Comment vendre une assurance?

Certaines formes d'assurance, comme l'assurance-vie variable, nécessitent une série 6 pour solliciter, acheter et vendre.

La vente d'assurance est devenue une industrie de plusieurs milliards de dollars, et savoir comment vendre de l'assurance peut être une carrière lucrative. Il vous suffit d'avoir les bonnes stratégies marketing pour développer votre entreprise et devenir un vendeur efficace. Diversifiez votre approche pour vous assurer de vous former de manière appropriée, de couvrir toutes les bases marketing, d'atteindre tous les clients et de maximiser votre entreprise.

Méthode 1 sur 5: se qualifier pour vendre de l'assurance

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Demander la licence d'État. Assurez-vous que vous disposez des licences appropriées afin de pouvoir vendre des assurances vie, santé et/ou IARD. Vous pouvez obtenir votre licence d'État auprès de nombreuses sociétés et centres de test. La plupart nécessitent 40 heures d'étude avant de pouvoir passer le test. Il existe également des restrictions de temps entre les opportunités de passer l'examen si vous ne le réussissez pas du premier coup.
- L'éducation formelle n'est pas une condition préalable à la vente d'assurance.
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Obtenez une certification série 6. La série 6 est une certification qui mesure si une personne débutant dans le secteur financier possède des compétences en matière d'investissement et de contrat. Certaines formes d'assurance, comme l'assurance-vie variable, nécessitent une série 6 pour solliciter, acheter et vendre. Bien que la série 6 soit davantage conçue pour les placements traditionnels comme les fonds communs de placement et les rentes, elle couvre également l'assurance-vie qui sert de placement.
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Obtenir des attestations d'assurance complémentaire. Avoir quelques certifications supplémentaires montre votre investissement personnel dans la compréhension des subtilités de l'assurance, ainsi que votre désir de comprendre toutes les façons d'aider vos clients. Considérez-le comme une formation continue et un moyen de vous démarquer des autres agents. Voici quelques options:
- Le Life Underwriter Training Council Fellow (UTCF) se concentre sur divers principes d'assurance (ex. organisation d'assurance, retraite, planification successorale) et d'éthique liés aux besoins du client.
- Une personne titulaire d'une certification de consultant financier agréé (chfc) possède des compétences non seulement en assurance, mais également en divers véhicules d'investissement.
- Le cours d'assureur-vie agréé (CLU) couvre le droit de l'assurance-vie et les besoins des clients en matière d'assurance.

Comment vendre de l'assurance en tant que nouveau vendeur?

Méthode 2 sur 5: se renseigner sur les clients

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Posez des questions qui incitent les gens à penser à l'assurance. Beaucoup de gens tiennent l'assurance pour acquise, mais s'ils voient un danger ou un danger potentiel dans leur avenir, ils sont plus susceptibles d'envisager de souscrire une assurance. L'assurance n'a même pas besoin d'être mentionnée. Ils devraient être invités avec une question liée à leur situation, ainsi que l'assurance que vous essayez de vendre.
- Questions potentielles sur l'assurance habitation:
  - Quelle est la chose la plus précieuse que vous ayez chez vous?
  - Les récentes inondations ont-elles eu lieu près de chez vous?
- Questions potentielles sur l'assurance-vie:
  - Combien de temps pensez-vous que vos économies fonctionneraient pour votre famille si vous décédiez?
  - Savez-vous que les funérailles peuvent coûter près de 7460€?!
- Questions potentielles sur l'assurance invalidité:
  - Pourriez-vous continuer votre travail physiquement exigeant si vous subissiez une blessure permanente?
  - Si vous vous blessez et que vous ne pouvez pas travailler pendant une longue période, le salaire de votre conjoint peut-il vous soutenir?
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Découvrez les détails personnels de vos clients. Voir les choses de leur point de vue pour comprendre leurs problèmes et proposer des solutions possibles. Des idées d'assurance uniques ciblées directement sur les besoins de vos clients témoignent de votre passion d'en apprendre davantage à leur sujet. Être leurs amis pourrait aider à créer une connexion plus lucrative.
- Vos clients viennent-ils d'avoir un enfant pour lequel ils pourraient vouloir une assurance-vie?
- Ont-ils récemment pensé à une caravane ou un camping-car?
- Aime-t-il vraiment les bateaux et les jet-skis? Si tel est le cas, vous pouvez assurer les véhicules et examiner certaines options d'assurance maladie.
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Planifiez une réunion annuelle avec votre clientèle actuelle. Réexaminez leur couverture et utilisez-la comme une opportunité de vente incitative. Vous découvrirez peut-être de nouvelles raisons pour lesquelles ils ne sont pas satisfaits de la couverture actuelle ou des moyens de combiner une couverture qui ne vous appartient pas actuellement. Certaines entreprises offrent également une remise multiligne, c'est donc un autre sujet à discuter avec vos clients.

