Comment choisir un avocat en planification successorale?
Posez des questions spécifiques à chaque avocat sur votre succession et vos options de planification successorale.
La planification de votre succession consiste à décider de ce qu'il adviendra de vos biens personnels et immobiliers après votre décès. La loi prévoit un système par défaut pour la disposition des biens, mais s'y fier implique un long processus judiciaire et des conséquences fiscales potentiellement lourdes pour vos héritiers. L'alternative est de planifier les choses à l'avance au moyen de documents tels que des testaments et des fiducies. Étant donné que ce domaine du droit est touché par tant de variables et de facteurs que vous pourriez ne pas prendre en compte, engager un avocat pour vous aider est une bonne idée, même si vous avez une succession relativement simple. Soyez prêt à investir beaucoup de temps et d'efforts pour trouver le bon professionnel du droit.
Partie 1 sur 3: compilation d'une liste de candidats
- 1Décidez si vous avez besoin d'un avocat. Si vous possédez très peu de biens immobiliers ou de biens personnels, vous pourrez peut-être utiliser une trousse de documents et planifier vous-même votre succession. Cependant, si vous possédez un bien immobilier, avez des comptes de retraite ou d'investissement, ou possédez votre propre entreprise, vous devriez demander une assistance juridique professionnelle.
- Si l'argent est un problème, il vous sera peut-être possible de trouver un avocat disposé à vous consulter sur quelques questions limitées ou à examiner les documents que vous avez rédigés vous-même.
- Si vous décidez de consulter un avocat, compilez des documents et des informations sur votre propriété et vos actifs, et réfléchissez à ce qui est susceptible de se passer dans les années à venir, à la valeur potentielle de votre propriété et aux personnes dont vous voulez avoir la propriété ou le contrôle. il.
- Les types et la quantité d'actifs dont vous disposez détermineront en partie à la fois le type d'avocat à rechercher et le montant qu'il vous facturera pour rédiger un plan pour votre succession.
- 2Demandez à votre famille et à vos amis des recommandations. Vos amis et votre famille sont un bon point de départ car ils vous connaissent et peuvent prévoir qui vous aimeriez personnellement.
- Dans le même temps, méfiez-vous des arrière-pensées possibles, surtout si vous avez un patrimoine relativement important et que la personne à qui vous demandez une recommandation a tout à gagner ou pense qu'elle sera répertoriée comme héritière. Vérifiez toujours soigneusement un avocat avant de l'embaucher, même s'il a été recommandé par un ami proche ou un parent.
- Vous pouvez avoir recours à un avocat pour d’autres questions. Dans l'affirmative, demandez-lui si elle connaît un avocat en planification successorale qu'elle pourrait recommander. Un avocat aurait une bonne compréhension du statut, de l'expérience et de la réputation professionnelle d'un autre avocat.
- 3Visitez le site Web de votre état ou de l'association du barreau local. Les barreaux ont des listes de leurs membres et vous permettent souvent d'effectuer une recherche par spécialité ou domaine de pratique.
- Les barreaux d’État offrent souvent un service de référence aux avocats qui vous permet de rencontrer brièvement un avocat présélectionné après avoir répondu à quelques questions générales sur vos besoins. Cette consultation initiale est généralement moins chère que ce que les avocats factureraient si vous n'utilisiez pas le service de référence.
Vous devriez réfléchir à deux fois avant de faire appel à un avocat pour planifier votre succession s'il n'a pas d'assurance responsabilité civile. - 4Recherchez des avocats qui sont des spécialistes certifiés par le conseil d'administration. Certains États permettent aux avocats de devenir des spécialistes certifiés dans un domaine particulier du droit, comme les fiducies et les successions. Si une certification professionnelle est disponible dans votre état, le barreau aura des informations à ce sujet.
- Avant de demander la certification, un avocat doit avoir un certain nombre d'années d'expérience dans la pratique du droit dans la région, généralement au moins cinq.
- Pour devenir certifié, un avocat doit soumettre un certain nombre de références professionnelles, suivre des cours supplémentaires dans ce domaine du droit et passer un long examen écrit.
- 5Regardez les listes de membres pour les groupes professionnels de planificateurs successoraux. Les meilleurs avocats sont souvent membres de sociétés professionnelles ou d'autres groupes, où ils peuvent partager leurs connaissances et leur expérience avec d'autres planificateurs successoraux.
- Un exemple est le collège européen des conseils en fiducie et en successions. Ses membres publient fréquemment des articles et présentent des sujets lors de séminaires de formation juridique continue. Par conséquent, si vous trouvez un avocat inscrit comme membre, vous pouvez être plus sûr qu'elle est une experte en planification successorale.
