Comment devenir un conseiller financier plus performant?

Planifiez vos objectifs et fixez vos objectifs.

• Commencez par vous fixer un objectif de ce que vous souhaitiez réaliser dans un an.
• Ensuite, divisez cet objectif en objectifs à court terme plus petits pour servir de jalons qui semblent plus faciles à atteindre et peuvent vous encourager tout au long du voyage alors qu'ils sont continuellement atteints.
  • Disons par exemple que si vous espériez obtenir un revenu annuel de 22400€ sur les commissions de vente des contrats, vous devrez gagner 1870€ par mois sur les commissions de vente. Habituellement, cela signifie avoir besoin de fermer environ 5 polices d'assurance en un mois.
  • Alors, comment pouvez-vous y parvenir? Si 1 prospect sur 4 en face-à-face est prêt à acheter une police auprès de vous, vous devrez alors fixer 20 rendez-vous avec des prospects potentiels en un mois.
  • Disons que si 1 prospect sur 3 dans vos appels à froid serait prêt à vous rencontrer, vous devrez alors appeler à froid 60 prospects par mois, ce qui équivaut également à appeler à froid à 3 clients par jour si vous travaillez. seulement une semaine de travail de 5 jours. La définition d'objectifs et d'objectifs sert de guide pour vous aider à planifier votre emploi du temps et la liste des tâches quotidiennes.
• Essayez de vous discipliner pour suivre sans relâche votre programme planifié, même s'il semble que cela ne donne pas les résultats escomptés au départ.

Réseau pour développer votre clientèle. Vous voudrez peut-être commencer par les membres de votre famille, vos proches et vos amis. Ils vous connaissent en personne depuis des années et croiront naturellement en vous et auront confiance que vous ferez un excellent travail pour eux. Lorsque vous assistez à des rassemblements d'anciens camarades de classe ou d'anciens collègues, renouez les relations avec vos amis perdus depuis longtemps. Distribuez vos cartes de visite et présentez-leur ce que vous faites. Il n'est pas nécessaire d'être timide et effrayé. Laissez les gens prendre conscience de vous et de votre profession, et de la façon dont vous pouvez les aider avec votre expertise et vos conseils financiers. Assistez à des salons professionnels pertinents, des fonctions et des conférences liées à votre industrie, et apprenez à connaître plus de personnes de professions connexes dans votre secteur. Vous ne saurez jamais quand des besoins surgissent alors que vous aurez besoin de l'expertise et du domaine de connaissance de l'autre.

Projetez une image professionnelle. Assurez-vous de vous habiller de manière professionnelle lorsque vous rencontrez vos clients. Assurez-vous que vos cheveux sont nets et bien rangés, bien rasés et bien vêtus, afin de laisser une bonne première impression. Évitez d'être bâclé et d'avoir l'air désordonné, ce qui le rendait peu sincère et pas prêt à reprendre le projet.

• Un prospect est plus susceptible de faire confiance à un conseiller qui s'habille et semble présentable, et sait que le conseiller apprécie et respecte la rencontre avec lui. Soyez toujours prêt avant de rencontrer vos clients. Apprenez-en un peu plus sur lui, comme son âge, son sexe, sa carrière et ses revenus, célibataire ou en famille, fumeur ou non-fumeur, et j'espère quelles polices avait-il déjà souscrites.
• Pensez à quelques options de ce qu'il manque et achètera probablement chez vous. Quels sont la couverture, les primes et les rendements qu'il obtiendra pour chaque option. Et quels sont les modules complémentaires disponibles qu'il peut ajouter pour les options. Lorsque votre client est impressionné par les devoirs que vous avez faits, il sera probablement plus convaincu que vous gérerez son cas de manière plus professionnelle et de qualité.

Développez votre expertise grâce à une formation continue. Votre apprentissage ne s'arrête pas après avoir obtenu votre licence de conseiller. Ou plutôt, cela marque le début de votre expérience d'apprentissage dans votre carrière.

• Ayez toujours la volonté d'apprendre la mentalité et tenez-vous au courant des nouvelles et des changements liés à votre secteur. Y a-t-il de nouveaux changements aux règles et règlements régissant votre industrie et comment les choses vont fonctionner différemment maintenant? Comment les changements affecteront-ils vous ou vos clients, et les changements sont-ils bénéfiques ou non souhaitables? Y a-t-il de nouveaux produits lancés sur les marchés? Comment les prix des produits de vos concurrents se sont-ils ajustés par rapport aux vôtres?
• Au fur et à mesure que vous développez vos connaissances grâce à la formation continue, vous pouvez ensuite vous établir lentement en tant qu'expert dans votre secteur. Assistez à des talk-shows et à des séminaires en tant que conférencier invité et partagez vos connaissances et vos conseils professionnels avec ceux qui en ont besoin. Soumettez des articles à des publications et magazines reconnus dans votre secteur. Gagnez en conscience et en reconnaissance du public en tant qu'expert. Il est également conseillé d'obtenir une certification professionnelle telle que le consultant financier agréé (ChFC) ou la table ronde d'un million de dollars (MDRT) pour améliorer vos références et démontrer votre expertise dans ce secteur.