Et savoir comment vendre de l'assurance peut être une carrière lucrative — La vente d'assurance est devenue une industrie de plusieurs milliards de dollars, et savoir comment vendre de l'assurance peut être une carrière lucrative.

Méthode 3 sur 5: commercialiser votre entreprise d'assurance

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Rencontrez et saluez autant que possible. Parlez à la personne socialement maladroite, la plus populaire et à n'importe qui d'autre que vous pouvez. Donnez une poignée de main ferme. Rencontrez tout le monde que vous pouvez et faites de votre mieux pour vous souvenir de leurs noms. Les gens se sentent obligés d'apprendre votre nom si vous les appelez déjà par leur prénom.
- Acclimatez-vous aux coutumes locales lorsque vous parlez à de nouvelles personnes. Plus ils se sentent semblables à vous, plus ils sont susceptibles de se souvenir de vous.
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Soyez quelqu'un dont les autres se souviennent. Que vous vous vêtiez d'une certaine manière, que vous ayez un slogan ou que vous vous présentiez d'une manière mémorable, il est important que votre nom soit facilement rappelé. Démarquez-vous de la foule en étant intrigant et unique, mais pas bizarre. Essayez quelques-uns des exemples suivants ou utilisez-les comme source d'inspiration potentielle:
- Portez des nœuds papillon vibrants avec vos tenues.
- Saturer le marché avec le même panneau d'affichage.
- Obtenez un numéro 800 qui énonce quelque chose de facile à retenir. Peut-être que quelque chose comme 1-800-INS-URES est disponible?
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Découvrez si votre compagnie d'assurance mère offre un programme de publipostage. Il s'agit d'une méthode de contact à faible coût par personne pour les clients potentiels, ainsi qu'un bon moyen de rester en contact avec votre clientèle actuelle. La gestion des relations avec les clients peut aider les nouveaux clients à voir une entreprise dont ils ne sont peut-être pas au courant, et vos clients actuels se rappellent que vous êtes toujours là.
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N'excluez pas les appels à froid. Certaines personnes préfèrent simplement parler au téléphone au lieu de recevoir des cartes postales, de se rendre dans des entreprises ou de recevoir des e-mails. Soyez toutefois prudent et investissez dans des prospects avant de commencer à essayer cette méthode de vente bon marché et parfois efficace. Sans prospects, vous pourriez avoir un taux de réussite bien inférieur à celui que vous auriez normalement.
- Assurez-vous de garder une trace de qui vous avez appelé. Il n'y a pas de meilleur moyen d'embêter quelqu'un, même un client potentiel, que de l'appeler plusieurs fois alors qu'il a déjà entendu votre argumentaire.
- Trouvez un moyen de vous connecter par téléphone. Écoutez les indices contextuels et rapportez-vous à ce qu'ils savent.
- Faites des recherches avant d'appeler. Recherchez des profils de médias sociaux ou des sites Web commerciaux avant de passer l'appel, et vous comprendrez probablement mieux l'autre personne.