- Vous pouvez également consulter l'annuaire des membres de l'académie européenne des avocats en planification successorale.
- 6Visitez les sites Web d'avocats et de cabinets d'avocats. Une fois que vous avez les noms de certains avocats ou cabinets qui vous intéressent, consultez leur site Web pour en savoir plus sur leurs antécédents et leur pratique.
- Gardez à l'esprit que le site Web d'un avocat est également un outil de marketing. Vous voyez ce qu'il veut que vous voyiez, alors les choses qu'il choisit de mettre en valeur ou de promouvoir sur son site Web vous donnent une bonne idée de ses intérêts et de sa zone de confort professionnel.
- Regardez les informations générales ou biographiques que l'avocat a énumérées. Vous voulez non seulement examiner cela pour votre expérience et votre formation en planification successorale, mais vous voulez également voir si l'avocat semble être quelqu'un avec qui vous pouvez vous identifier. Par exemple, vous avez peut-être un beagle et vous remarquez sur la page biographique d'un avocat qu'il dit qu'il élève des beagles. Étant donné que votre planificateur successoral sera probablement dans votre vie pendant longtemps, il peut être important d'avoir des intérêts communs.
- Faites attention à la présence de l'avocat sur les réseaux sociaux. Si elle a des comptes de médias sociaux actifs qui sont régulièrement mises à jour, ou gère un blog où elle publie régulièrement sur les nouveaux développements dans la loi, vous pouvez être assuré qu'elle répond à ses clients et tient à jour sur des questions importantes dans sa zone de pratique.
- 7Vérifiez les registres du barreau des avocats que vous souhaitez interroger. Avant de planifier des entretiens, retournez sur le site Web du barreau et recherchez le nom de chaque avocat.
- Vous voulez vous assurer que tous les avocats que vous interrogez sont agréés et en règle. Si l'un de vos prospects a des plaintes importantes ou des mesures disciplinaires professionnelles dans son dossier, supprimez-le de votre liste.
Partie 2 sur 3: interviewer des prospects sélectionnés
- 1Avoir une consultation téléphonique préliminaire. De nombreux avocats organiseront un bref entretien avec vous par téléphone. Étant donné que celles-ci prennent moins de temps et nécessitent moins d'efforts que les consultations en personne, vous pouvez parler à plus d'avocats de cette façon et utiliser les entretiens téléphoniques pour restreindre votre liste de candidats potentiels.
La planification de votre succession consiste à décider de ce qu'il adviendra de vos biens personnels et immobiliers après votre décès. - 2Prenez rendez-vous pour vous rencontrer en personne. Vous voudrez interroger au moins trois avocats dans leurs bureaux.
- Vérifiez si l'avocat propose une consultation initiale gratuite ou à faible coût avant de planifier l'entretien. Vous ne voulez pas être pris au dépourvu lorsqu'on vous remet une grosse facture.
- Même si la consultation initiale est gratuite, l'avocat peut avoir un délai fixé. Découvrez combien de temps dure une consultation gratuite et ce que l'avocat vous facturera si vous dépassez ce délai.
- 3Rassemblez tous les documents et informations nécessaires. Avant votre rendez-vous, l'avocat ou son assistante peut vous donner une liste des informations dont ils ont besoin pour évaluer votre cas.
- Un avocat sérieux peut également vous fournir des questionnaires ou des formulaires d'objectifs qu'elle s'attend à ce que vous remplissiez et renvoyiez avant l'entrevue. Assurez-vous de renvoyer ces informations avec suffisamment de temps pour qu'elle examine vos réponses afin que votre entretien soit aussi productif que possible.
- 4Posez des questions à chaque avocat sur sa pratique. Vous voulez vous assurer de choisir un avocat en planification successorale qui non seulement possède l'expérience et l'expertise appropriées, mais qui est également compétent pour travailler avec vous et gérer votre succession à l'avenir.
- Le niveau d'expertise dont vous avez besoin dépend de votre situation particulière. Si vous avez une succession assez simple, vous pourrez peut-être économiser de l'argent en embauchant quelqu'un qui n'a que quelques années d'expérience.
- Cependant, si vous avez un patrimoine complexe, par exemple si vous possédez plusieurs comptes d'investissement ou avez des biens immobiliers dans plusieurs États ou à l'étranger, vous avez non seulement besoin d'un avocat avec plus d'expérience, mais avec une expérience spécifique dans la gestion de domaines similaires à la vôtre.
