsque vous choisissez votre courtier, tenez compte à la fois du montant que vous souhaitez payer et du niveau d'implication que vous envisagez d'avoir dans votre activité d'investissement. Un courtier à service complet coûte plus cher, mais certains effectueront même des transactions en votre nom en fonction de la stratégie que vous spécifiez.
- La plupart des personnes qui utilisent des courtiers à service complet investissent de grosses sommes d'argent, généralement plus de 74600€. Cela est dû au coût élevé de payer un courtier à service complet, qui n'est souvent pas rentable pour les investisseurs occasionnels.
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Achetez vos titres sélectionnés. Une fois que vous avez recherché et déterminé les titres que vous souhaitez acheter, utilisez votre courtier pour les acheter! Vous pourrez voir combien coûte la sécurité et spécifier combien vous souhaitez acheter de chacun.
- Vous voudrez peut-être commencer petit et investir plus d’argent juste pour vous familiariser avec le trading. Envisagez de passer une à deux semaines à trader avant d'investir le reste de l'argent que vous avez mis de côté.
Envisagez de passer une à deux semaines à trader avant d'investir le reste de l'argent que vous avez mis de côté.
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Surveillez vos investissements. Une fois que vous avez fait vos investissements initiaux, vous devez les surveiller pour voir comment ils fonctionnent. C'est amusant de voir vos investissements croître, et vous devriez également surveiller les problèmes indiquant que vous devriez vendre. Le type de suivi que vous effectuez doit être basé sur votre stratégie d'investissement, et vous devez le savoir à l'avance.
- Si vous investissez dans des titres pour la retraite, pour l'éducation d'un enfant ou pour tout autre retrait lointain, vous devriez vérifier votre portefeuille au moins tous les six mois.
- Si vous investissez à moyen ou à court terme, vérifiez au moins une fois par mois. Lisez les relevés trimestriels des actions que vous possédez et évaluez si elles sont susceptibles de continuer à générer des rendements.
- Pour le trading au jour le jour ou à très court terme, vous surveillerez probablement vos investissements tous les jours, voire toutes les heures.
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Apportez des modifications à votre portefeuille si nécessaire. Vous pouvez en apprendre davantage sur les nouveaux marchés émergents dans lesquels vous souhaitez investir, ou simplement décider que vous ne souhaitez pas conserver vos investissements dans les titres que vous avez choisis à l'origine. Quel que soit le cas, suivez votre stratégie d'investissement et apportez des modifications à votre portefeuille pour refléter cette stratégie.
- Résistez à l'envie de vendre un titre dès que sa valeur tombe en dessous de ce que vous avez payé. À moins que vous ne fassiez des investissements à très court terme, vous devez vous attendre à des changements, y compris des baisses, de la valeur de vos titres.

Lisez aussi: Comment vendre des actions radiées?

Comment commencer à trader les marchés?

Pas

Partie 1 sur 4: développer une stratégie de trading

Partie 2 sur 4: rechercher vos investissements en actions

Partie 3 sur 4: recherche d'obligations, de contrats à terme, d'options et de fonds communs de placement

Partie 4 sur 4: achat et négociation de titres

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