Comment annualiser un rendement trimestriel?

Pour annualiser un rendement trimestriel, commencez par vous rendre en ligne sur votre compte de placement pour trouver le taux de rendement trimestriel (ROR).

Les sociétés d'investissement fournissent à leurs clients des mises à jour régulières concernant leur retour sur investissement (ROI). Si vous avez des investissements, vous avez probablement reçu un rapport trimestriel de retour qui montre à quel point chacun de vos investissements a Fared au cours des trois mois précédents. Il est plus facile de comprendre la force de l'investissement (ainsi que de le comparer avec d'autres investissements) si vous pouvez traduire le rendement trimestriel en un rendement annuel équivalent. Vous pouvez le faire avec une calculatrice ou même un crayon et du papier.

Méthode 1 sur 3: localiser les informations

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Obtenez le rapport trimestriel de l'investissement. Vous le recevrez par e-mail ou vous pourrez le rechercher en ligne sous votre compte. Vous pouvez également trouver ces informations sur le site Web de la société.
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Trouvez le taux de rendement trimestriel. Il y aura probablement un certain nombre de chiffres dans le rapport qui montrent comment l'investissement a augmenté ou diminué pendant cette période. Ce que vous voulez annualiser est le pourcentage, appelé taux de rendement (ROR), qui indique le pourcentage de croissance (ou de réduction) que vous avez reçu au cours des trois mois précédents.
- Par exemple, au bas de la page de chiffres, il peut indiquer que votre rendement trimestriel est de 1,5 pour cent. Le rendement annuel serait plus élevé, car on pourrait s'attendre à ce que votre argent ait augmenté chaque trimestre. Le rendement annualisé serait le pourcentage de croissance si l'investissement augmentait au même rythme toute l'année.
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Calculez combien de périodes il y a dans une année. Afin d'annualiser, vous considérez d'abord la période de temps en vedette. Dans ce cas, cela fait trois mois qu'il s'agit d'un rapport trimestriel. Calculez ensuite le nombre de ces périodes contenues dans une année. Ainsi, il y a quatre périodes de trois mois (trimestres) dans une année. Vous utiliseriez alors le nombre 4 lorsqu'il est demandé dans la formule d'annualisation.
- Si vous essayiez d'annualiser une déclaration mensuelle, vous utiliseriez le nombre 12.

Le taux de rendement annuel = (1 + 0,015) élevé à la quatrième puissance — En poursuivant cet exemple, utilisez 0,015 comme ROR trimestriel. Ainsi, le taux de rendement annuel = (1 + 0,015) élevé à la quatrième puissance.

Méthode 2 sur 3: calcul du taux de rendement annuel

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Calculez le taux de rendement annuel. Pour un investissement trimestriel, la formule pour calculer le taux de rendement annuel est: Taux de rendement annuel = [(1 + Taux de rendement trimestriel) ^ 4] - 1. Le nombre 4 est un exposant. En d'autres termes, la quantité «1 + taux de rendement trimestriel» est élevée à la quatrième puissance, puis 1 est soustrait du résultat.
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Transformez votre ROR trimestriel en un nombre décimal. Encore une fois, disons que votre ROR trimestriel est de 1,5%. Divisez d'abord 1,5 en le divisant par 100. 1,5 pour cent divisé par 100 est 0,015.
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Branchez vos numéros. En poursuivant cet exemple, utilisez 0,015 comme ROR trimestriel. Ainsi, le taux de rendement annuel = (1 + 0,015) élevé à la quatrième puissance.
- Ajoutez 1 à 0,015 et vous obtenez 1,015.
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Utilisez une calculatrice pour amener ce nombre à la quatrième puissance. Si vous ne disposez pas d'une calculatrice compatible avec les exposants, vous pouvez en rechercher une sur Internet ou en acheter une dans votre magasin de fournitures de bureau local. 1,015 à la quatrième puissance est 1,061364.
- Vous pouvez toujours multiplier 1015 x 1015 x 1015 x 1015 si vous n'avez pas de calculatrice.
- L'exemple de formule ressemble maintenant à ceci: Taux de rendement annuel = 1,061364 - 1.
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Soustrayez 1 de votre résultat. Cela équivaut à 0,061364. Il s'agit de votre ROR annuel exprimé sous forme décimale. Multipliez ce nombre décimal par 100 pour obtenir votre taux de rendement en pourcentage.
- Dans notre exemple, 0,061364 x 100 = 6,1364% pour le taux de rendement annuel.

Pour un investissement trimestriel, la formule de calcul du taux de rendement annuel est la suivante: Taux de rendement annuel = [(1 + Taux de rendement trimestriel) ^ 4] - 1.

Méthode 3 sur 3: annualiser les rendements quotidiens

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Calculez le taux de rendement annuel en jours. Vous avez peut-être un nouvel investissement et souhaitez connaître le taux de rendement annuel basé sur un certain nombre de jours et non de mois. Disons que vous avez détenu l'investissement pendant 17 jours et gagné 2,13%.
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Branchez les nombres dans la formule. Dans ce cas, pour calculer l'exposant à utiliser, vous diviserez 17 (le nombre de jours pendant lesquels vous avez détenu l'investissement) par 365 (le nombre de jours dans une année). La réponse est 0,0465753.
- Convertissez le taux d'intérêt de 2,13% en un nombre décimal en divisant 2,13 par 100 = 0,0213.
- Votre formule ressemblera à ceci: ((1 + 0,0213) ^ 1 / 0,0465753) - 1 = Taux de rendement annuel. ((1,0213) ^ 21,4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Convertissez-le en pourcentage en le multipliant par 100 = taux de rendement annuel de 57,23%.
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Soyez prudent lorsque vous annualisez les rendements. Vous ne pouvez pas supposer que simplement parce que vous avez gagné 2,13% en un certain nombre de jours ou de mois, vous serez en mesure de gagner ce même montant le reste de l'année. Les bénéfices des actions augmentent et diminuent tous les jours, mais vous pourrez faire une projection générale.

Conseils

«Déclaration trimestrielle» est également le terme utilisé pour désigner les déclarations de revenus qui doivent être produites tous les trois mois par certains employeurs, travailleurs indépendants et personnes qui perçoivent des allocations de chômage.

Les choses dont vous aurez besoin

Retour trimestriel
Calculatrice
Stylo
Papier

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