- Vous voulez également savoir dans quelle mesure la pratique de l'avocat consiste en la planification successorale et dans quelle mesure elle est consacrée à d'autres travaux. Bien qu'un avocat puisse exceller dans un certain nombre de domaines de pratique différents, vos meilleurs planificateurs immobiliers travaillent généralement exclusivement dans ce domaine.
- Demandez à l'avocat quelle part du travail sur votre dossier il fera lui-même et quelle part sera déléguée aux avocats débutants ou à d'autres membres du personnel. Si vous avez une succession simple, vous pouvez économiser certains frais de préparation si la majeure partie du travail est effectuée par un parajuriste ou un avocat inexpérimenté sous la supervision d'une personne plus expérimentée. Cependant, si vous avez des problèmes immobiliers complexes, vous voulez vous assurer que la personne qui les gère possède l'expertise nécessaire.
- 5Vérifiez si l'avocat a une assurance contre la faute professionnelle ou la responsabilité civile professionnelle. Tous les États n'obligent pas les avocats à souscrire une assurance responsabilité civile, et tous les États n'exigent pas que les avocats divulguent s'ils l'ont ou non.
- Vous devriez réfléchir à deux fois avant de faire appel à un avocat pour planifier votre succession s'il n'a pas d'assurance responsabilité civile. Si lui ou quelqu'un qui travaille pour lui fait une erreur, cela pourrait être extrêmement coûteux et impossible à annuler ou à inverser. Sans assurance responsabilité civile, vous et vos héritiers pourriez tout perdre.
- 6Posez des questions spécifiques à chaque avocat sur votre succession et vos options de planification successorale. Tout avocat que vous choisissez doit être à l'aise pour répondre à vos questions et faire preuve d'une solide compréhension pratique de la loi.
- Le meilleur avocat sera également en mesure d'expliquer la loi et vos options en vertu de la loi, d'une manière que vous comprenez. Cela ne vaut rien de payer pour des documents si vous ne comprenez pas ce qu'ils signifient ou ce qu'ils font.
Vous voulez vous assurer de choisir un avocat en planification successorale qui non seulement possède l'expérience et l'expertise appropriées, mais qui est également compétent pour travailler avec vous et gérer votre succession à l'avenir. - 7Observez le comportement et le comportement de chaque avocat. Non seulement vous allez potentiellement travailler avec cette personne pour le reste de votre vie, mais vous devez également pouvoir lui faire confiance avec des détails extrêmement privés et personnels de votre vie.
- Pour vous aider efficacement, l'avocat doit s'intéresser activement à ce que vous dites. Elle devrait également vous poser beaucoup de questions sur vos objectifs avec votre succession et sur la manière dont vous voulez les atteindre.
- Si l'avocat est distrait ou s'occupe d'autres clients ou pratique des questions tout en vous parlant, il se peut qu'il ne soit pas suffisamment concentré sur la satisfaction de vos besoins ou qu'il ne soit pas disposé à vous proposer une solution personnalisée unique si votre situation l'exige.
- Celui que vous choisirez devra vous poser des questions très personnelles et potentiellement inconfortables afin qu'elle puisse comprendre vos besoins, votre situation de vie et vos relations avec votre famille et vos amis. Il est impératif que vous soyez à l'aise avec l'avocat.
- De cette façon, interviewer un planificateur immobilier, c'est presque comme sortir à un rendez-vous. Vous voulez vous sentir chaleureux, amical et ouvert avec l'avocat de votre choix. Si la relation semble raide et gênante, cet avocat n'est pas fait pour vous.
- 8Assurez-vous de comprendre comment l'avocat facture et exactement ce qui est inclus dans les frais. Certains avocats facturent des tarifs différents pour différents types de services, tandis que d'autres proposent des forfaits de services forfaitaires ou groupés.
- Les forfaits forfaitaires sont généralement centrés sur la rédaction et la finalisation de documents particuliers. Par exemple, l'avocat peut rédiger un testament pour 370€. Si vous avez besoin d'autres services en plus de la rédaction de testament, le même avocat peut être heureux de prendre en charge ces tâches également, mais vous facturera un supplément.
- Plus il y aura de consultations et de rencontres en personne, plus le service sera coûteux.
- De nombreux facteurs influeront sur le coût de vos plans successoraux, notamment l'expérience de l'avocat, le type et le montant de vos actifs et la complexité de toute planification fiscale. Chaque avocat doit être en mesure d'expliquer clairement comment les coûts sont évalués et comment les taux sont calculés.