Méthode 4 sur 5: étendre votre réseau

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Collaborer avec une plus grande entreprise. Devenez l'agent d'une compagnie d'assurance bien connue et vous pourrez développer votre entreprise en partie grâce à la connaissance du nom de cette entreprise. Choisissez une entreprise qui essaie vraiment de développer son marché. Cela signifie que leurs tarifs sont compétitifs.
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Inscrivez-vous avec un groupe de réseautage local. Des groupes tels que Kiwanis, Chamber of Commerce ou Business Networking International sont de bons débuts. La croissance grâce au référencement de prospects est le moyen le moins cher et le plus rentable de développer votre entreprise. Essayez quelques événements liés aux écoles locales, comme les commissions scolaires, les événements sportifs et les compétitions de groupes.
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Envisagez de travailler sur un programme de référence. Il y aura des incitations pour les clients actuels et les collègues de travail qui savent ce que vous faites pour recommander leurs amis et connaissances. Annoncez le parrainage potentiel sur tous vos profils de médias sociaux.
- Créez des cartes de recommandation avec les informations de votre agence et le nom manuscrit du client. De cette façon, le client peut les remettre à qui il veut.
- Inclure les demandes de références sur toutes les communications possibles. Si vous envoyez un courriel ou une lettre, assurez-vous de demander à vos clients de vous référer à quelqu'un qui pourrait utiliser vos services.
- Utilisez vos profils de médias sociaux pour remercier spécifiquement toute personne qui vous recommande.
- Assurez-vous de vérifier auprès des lois nationales et locales concernant les références. Certains États ont des directives spécifiques qui doivent être strictement respectées afin de rendre tout légal.
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Impliquez-vous dans la communauté. En s'associant à des entreprises et à des causes locales, il montre une volonté d'améliorer le quartier et la vie de ses habitants. Les clients partageant les mêmes idées voudront se référer ou faire des affaires avec quelqu'un qui partage leurs intérêts.
- Participez à des événements caritatifs locaux en faisant du bénévolat ou en parrainant en échange d'une exposition.
- Faites du bénévolat au sein de la communauté quelque part comme un Grand Frère, une Grande Soeur.

Commercialisez votre entreprise d'assurance en devenant un agent d'une compagnie d'assurance bien connue — Une fois que vous avez les bonnes certifications, commercialisez votre entreprise d'assurance en devenant un agent d'une compagnie d'assurance bien connue avec des tarifs compétitifs.

Méthode 5 sur 5: se connecter à de nouveaux clients via les médias sociaux

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Créer un site Web. Si vous faites déjà partie d'une grande entreprise, elle peut généralement vous aider à publier une page sur son site. Mais si vous êtes un agent indépendant, vous avez la liberté de créer et de concevoir votre site Web selon vos spécifications créatives. Consultez les directives du site Web du Département des assurances de votre état pour vous assurer que vous ne créez rien d'inapproprié ou que vous ne dépensez pas d'argent inutilement pour le développement.
- Inclure une section qui répond aux questions d'assurance fréquemment posées.
- Fournissez des services de newsletter ou de courrier électronique auxquels un client peut s'inscrire et recevez des informations périodiques sur ce que votre agence d'assurance fournit.
- Assurez-vous d'inclure un moyen facile de vous joindre par téléphone et par courriel.
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Cultivez une présence professionnelle sur les réseaux sociaux. Facebook, Twitter, Instagram, toute autre plate - forme de médias sociaux est un bon moyen de se faire des amis, d'obtenir de nouveaux clients et d'obtenir de la publicité gratuite. La publicité fonctionne bien sur ces plateformes, car votre famille et vos amis les plus proches vous aident à obtenir de nouveaux clients potentiels.
- Publiez et partagez activement des informations pertinentes avec vos lecteurs.
- Affichez des conseils liés à l'assurance basés sur des événements actuels tels que de grandes tempêtes ou des conditions routières changeantes.
- Gardez vos heures d'ouverture à jour, ainsi que vos coordonnées et votre adresse.
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Suivez les entreprises et les clients potentiels en ligne. Avec votre compte professionnel, suivez les autres et engagez-les fréquemment. Aimez et commentez leurs publications. Retweetez les informations qui pourraient concerner votre entreprise. Trouvez des moyens de les impliquer dans la mesure du possible.
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Utilisez linkedin pour faire le suivi. Alors que les connexions immédiates via les médias sociaux traditionnels peuvent être quelque peu stigmatisées, la connexion via LinkedIn est la façon dont cette génération distribue une carte de visite. Après avoir rencontré quelqu'un en face à face, établissez immédiatement une connexion LinkedIn. Consultez leur profil LinkedIn pour des connexions similaires pour voir si des relations professionnelles plus solides peuvent combler l'écart vers l'obtention de nouvelles affaires.
- Mettez-vous au défi de créer un lien vers un nombre spécifique de nouvelles relations d'affaires dans une période de temps définie.

Conseils

Soyez conscient des restrictions de liste de numéros de télécommunication exclus et de listes de numéros de télécommunication exclus de votre état.

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