- Après la consultation initiale, un avocat expérimenté en planification successorale devrait avoir une bonne idée de la quantité de travail qu'impliquera votre succession. Cependant, dans la plupart des cas, elle doit d'abord avoir cette consultation initiale afin de comprendre les différents aspects de votre cas au moins à un niveau de base.
- 9Prenez des notes pendant et après l'entretien. Les avocats sont habitués à ce que les gens écrivent pendant qu'ils parlent, alors ne pensez pas que vous serez considéré comme impoli si vous prenez des notes pendant l'entretien. Après l'entretien, notez vos impressions et vos sentiments généraux pendant que l'expérience est encore fraîche dans votre mémoire.
- 10Demandez à l'avocat des références. Étant donné que les avocats ont un devoir de confidentialité envers tous les clients, même les anciens, ils ne peuvent pas divulguer les noms sans avoir d'abord obtenu la permission.
- Cependant, les avocats chargés de la planification successorale demandent souvent à d'anciens clients de fournir une référence, qu'ils publient sur leur site Web ou qu'ils mettent à la disposition des clients potentiels sur demande.
Partie 3 sur 3: prendre votre décision finale
- 1Comparez les avocats que vous avez interviewés. Si nécessaire, faites une liste des avantages et des inconvénients de chacun afin de déterminer lequel serait le mieux pour vous, en tenant compte de tous les aspects de la représentation et de la relation potentielle.
- Comprenez que le coût n'est pas votre seule préoccupation, ni ne devrait être votre principale préoccupation. Vous avez affaire à la distribution de tout ce que vous avez gagné et accumulé tout au long de votre vie, il vaut donc la peine d'investir pour vous assurer que tout est bien fait.
Vous pouvez également consulter l'annuaire des membres de l'académie européenne des avocats en planification successorale. - 2Faites un suivi avec vos prospects si vous avez des questions supplémentaires. En vous préparant à prendre votre décision finale, vous vous rendrez peut-être compte que vous n'avez pas obtenu toutes les informations dont vous aviez besoin lors de l'entrevue. Si tel est le cas, n'hésitez pas à appeler ou à envoyer un e-mail avec des questions de suivi afin de pouvoir prendre une décision en toute connaissance de cause.
- 3Pensez à interroger d'autres avocats. Si aucun des prospects que vous avez interviewés ne semble être le bon choix, vous voudrez peut-être revenir à votre longue liste et interroger quelques autres avocats jusqu'à ce que vous en trouviez un avec lequel vous vous sentez plus à l'aise.
- 4Faites connaître votre décision à vos prospects le plus rapidement possible. Une fois que vous avez pris votre décision dans un sens ou dans l'autre, faites-le savoir à l'avocat plutôt que de le laisser pendre.
- Même si vous n'avez pas décidé qui vous voulez embaucher, s'il y a des avocats que vous avez interrogés et que vous ne voulez certainement pas embaucher, allez-y et faites-leur savoir.
- 5Obtenez les derniers détails de la représentation par écrit. Avant de payer de l'argent à votre avocat, assurez-vous de savoir exactement ce qu'elle va faire pour vous, combien de temps cela prendra et quels documents elle rédigera.
- Vous devez également vous assurer que vous comprenez les frais supplémentaires pour tous les services supplémentaires qui pourraient survenir pendant que l'avocat travaille pour vous. Assurez-vous qu'il existe un système en place pour vous informer à l'avance si un travail supplémentaire doit être effectué ou si un problème survient qui doit être traité mais qui sort du cadre initial de la représentation de l'avocat. Par exemple, si vous n'avez pas d'enfants lorsque vous consultez initialement un avocat en planification successorale, découvrez ce qui se passera si vous avez un fils et devez l'incorporer dans votre testament ou prenez des dispositions pour un tuteur si vous décédez avant qu'il ait 18 ans.
- 6Signez le contrat et payez l'acompte ou les autres frais. L'accord écrit doit être signé à la fois par vous et votre avocat. Si l'on s'attend à ce que vous payiez un acompte ou d'autres frais initiaux pour ses services, elle s'attendra à ce que vous payiez lorsque l'entente sera signée.
- Si un acompte est nécessaire, assurez-vous de savoir combien vous sera retourné si vous décidez de partir avec quelqu'un d'autre ou d'abandonner votre plan avant que l'avocat n'ait terminé son travail.
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Avertissement légal Le contenu de cet article est pour votre information générale et n'est pas destiné à se substituer à des conseils professionnels en droit ou en finance. De plus, il n'est pas destiné à être utilisé par les utilisateurs pour prendre des décisions d'investissement.
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